Kevva schreef: ↑22 mei 2022, 01:00 Meeste werk heb ik elk jaar aan het optellen en uitrekenen van de RV (30%). Elk jaar denk ik van 'ik koop meer aandelen zodat ik gewoon €240 kan invullen in dat kotje bij code 1437' maar een mens doet dat dan niet en kloot uiteindelijk zichzelf.

Kevva schreef: ↑22 mei 2022, 01:00 Verder nog een vraagje:
Onder dat vak: 1160 (wat vullen jullie daar in?)
a) Niet verplicht aan te geven inkomsten (die niet van de personen-
belasting zijn vrijgesteld):
1) met roerende voorheffing van 30 %:

Geertje schreef: ↑26 mei 2022, 15:35 Beste Iedereen,

ik heb een vraagje ivm met Individuele levensverzekering.

Wij hadden een hypothecaire lening afgesloten in 2002 voor 20 jaar. Wegens het verlagen van leningspercentage hebben we in 2010 onze lening vervroegd afgelost en een andere lening afgesloten bij andere bank.

Wij hebben in 2013 een lange termijnsparen contract afgesloten bij AG en deze toen ingegeven.

in 2014 zijn we begonnen met verbouwen en was ons aangeraden om een nieuwe lening af te sluiten en de oude lening of wel af te betalen en niet in te brengen ( ingave Vlaamse woonbonus ipv Federaal voor nieuwe) ofwel oude vervroegd terug te betalen.

Wij hebben Langetermijnsparen ingegeven onder codes 1353 en 2353 en 1355 en 2355.

Vorige jaren denk ik dat ik verkeerd heb ingevuld omdat ik codes 3353 en 4353 heb gebruikt ( Vlaams ), omdat de lening nu vlaams is.

Mag ik deze nog invullen op codes 1353 en 2353 of moet je


invullen waar je de gegevens van je lening invult ?

kaohsiung schreef: ↑10 juni 2022, 17:00 Ja dan kan ik tweemaal maximum aftrekken !

Tycoon schreef: ↑10 juni 2022, 08:15 Gewoon al haar inkomsten en dividenden aangeven. Ze valt nog onder de belastingvrije som. Dan krijgt ze de volledige rv terugbetaald. Doe een simulatie met recuperatie van 240€ en zonder. Ze kan best die laatste doen. Zorg dat ze een rebel en de borderels van de dividenden heeft. Vraag je toch eerst die 240€ terug splits die teruggevraagd en betaalde en vrij aangegeven dividenden op. Zodat fiscus dat eventueel kan nakijken. Kijk voor ten laste naar het toegelaten inkomen/bestaansminimum. Ze zou daar normaal nog juist aan voldoen, denk ik. Bestaansminimum is iets van 3800 of 3950€ 3300€ voor aj2022. De eerste 2840€ bruto voor jobstudenten telt niet mee. Van het restant tel je nog 470€ kosten af. Dat bedrag moet lager zijn dan die 3300€. Kijk het na in tax calc en TOW. Edit: Indien je alleen wordt belast, mag uw dochter maximaal 4920€ netto bestaansmiddelen hebben om ten laste te zijn. Zie blz 10 -15 van de toelichting. Met 500€ RV = 1667€ bruto dividenden, 1167€ netto + (5000€ bruto - 2840€ bruto - 470€ kosten = ) 1690€ = 2857€ is ze nog ten laste.

Uw dochter vult: 867€ in bij 1160 in de veronderstelling dat alles aan 30% RV werd belast en 240€ bij 1437. Dan krijgt ze de volledige 500€ terug. Ze doet meer voordeel door 1667€ bij 1160 in te vullen en 1437 leeg te laten.

Simuleert op tax-calc.

Edit: https://www.practicali.be/blog/geindexe ... 022#index3

De fiscus kan als ze ze haar dividenden ingeeft ook de ontvangsten uit ETF en obligaties nagaan om het netto belastbaar inkomen te bepalen. Het is niet terugvragen tot aan de belastingvrije som. Normaal als je de reeds betaalde RV aangeeft is het alles of niets. Je kan wel proberen want is een keuze voor u. De fiscus kan via het nbb vragen wat de gemiddelde waarde van de effectenportefeuille was. Die 4 standen per jaar zijn bij de NBB gekend. Dan zou je ze mogelijk niet meer ten laste hebben.

Edit: https://financien.belgium.be/nl/Actueel ... documenten