Brembos schreef: ↑22 mei 2024, 19:13 Neen hoor , 40% lijkt me een redelijk percentage dat meer in lijn ligt met de belasting op het loon.

Het principe waarbij elke vorm van inkomsten gelijk belast wordt is natuurlijk te verdedigen. Probleem is dat onze overheid die hogere belastingen op vermogenswinst wel zal invoeren maar vergeet de lasten op arbeidsinkomsten te verlagen. De zogenaamde taxshift waar ze al jaren over bezig zijn gaat dan enkel maar meer belastingen betekenen ipv een verschuiving. Het zou dus beter zijn dat de overheid snoeit in de uitgaven zodat de lasten op loon kunnen zakken naar 30%, wat dan meer in lijn ligt met de belastingen op inkomsten uit kapitaal

vortex schreef: ↑23 mei 2024, 06:28

Brembos schreef: ↑22 mei 2024, 19:13 Neen hoor , 40% lijkt me een redelijk percentage dat meer in lijn ligt met de belasting op het loon.

Het principe waarbij elke vorm van inkomsten gelijk belast wordt is natuurlijk te verdedigen. Probleem is dat onze overheid die hogere belastingen op vermogenswinst wel zal invoeren maar vergeet de lasten op arbeidsinkomsten te verlagen. De zogenaamde taxshift waar ze al jaren over bezig zijn gaat dan enkel maar meer belastingen betekenen ipv een verschuiving. Het zou dus beter zijn dat de overheid snoeit in de uitgaven zodat de lasten op loon kunnen zakken naar 30%, wat dan meer in lijn ligt met de belastingen op inkomsten uit kapitaal

Precies. Alleen al het feit dat wij 60% meer ambtenaren hebben dan Duitsland en Nederland...

Inderdaad , met bijbehorende te hoge pensioenen.

Brembos schreef: ↑23 mei 2024, 10:48 Inderdaad , met bijbehorende te hoge pensioenen.

Conclusie: beter is dus besparen op al dit soort zaken en ook al die wangedrochten met regeltjes en belastingen van 0,12% en 0,15%, die meer kosten dan ze opbrengen i.p.v. belastingverhogingen en nieuwe onzinnige belastingen.
Alleen op die manier kunnen we onze goede sociale voorzieningen en gezondheidssysteem behouden en werkenden wat minder belasting laten betalen.

JOKER247 schreef: ↑23 mei 2024, 10:56

Brembos schreef: ↑23 mei 2024, 10:48 Inderdaad , met bijbehorende te hoge pensioenen.

Conclusie: beter is dus besparen op al dit soort zaken en ook al die wangedrochten met regeltjes en belastingen van 0,12% en 0,15%, die meer kosten dan ze opbrengen i.p.v. belastingverhogingen en nieuwe onzinnige belastingen.
Alleen op die manier kunnen we onze goede sociale voorzieningen en gezondheidssysteem behouden en werkenden wat minder belasting laten betalen.

Onze "sociale voorzieningen en gezondheidssysteem" zijn aan het ontsporen...

Sammy2 schreef: ↑23 mei 2024, 11:27

JOKER247 schreef: ↑23 mei 2024, 10:56

Conclusie: beter is dus besparen op al dit soort zaken en ook al die wangedrochten met regeltjes en belastingen van 0,12% en 0,15%, die meer kosten dan ze opbrengen i.p.v. belastingverhogingen en nieuwe onzinnige belastingen.
Alleen op die manier kunnen we onze goede sociale voorzieningen en gezondheidssysteem behouden en werkenden wat minder belasting laten betalen.

Onze "sociale voorzieningen en gezondheidssysteem" zijn aan het ontsporen...

Vind je dat gek, in een land met zoveel regeringen en ambtenaren?

pmu schreef: ↑22 mei 2024, 20:26

JOKER247 schreef: ↑22 mei 2024, 19:57

Maar is het niet zo dat je al loonbelasting hebt betaald voor dat je met het restant gaat beleggen of sparen? Of vergis ik mij nu?
Dus eeerst 40% en dan over die overgebleven 60% weer 40%?

