thorgal666 schreef: ↑18 maart 2022, 13:02 In de situatie van 75/25....voor haar.

50000 euro inbreng van haar zelf. Die staat nu op de bank aan 0,1%
Je kan 100000 lenen op 20 jaar: kostprijs 500 euro incl intresten (via bank). Dit is nog altijd geen weg gegooid geld...
Zij kan kopen aan 3%
50000 euro van mij.Ik koop aan 12%. Intrest 2%. Kan ze terug betalen dus aan 250 euro per maand. Momenteel staat die ook klaar op de bank aan 0,1%. Anders had ik zelf wel nog iets mee gekocht. Wat dat maakt nu niet uit.

Zet gans dit verhaal tov van het verhaal dat u voorstelt....

ls je uit elkaar gaat, gaat ieder zijn eigen weg, ook financieel.
Behoudens alimentatie voor de kinderen heb je aan elkaar geen enkele verplichting meer..
Ten andere,, Wat ga je doen als ze op moment niet meer kan of wil betalen???? Ga je ze met een dwangbevel uit het huis laten zetten ???????????
Zal ten andere niet lukken omdat ze voor de helft eigenaar is, en een half huis kan je ook niet verkopen...
Dergelijke constructie is de perfekte weg tot levenslang profitariaat...

De pot op met uw ex... denk aan uw eigen, ieder zijn eigen weg... over is over....
Dan is het verhaal... het volgende.

Onmogelijkheid om te kopen. Maar wel 800 euro weg huur aan huisbaas waar ik, zij, mijn zoon later niets aan heeft....

Begrijpt u nu dat u het plaatje niet volledig snapt...? Ingegeven door veel negativiteit waarschijnlijk door uw ervaringen of karakter, ik weet het niet. Ik zie het plaatje wel volledig en in zijn perspectief en op lange termijn.
Dan spreek ik nog niet over de eventuele meerwaarde dat het appartement kan zijn naar toekomst toe.

thorgal666 schreef: ↑18 maart 2022, 13:02 In de situatie van 75/25....voor haar.

50000 euro inbreng van haar zelf. Die staat nu op de bank aan 0,1%
Je kan 100000 lenen op 20 jaar: kostprijs 500 euro incl intresten (via bank). Dit is nog altijd geen weg gegooid geld...
Zij kan kopen aan 3%
50000 euro van mij.Ik koop aan 12%. Intrest 2%. Kan ze terug betalen dus aan 250 euro per maand. Momenteel staat die ook klaar op de bank aan 0,1%. Anders had ik zelf wel nog iets mee gekocht. Wat dat maakt nu niet uit.

thorgal666 schreef: ↑18 maart 2022, 13:02 Zij kan kopen aan 3% 50000 euro van mij. Ik koop aan 12%. Intrest 2%. Kan ze terug betalen dus aan 250 euro per maand. Momenteel staat die ook klaar op de bank aan 0,1%.

ludo schreef: ↑18 maart 2022, 14:22 Denk eens aan splitsing van de aankoop tussen ouder en kind... Is perfekt mogelijk, ook als je kind niet meerderjaardig is.

Als het dan toch voor je zoon wil doen. Doe een schenking aan je zoon van 60.000 euro.
Laat je ex zelf een lening bekomen om een pand te kopen., en ze maakt haar zoon deelgenoot met een inbreng van die 60.000 euro die jij geschonken hebt.. met beding van terugkeer als je zoon vroegtijdig zou komen te overlijden..; . Modaliteiten daarvoor kan je vastleggen bij de notaris..
Zij koopt dan volledig aan 3%
En de schenking aan je zoon kost niets als je na die schenking nog 3 jaar blijft leven..

Maar volgens dat ik uw plaatje snap, wil je verdienen op de kap van je ex. en je misbruikt zgz, door te stellen dat het voor je zoon is. en je ex dan zgz géén huur moet betalen, maar een lening aan U kun je ook als een kost aanzien, waardig als een deel van tijdelijke huur...
- Eigenlijk ben je haar in het zak aan het zetten en beduvelen.. om niet te spreken van pure oplichting...
- Haar aan banden leggen
- Haar je lening laten terugbetalen + intresten
- En je verwerft op termijn nog eens de helft van het eigendom dat zij volledig zelf 100% heeft betaald...

Goe bezig.. Volgens mij is dit puur narcisme...

Beste wat iemand kan doen tegen een narcist is hem compleet negeren, en dat ga ik voortaan doen...

zwembad schreef: ↑18 maart 2022, 14:22

thorgal666 schreef: ↑18 maart 2022, 13:02 Zij kan kopen aan 3% 50000 euro van mij. Ik koop aan 12%. Intrest 2%. Kan ze terug betalen dus aan 250 euro per maand. Momenteel staat die ook klaar op de bank aan 0,1%.

Dit deel van die 50000 euro begrijp ik niet, kan je toelichten?
Is die 50000 van jou ? Ik veronderstel van wel: "staat klaar op de bank aan 0,1%"
Zij kan kopen aan 3%: ze betaalt je voor die lening/gift 3%?
Ik koop aan 12%: wat bedoel je hier mee?
Intrest 2%: wat bedoel je hiermee?


Algemeen: in mijn omgeving heb ik 2 personen die na de scheiding meenden het beste voor te hebben met hun ex in dit ten bate van de kinderen. Ze zijn nu allebei rond de 60. De ene is 15 jaar na de scheiding min of meer bovenop gekomen. De andere moet na 20 jaar nog steeds elke maand moeite doen om rond te komen. Hij is ondertussen pensioengerechtigd, maar kan niet stoppen met werken om financiële redenen. Allebei hebben ze ongelooflijk veel spijt van het financieel steunen van (lees: zich in de luren laten leggen door) hun ex en achteraf zou ze wel iets anders opzetten qua constructie. Ze zouden - naast de alimentatie - zelf voor hun kinderen sparen en het geld ter beschikking stellen vanaf een bepaalde leeftijd.

ludo schreef: ↑18 maart 2022, 13:45 [quote=thorgal666 post_id=543199 time=1647604977 user_id=

Denk dat U het plaatje niet volledig snapt.;
- Meerwaarde op lange termijn ga je niet hebben. Reden daarvoor is omdat de intresten nu historisch heel laag staan;
Gevolg is dat vastgoed op termijn gaat dalen in verkoopprijs als de intresten gaan stijgen.. Zoniet kan niemand nog een eigendom verwerven/:

Sara_ta schreef: ↑18 maart 2022, 16:49

ludo schreef: ↑18 maart 2022, 13:45 [quote=thorgal666 post_id=543199 time=1647604977 user_id=

Denk dat U het plaatje niet volledig snapt.;
- Meerwaarde op lange termijn ga je niet hebben. Reden daarvoor is omdat de intresten nu historisch heel laag staan;
Gevolg is dat vastgoed op termijn gaat dalen in verkoopprijs als de intresten gaan stijgen.. Zoniet kan niemand nog een eigendom verwerven/:

Oh nee, geen meerwaarde op lange termijn? heb net een huis gekocht, hoop dat ik er niet aan ga verliezen