Torro schreef: ↑24 augustus 2023, 23:26 Nog een voordeel van de Argenta of een andere termijnrekening is, dat je volgend jaar eventueel terug kan intekenen voor de staatsbon van september, of iets anders tijdens de inschrijvingsperiode, daar je geld tijdig beschikbaar is. Met de staatsbon komt je geld te laat vrij om opnieuw in te tekenen.

Yep, dat probleem heb ik ook met een e-depo die pas op 1 december rente verwerft, te laat om over te zetten op een staatsbon. Nu goed, eerst maar eens afwachten of er nog een tweede Peet bon komt in december, de banken lobby gaat moord en brand roepen dat er te veel geld is gaan lopen en dat dergelijke stunt niet voor herhaling vatbaar is.

Sammy2 schreef: ↑24 augustus 2023, 23:39 Velen kunnen niet meer lezen; inschrijven en betalen. Daarom ook vandaag de grote overrompeling. Ik vind dit wel voer voor psychologen. "Duiding" zal zeker in het nieuws te volgen zijn.

Ofwel moet de grote overrompeling nog komen en zijn die vroege inschrijvers nog maar een voorproefje. Als ik het zo hoor in mijn omgeving, is die staatsbon geen onbekend gegeven, meerdere zijn er mee bezig en het ongenoegen over de te lage spaarrente is groot.

Sammy2 schreef: ↑24 augustus 2023, 23:07

Torro schreef: ↑24 augustus 2023, 22:59 Vanaf 4 september.

Dit is wel zeer oneerlijk. Ik heb vandaag overgeschreven en ontvang pas op 4 Sep 23 intresten? Nou moe (mopje).

2024 bedoel je

Gwendoline1 schreef: ↑24 augustus 2023, 22:19

Torro schreef: ↑24 augustus 2023, 22:08 Wie vandaag heeft ingetekend en betaald, heeft een netto rendement van 2,71% en niet 2,80%. Je geld staat vast voor 377 dagen ipv 365.

Haha, goed gezien van jouw!!

En trek daar ook nog eens het verlies aan getrouwheidsheidspremie van af...

Wat een gekkenhuis hier. En dat voor iets dat door onze falende regering op de markt gebracht wordt aan oneerlijke en onzekere voorwaarden. Terwijl je al bijna een jaar 3,4, tot 5% netto kan halen bij investment-grade-bonds. Hopelijk loopt dit allemaal goed af en gaat de korte termijnrente niet verder stijgen. Anders wordt het weer moord en brand.

Als de usd nog wat aansterkt, dan verhandel ik voor de 6de keer valuta dit jaar. ( Off-topic, maar toch een tip voor wie wat met zijn cash wil doen.)

Nog een vraagje om af te sluiten: Er zou +300.000.000.000 op spaarrekeningen staan, hoeveel zou dat zijn op de beleggersrekeningen? Dat bedrag zie ik nergens passeren.

mouche schreef: ↑25 augustus 2023, 07:45

Gwendoline1 schreef: ↑24 augustus 2023, 22:19

Haha, goed gezien van jouw!!

En trek daar ook nog eens het verlies aan getrouwheidsheidspremie van af...

Kloppt. De opbrengst zal lager liggen dan gedacht, maar hoger dan hun huidige rendementen. Daar zal de modale Belg wel vrede mee hebben.

vortex schreef: ↑25 augustus 2023, 07:14

Torro schreef: ↑24 augustus 2023, 23:26 Nog een voordeel van de Argenta of een andere termijnrekening is, dat je volgend jaar eventueel terug kan intekenen voor de staatsbon van september, of iets anders tijdens de inschrijvingsperiode, daar je geld tijdig beschikbaar is. Met de staatsbon komt je geld te laat vrij om opnieuw in te tekenen.

Yep, dat probleem heb ik ook met een e-depo die pas op 1 december rente verwerft, te laat om over te zetten op een staatsbon. Nu goed, eerst maar eens afwachten of er nog een tweede Peet bon komt in december, de banken lobby gaat moord en brand roepen dat er te veel geld is gaan lopen en dat dergelijke stunt niet voor herhaling vatbaar is.

De kleine banken bedoel je, die staan nu vooral onder druk. De grote, waar vooral de leningen zitten, die trekken er zich blijkbaar niet veel van aan.