Niet noodzakelijk. Vermogen genereert ook inkomsten, en op lange termijn (samengesteld rendement!) kan dat het bedrag dat initieel bekomen is door arbeid, sterk overstijgen.

Als je €200.000 bijeenspaart door te werken, en na verloop van de tijd wordt dit bedrag door vermogensgroei €1.000.000, dan kun je moeilijk meer spreken over een som geld dat je bekomen hebt door te werken.

Je verdiend geld uit arbeid. Je doet daar verschillende dingen mee leven, wonen, iets kopen voor jezelf iets kopen voor een ander of wat dan ook en misschien wat sparen.
Dan mag de overheid blijkbaar zeggen 'ah op dat deeltje dat geld opbrengt daar geen we klaarstaan om te belasten'.
Maar wat met al je andere bestedingen die geen geld opbrengen of minder waard werden?

Dit is een redenering van mensen die zelf niet men hun geld om kunnen gaan zoals de overheid.

Nog niet gesproken over het extra werk dat je doet om dit te verdienen, waar ander mensen misschien minder gaan werken en minder belastingen betalen werk jij misschien meer en ontzeg je je meer om iets te kunnen sparen en dan nog de risico's die je neemt om je vermogen te beleggen en de bijdrage aan de economie die je levert door te investeren..

boskoo7 schreef: ↑24 mei 2024, 22:17

pmu schreef: ↑22 mei 2024, 20:26
Niet noodzakelijk. Vermogen genereert ook inkomsten, en op lange termijn (samengesteld rendement!) kan dat het bedrag dat initieel bekomen is door arbeid, sterk overstijgen.

Als je €200.000 bijeenspaart door te werken, en na verloop van de tijd wordt dit bedrag door vermogensgroei €1.000.000, dan kun je moeilijk meer spreken over een som geld dat je bekomen hebt door te werken.

Je verdiend geld uit arbeid. Je doet daar verschillende dingen mee leven, wonen, iets kopen voor jezelf iets kopen voor een ander of wat dan ook en misschien wat sparen.
Dan mag de overheid blijkbaar zeggen 'ah op dat deeltje dat geld opbrengt daar geen we klaarstaan om te belasten'.
Maar wat met al je andere bestedingen die geen geld opbrengen of minder waard werden?

Dit is een redenering van mensen die zelf niet men hun geld om kunnen gaan zoals de overheid.

Nog niet gesproken over het extra werk dat je doet om dit te verdienen, waar ander mensen misschien minder gaan werken en minder belastingen betalen werk jij misschien meer en ontzeg je je meer om iets te kunnen sparen en dan nog de risico's die je neemt om je vermogen te beleggen en de bijdrage aan de economie die je levert door te investeren..

En de mensen die niet sparen of beleggen betalen dan weer accijns en 21% b.t.w.

JOKER247 schreef: ↑24 mei 2024, 23:37

En de mensen die niet sparen of beleggen betalen dan weer accijns en 21% b.t.w.

De mensen die sparen en beleggen betalen ook 21% btw en accijns, die leven ook he.
Het kan wel eens zijn dat ze langer studeren, 'slimmere keuzes maken' of gewoon meer werken maken waardoor ze meer kunnen sparen.
Op dat spaargeld zullen ze trouwens ook ooit btw en accijns betalen al dan niet na het betalen van successie rechten op nog groter bedrag dan initieel als ze dit niet zouden sparen of beleggen.

boskoo7 schreef: ↑24 mei 2024, 22:17 Je verdiend geld uit arbeid. Je doet daar verschillende dingen mee leven, wonen, iets kopen voor jezelf iets kopen voor een ander of wat dan ook en misschien wat sparen.
Dan mag de overheid blijkbaar zeggen 'ah op dat deeltje dat geld opbrengt daar geen we klaarstaan om te belasten'.
Maar wat met al je andere bestedingen die geen geld opbrengen of minder waard werden?

