Goedemiddag,

Mijn man en ik hebben enkele maanden geleden een aankoop van een gespecialiseerd toestel gedaan in de US. Hierop werden invoerrechten en BTW betaald, totaal voor ongeveer 41.000 euro. Toestel werd teruggestuurd omdat het defect was bij aankomst. Via extern advies hebben we nu zelfstandig een regularisatie van deze invoer aangevraagd en krijgen we, mits goedkeuring van douane, dit volledige bedrag terug gestort.

Kunnen we dit zomaar op onze rekening laten terugstorten? Of lijkt het verstandig om de bank hier vooraf over in te lichten? Vanaf welke bedragen doen zijn hierop controle?

Sofie

Ik zie niet in waarom je je bank dient in te lichten. Als het geld volledig legaal is bekomen is er geen reden tot ongerustheid.
De bank zal simpelweg de betaling moeten uitvoeren.

Wat er zou kunnen gebeuren is dat de bank verdachte transactie zal melden aan de overheid, maar hiervan zal jij normaal niet ingelicht worden (tenzij het effectief illegaal is).
Maar opnieuw als het geld legaal is bekomen is er geen reden voor ongerustheid.

Wat de criteria zijn voor zulke controles zal je niet eenvoudig te weten komen. Als het publiek beschikbaar is, dan kan het omzeild worden ;-)
Als het de duane is, dan zal je bank ongetwijfeld dat rekeningnummer kennen en dit meenemen bij de berekening van het risico / fraude (in een positieve zin). De duane houdt zich zover ik weet niet bezig met illegale activiteiten.

SMGGM schreef: ↑14 juni 2020, 19:55 Ik zie niet in waarom je je bank dient in te lichten. Als het geld volledig legaal is bekomen is er geen reden tot ongerustheid.
De bank zal simpelweg de betaling moeten uitvoeren.

Wat er zou kunnen gebeuren is dat de bank verdachte transactie zal melden aan de overheid, maar hiervan zal jij normaal niet ingelicht worden (tenzij het effectief illegaal is).
Maar opnieuw als het geld legaal is bekomen is er geen reden voor ongerustheid.

Wat de criteria zijn voor zulke controles zal je niet eenvoudig te weten komen. Als het publiek beschikbaar is, dan kan het omzeild worden ;-)
Als het de duane is, dan zal je bank ongetwijfeld dat rekeningnummer kennen en dit meenemen bij de berekening van het risico / fraude (in een positieve zin). De duane houdt zich zover ik weet niet bezig met illegale activiteiten.

klopt allemaal,maar de bank kan eventueel wel een vraag stellen over de herkomst van het geld ( je moet daar niet van wakker liggen ).
Voor 41 000 bestaat de kans wel, maar niet de zekerheid dat ze vragen stellen.
Het staat je vrij de bank hiervan op voorhand te verwittigen - door de spontaniteit maak je je minder verdacht, in de veronderstelling al ze ze het verdacht zouden vinden.
Veel hangt ook af van de historiek van de klant - is het een landloper die dat bedrag op zijn rekening krijgt, dan stellen ze wel vragen, is het een " normaal " verdiende burger , dan zullen ze het wel zo laten.

De criteria zijn top-secret anders zou men 0,01 euro onder dat bedrag blijven ( is afhankelijk van bank, klant, historiek, en een aantal geheime knipperlichten.
Het zijn de medewerkers van de bank bij wet verboden om info hierover te geven, of je daarbij te helpen

41.000 euro invoerrechten ? Over welk aankoopbedrag spreken julli dan, 200.000 euro??
Anderzijds zal de herkomst, (als er al geld teruggestort wordt ?? ) wel duidelijk zijn dat het van de douane komt..

"Anderzijds zal de herkomst, (als er al geld teruggestort wordt ?? ) wel duidelijk zijn dat het van de douane komt.."

Dat vraag ik mij ook af

Het is net zoals je een terugbetaling van je belastingen zou krijgen, en de bank vraagt dan naar de herkomst van het geld
( de fiscus die verdacht ?????????? zou zijn )

maar het kan misschien wel over die 200 000 gaan, als die op een andere bank zou gestort worden, dan de bank waarvan het geld oorspronkelijk is vertrokken, dan zal je waarschijnlijk wel een vraag krijgen

Sofie32 schreef: ↑14 juni 2020, 19:39 Kunnen we dit zomaar op onze rekening laten terugstorten? Of lijkt het verstandig om de bank hier vooraf over in te lichten? Vanaf welke bedragen doen zijn hierop controle?

