ivob schreef:Ik weet niet wat je precies bedoelt maar:
- Je kan wel degelijk door het inbrengen van je intresten de belasting op het onroerend goed (in je personenbelasting) volledig neutraliseren. Je betaalt dus niet meer dan je terugkrijgt. Het is een nuloperatie. Hoeveel dit precies is hangt af van de hoogste schijf van je personenbelasting + de gemeentebelasting van je woonplaats (en niet waar het andere goed gelegen is).
Zal in de praktijk idd rond de 50% bedragen.
- Als je bedoelt dat je betaalde intresten daarmee kan terugkrijgen dat is niet waar natuurlijk.

Ikzelf bedoelde hiermee het feit dat je belast wordt op het geïndexeerd KI. Stel dat dit 1500 bedraagt en je zit in de hoogste schijf zal dit 750 zijn (snel gerekend i know).

Je interesten gaan af van je geïndexeerd KI, niet van je belasting. Bijgevolg moet je om dat geïndexeerd KI van 1500 te neutraliseren effectief 1500 interesten, dus 1500 euro betalen om 750 euro belastingen niet te moeten betalen.

Je betaalt dus meer (1500 euro) dan wat je er voor terugkrijgt (750 euro minder belastingen).

Bij een lagere schijf is dit ook nog zo. Pak bijvoorbeeld 35%, dan betaal je op geïndexeerd KI van 1500 een 525 belastingen. Je zal dan 1500 euro interesten betalen om slechts 525 belastingen te minderen.


Bijgevolg, louter lenen om je KI's te neutraliseren betaal je meer dan wat je terugkrijgt in de belastingaangifte.

Hiermee zeg ik niet dat het no go evil is. Je wordt niet belast op het werkelijk inkomen, een lening ter neutralisatie van meerdere panden en inbreng kapitaalsaflossingen eventueel dragen allemaal bij aan het feit dat het misschien toch een goede piste is.

Het ging in se louter om de in te brengen intresten.