Dit is een redenering van mensen die zelf niet men hun geld om kunnen gaan zoals de overheid.

Nog niet gesproken over het extra werk dat je doet om dit te verdienen, waar ander mensen misschien minder gaan werken en minder belastingen betalen werk jij misschien meer en ontzeg je je meer om iets te kunnen sparen en dan nog de risico's die je neemt om je vermogen te beleggen en de bijdrage aan de economie die je levert door te investeren..

En je vergeet nog de devaluatie van het gespaarde geld, de euro die je 5 jaar geleden gespaard hebt, heeft vandaag nog maar 80 cent koopkracht. Het zijn zotten die werken en sparen in dit land

Maar het gaat natuurlijk niet enkel om de meerwaarden op spaargeld, wel over het wat meer gelijk belasten van alle vormen van inkomen. Dat bepaalde vormen van inkomen nu niet of amper belast worden terwijl de lasten op loon te hoog zijn, is niet te rechtvaardigen, een verschuiving van lasten met dus lagere loonlast tot gevolg is dus een logische conclusie (na het saneren in de uitgaven natuurlijk). Maar ik deel je vrees dat het weer zal uitdraaien op een extra belasting voor de werkende en spaarzame burger zot. Over een paar weken mogen de zotten de pipo's gaan kiezen die vandaag meer koopkracht en minder lasten beloven en volgende jaren minder koopkracht en meer lasten zullen afleveren. Zie dat je de goeie kiest of juist niet kiest, want achteraf zeggen ze; je hebt er zelf voor gekozen

Bericht van Santander:

"Goed nieuws! We verhogen tijdelijk de rente op Vision Fix termijnrekeningen met looptijden 6 maanden en 1 jaar. In deze mail vindt u alle informatie over deze opportuniteit voor uw spaargeld.

Vision Fix 6 maanden
Brutorente
Nettorente
Huidige tarieven
2,85%
2,00%
Nieuwe tarieven*
3,30%
2,31%

Vision Fix 1 jaar
Brutorente
Nettorente
Huidige tarieven
2,75%
1,93%
Nieuwe tarieven*
3,00%
2,10%


* De nieuwe tarieven zijn van toepassing op nieuwe termijnrekeningen met een looptijd van 6 maanden en 1 jaar die vanaf 1 juli 2024 worden geopend. De tarieven voor andere looptijden blijven ongewijzigd."

Genoteerd. Is dit een tijdelijke actie?

Sammy2 schreef: ↑28 juni 2024, 23:55 Genoteerd. Is dit een tijdelijke actie?

"We verhogen tijdelijk..." beginnen ze hun mail, dus ik veronderstel van wel.
Ze zetten wel enkel een vanaf datum, 1 juli, en wijselijk geen einddatum.

NIBC die de getrouwheidspremie met 0,25% laat zakken en Santander die de rentes op de termijnrekeningen doet stijgen.
Ben benieuwd wat de andere banken zullen doen.

Het is raar dat er geen einddatum in de mail staat voor de tijdelijke actie en ik heb daar ook niets over gevonden op de website van Santander.
Ik ga daar voor passen want op hun spaarrekening Vision+plus is de totale rente hoger dan op hun termijnrekeningen.
Zou dat misschien een voorteken zijn van toekomstige dalende rentes?

PaperbackWriter schreef: ↑29 juni 2024, 20:20 Ik ga daar voor passen want op hun spaarrekening Vision+plus is de totale rente hoger dan op hun termijnrekeningen.
Zou dat misschien een voorteken zijn van toekomstige dalende rentes?

De rente is wel degelijk hoger op de termijnrekening, netto dat is een ander verhaal. Maar iedereen is het er blijkbaar over eens dat de trend naar beneden gaat.
Het hangt allemaal af van uw totaal beschikbaar spaargeld of het al dan niet interessant is om het enkel op een spaarrekening te laten staan.
Ik investeer alvast een bedrag op deze van 6 maanden.3.3 % gaan we niet lang meer gaan zien op termijnrekeningen.