Beste forumleden,

Ik was aan het overwegen om een mooi bedrag te investeren in vanguard lifestrategy 80%. Ik heb reeds aparte obligaties en etf's, deze belegging zou van mijn vrouw zijn.
Er zijn 2 versies beschikbaar: een accumulerende op de duitse beurs met 2x1.32% taksen en een distribuerende versie in nederland met 0.12% beurstaks.

Ik kan echter nergens iets vinden over de meerwaarde-taks/reynderstaks bij verkoop. Ik heb accounts bij saxo, Lynx en Bolero maar op geen van de drie vind ik terug of de reynderstaks correct zal berekend worden. Hoe kan ik te weten komen of dit correct zal berekend worden?

Alvast bedankt

Als je helemaal zeker wil zijn, koop dan geen gemengd fonds met aandelen en obligaties maar een apart fonds voor aandelen en een voor obligaties. Ik ben ook ooit aan een gemengd fonds begonnen maar heb het vlug gesplitst nadat ik verhalen gelezen had over onjuiste berekening van de Reynderstaks bij gemengde fondsen.

Twee aparte fondsen aanhouden heeft het bijkomend voordeel dat je altijd kan beslissen procentueel wat meer in het een of het ander te steken of het een te verkopen en het ander te houden.

Helemaal eens met Yaris over gemengde fondsen. De Reynderstaks is een ellende.

Vooral bij Bolero heb ik slechte ervaringen, daar willen ze volgens mij graag aan de juiste kant van de wet zitten en ieder twijfelgeval gaat in jouw nadeel. (ik heb zelfs gehad dat ik dingen had waar Bolero wel Reynderstaks moest betalen en bij Saxo voor hetzelfde product niet).

Overigens kun je op de Vanguard pagina precies de samenstelling opzoeken van jouw fonds. Ze investeren gewoon weer in andere ETFs. Dat betekent dubbele kosten (geen heel hoge kosten, zelfs dubbel niet, maar toch.....)

(ik ben sowieso geen voorstander van obligatiefondsen/etfs. De opbrengst is gewoon te laag. Dan liever rechtstreeks een of twee obligaties, of gewoon een spaarrekening. Maar goed, dat is je eigen keuze).

Ik ben wel verbaasd over de taksen die je noemt. Weet je dat zeker? Die ETF is geregistreerd in Ierland. Dat betekent dat je in beide gevallen 0.12% beurstaks zou moeten betalen. De beurs waar het verhandeld wordt is daarbij niet van belang.

Bij aankoop betaal je maar 1 keer 1,32% beurstaks bij de accumelerende versie en geen twee keer 1,32%. De distribuite versie van de fondsen zijn in België geregistreerd. De fiscus beschouwt de accumulerende versie dan ook als in België geregistreerd. Zie V80D
https://www.nl.vanguard/professional/pr ... stributing

Bij alle Vanguard lifestrategy fondsen zal je bij verkoop de reynderstaks/meerwaardetaks en de beurstaks betalen. De fondsen beleggen respectievelijk tussen de 20% en 80% in aandelen. De rest in obligaties. Zie https://www.xetra.com/xetra-en/newsroom ... os-2369128

De juiste samenstelling van het beoogde vanguard lifestrategy compartiment vind je hier https://www.nl.vanguard/professional

Vanguard Lifestrategy 80 Equity belegt voor 19,47% in obligaties, zie https://www.nl.vanguard/professional/pr ... cumulating

The new Vanguard LifeStrategy ETFs allow investors to invest in an actively managed portfolio of equity and fixed income ETFs. They include companies and bonds from both developed and emerging markets, without a regional or sector focus. The bonds can be government or corporate. The aim is to minimise the various currency risks.

There are four portfolios to choose from, with 20, 40, 60 or 80 per cent equity exposure. The ETFs are offered on a distribution and accumulation basis.

Bedankt voor de reacties !