Wat die E-depo betreft... Eens dat jaar voorbij is het nog altijd één van de spaarvormen met de hoogste basisrente. Als het niet moet, blijft het bij mij daar staan want na 1 jaar brengt het maandelijks 1,75 % rente op dat je nergens anders krijgt als basisrentevoet.

vortex schreef: ↑25 augustus 2023, 07:23

Sammy2 schreef: ↑24 augustus 2023, 23:39 Velen kunnen niet meer lezen; inschrijven en betalen. Daarom ook vandaag de grote overrompeling. Ik vind dit wel voer voor psychologen. "Duiding" zal zeker in het nieuws te volgen zijn.

Ofwel moet de grote overrompeling nog komen en zijn die vroege inschrijvers nog maar een voorproefje. Als ik het zo hoor in mijn omgeving, is die staatsbon geen onbekend gegeven, meerdere zijn er mee bezig en het ongenoegen over de te lage spaarrente is groot.

Echte slimmeriken schrijven pas laat in. Het grote geld zal instromen op 30 en 31 augustus. De early adaptors die nu al ingeschreven hebben verliezen al voor 10 dagen rente.

VTM nieuws zal binnenkort wel weer wat zieltjes vinden die zich bedrogen voelen omdat blijkt dat een beleggersrekening bij grootbanken geld kost en er van hun 2,80% bijna niets meer overschiet!

pukkie007 schreef: ↑25 augustus 2023, 07:57 Nog een vraagje om af te sluiten: Er zou +300.000.000.000 op spaarrekeningen staan, hoeveel zou dat zijn op de beleggersrekeningen? Dat bedrag zie ik nergens passeren.

Het financieel vermogen van de Belgen bedraagt 1500 miljard.

101 miljard op de zichtrekeningen (!!!!!! Zo veel)
346 op gereglementeerde en niet gereglementeerde spaarrekeningen en termijnrekeningen
31 obligaties (!!!!!! Zo weinig)
82 beursgenoteerde aandelen
348 niet beursgenoteerd
260 beleggingsfondsen
276 verzekeringsproducten

mouche schreef: ↑25 augustus 2023, 07:45 En trek daar ook nog eens het verlies aan getrouwheidsheidspremie van af...

Klopt maar het enige wat telt is het resultaat over één jaar. Dus wat brengt het op als het nog één jaar op een spaarboekje blijft staan en wat brengt het op wanneer het in een Peetbon gestoken wordt. Weinig kans dat een spaarboekje bij een grootbank dan de beste keuze zou blijken

Trouwens dat verlies aan getrouwheid valt bij grootbanken zeer goed mee, daar heb je nog maar heel recent een getrouwheid van 0,25 tot 0,45% op de klassieke rekeningen en ong. 1% op de plus rekeningen.

En ja, er zijn betere beleggingen te vinden maar het gross van de Belgen is daar niet voor te vinden. Gewoon omdat ze het niet kennen of omdat ze op advies van hun bank met een of ander bankfonds een deel van hun geld verloren hebben.

Met 3,3 % kan ik reeds mijn uitgaven voor een jaar dekken , ik hoop dus nog op een kleine stijging. Met 4 % heb ik over.

delaby schreef: ↑25 augustus 2023, 07:33

Sammy2 schreef: ↑24 augustus 2023, 23:07

Dit is wel zeer oneerlijk. Ik heb vandaag overgeschreven en ontvang pas op 4 Sep 23 intresten? Nou moe (mopje).

2024 bedoel je

neen, vanaf de startdag (was als mopje bedoeld)

mouche schreef: ↑25 augustus 2023, 08:15
De kleine banken bedoel je, die staan nu vooral onder druk. De grote, waar vooral de leningen zitten, die trekken er zich blijkbaar niet veel van aan.

Wat die E-depo betreft... Eens dat jaar voorbij is het nog altijd één van de spaarvormen met de hoogste basisrente. Als het niet moet, blijft het bij mij daar staan want na 1 jaar brengt het maandelijks 1,75 % rente op dat je nergens anders krijgt als basisrentevoet.

Nee, ik denk dat de grootbanken zich ook wel gaan roeren, het is niet omdat ze de rente collectief laag houden dat ze het goedkoop spaargeld kunnen missen. Een dik jaar gelden was dat nog wel het geval, toen konden banken bijna gratis bij de ECB geld lenen, vandaag is dat wel anders.

Ook hier zal het er van af hangen wat de alternatieven op dat moment zijn, zoals je zegt is die maandelijks verworven netto rente van 1,75% nog altijd beter dan een spaarboekje bij een grootbank.

Je kan op de secundaire markt zien hoeveel het de banken kost om zich te financieren.
Retail gaat natuurlijk minder rente betalen.