Uiteraard.
Je stelt dat alles legaal gebeurde en dat daar schriftelijke sporen van zijn.
Je bank heeft geen zaken met de herkomst van gelden die op je rekening worden gestort.
Ze kan dat wel melden maar gezien alles legaal is moet je zelf geen bijkomende acties ondernemen.
Wat verwacht je dan, dat een afdeling van FOD FIN gaat onderzoeken of een andere afdeling van FOD FIN illegaal gelden doorsluist?
41.000 € is nu ook weer niet zo'n geweldige grote som.

" een afdeling van FOD FIN gaat onderzoeken of een andere afdeling van FOD FIN illegaal gelden doorsluist?"

Zou ook wel goed voor de tewerkstelling van die ambtenaren zijn, en zou typisch belgisch zijn

Jefdewit schreef: ↑15 juni 2020, 23:39

Sofie32 schreef: ↑14 juni 2020, 19:39 Kunnen we dit zomaar op onze rekening laten terugstorten? Of lijkt het verstandig om de bank hier vooraf over in te lichten? Vanaf welke bedragen doen zijn hierop controle?

Uiteraard.
Je stelt dat alles legaal gebeurde en dat daar schriftelijke sporen van zijn.
Je bank heeft geen zaken met de herkomst van gelden die op je rekening worden gestort.
Ze kan dat wel melden maar gezien alles legaal is moet je zelf geen bijkomende acties ondernemen.
Wat verwacht je dan, dat een afdeling van FOD FIN gaat onderzoeken of een andere afdeling van FOD FIN illegaal gelden doorsluist?
41.000 € is nu ook weer niet zo'n geweldige grote som.

Hierop werden invoerrechten en BTW betaald, totaal voor ongeveer 41.000 euro.Toestel werd teruggestuurd omdat het defect was bij aankomst.
Normaliter moeten ze de aankoopsom dan ook terug ontvangen, schat rond de 200.000 euro

De bank kijkt naar uw "normale" gedrag. Als u zulk materieel koopt en deze bedragen betaald aan invoerrechten en btw zullen ze vast ook wel de aankoop en andere handelingen zien die passen in het rijtje. Als u beide leeft van een minimum zullen er waarschijnlijk meer bellen gaan rinkelen.

Laat ze maar een vraag stellen, kan geen kwaad. Plus het geld komt van de FOD (of uw douanedeclarant) lijkt me de meest betrouwbare "herkomst" die er is

ludo schreef: ↑16 juni 2020, 06:16 Hierop werden invoerrechten en BTW betaald, totaal voor ongeveer 41.000 euro.Toestel werd teruggestuurd omdat het defect was bij aankomst.[/i]
Normaliter moeten ze de aankoopsom dan ook terug ontvangen, schat rond de 200.000 euro

Ja en wat is het probleem?
TS stelt dat ze het bedrag op rekening willen laten terugstorten.
Ik ga er dan van uit dat het aanvankelijk bedrag van dezelfde rekening vertrokken is naar dezelfde bestemmeling als diegene die nu gaat terugstorten. Voor een bank en de FOD (douane was al betrokken in het verhaal) toch geen reden om argwanend te zijn?
Bovendien stelt TS dat het om een volledig legale transactie gaat. Ook al komt er een vraag is er dan toch geen enkel probleem om daar op te antwoorden of enige controle te vrezen?
De bank heeft dus geen enkele reden om deze transactie tegen te houden of te vertragen. Ze moet hierover ook niet voorafgaandelijk ingelicht worden (wat de eigenlijke vraag was).

Ik heb onlangs een huis verkocht in het buitenland. Nadat alles in het buitennland werd afgehandeld werd de netto som (na afhouding van buitenlandse taksen en meerwaardebelasting) gewoon gestort op mijn Belgische rekening. Of de Belgische bank buiten mijn medeweten om iets heeft doorgegeven aan de overheid weet ik niet. Ik heb in elk geval noch vragen van de bank noch van de overheid gekregen. Het was dan ook een volledig legale transactie. Maar de Belgische bank had ook geen enkel zicht waarvan deze storting kwam. Hadden ze ook geen zaken mee.
En het was ook een redelijk uitzonderlijk bedrag dat van het buitenland naar mijn Belgische rekening werd overgeschreven.

paul schreef: ↑16 juni 2020, 03:55 " een afdeling van FOD FIN gaat onderzoeken of een andere afdeling van FOD FIN illegaal gelden doorsluist?"

Zou ook wel goed voor de tewerkstelling van die ambtenaren zijn, en zou typisch belgisch zijn

Inderdaad.
Ik houd mij overigens graag aanbevolen voor een vervolg op dit verhaal door de TS.

Zij heeft momenteel wel andere prioriteiten.