Ik vind eerder het feit dat 'n online-makelaar probeert van 'n index te maken die dan weer geldig zou zijn voor het ganse land.
Vergelijk het met 'n poll op spaargids die dan representatief zou zijn voor gans vlaanderen. Absurd natuurlijk een beeld maken vanuit het standpunt van 'n nichemarkt.

Ik kom juist terug van een lang verdiende vakantie in Catalunya, je weet wel, het " failliete Spanje, en zo zie je maar dat het meeste van wat men leest of hoort niet mag veralgemeend worden.

Vastgoedsituatie daar, zelf vastgesteld, heb er trouwens ook verschillende vastgoedmakelaars gesproken die ik al langer ken:

- in de stedelijke gebieden ( waar de echte Catalanen wonen kent men stabiliserende prijzen tot sterke stijgingen waar de gemeente/ staat projecten doet om een buurt te opwaarderen ( heb er zo verschillende bezocht en die mannen zouden sommige buurten hier eens aanpakken ! )
- in die gebieden staat amper iets te koop en wat er te koop staat verkoopt heel snel
- in de meer toeristische gebieden, zoals bv. de Costa Dorada, is er sprake van een lichte prijsdruk die voornamelijk komt van verkopers die MOETEN verkopen uit geldnood. Maar procentueel is er op een 90% van de eigendommen die te koop staan, nog geen discount.
Verkopen nemen wel veel langer in beslag en ook de huurprijzen staan onder druk omdat steeds meer toeristen naar de 2 T's gaan, Turkije en Tunesië.
- ook hier ziet men stedelijke initiatieven om buurten serieus op te waarderen

Wel toegeven dat al de gesproken makelaars het eens waren dat de "woestijn-parken" die men in het Zuiden van Spanje heeft aangelegd zeer slecht scoren en amper nog verkocht raken, 2 voor de prijs van 1 is er geen uitzondering.

cp1234 Inkomens verschillen, niet alleen tussen landen:
http://www.marketing-blog.biz/uploads/K ... 9_2010.jpg" onclick="window.open(this.href);return false;

En nog meer goed nieuws deze week. Nu van de Nationale Bank.
Er is geen luchtbel op de Belgische huizenmarkt. Niettemin is een verhoogde waakzaamheid geboden, vooral omdat de Belgische huizen 15 procent te duur zijn. Dat zei de Nationale Bank vrijdag.

http://www.tijd.be/nieuws/politiek_econ ... 4-3136.art" onclick="window.open(this.href);return false;

http://www.standaard.be/artikel/detail. ... 2_00195368" onclick="window.open(this.href);return false;

epic schreef:En nog meer goed nieuws deze week. Nu van de Nationale Bank.
Er is geen luchtbel op de Belgische huizenmarkt. Niettemin is een verhoogde waakzaamheid geboden, vooral omdat de Belgische huizen 15 procent te duur zijn. Dat zei de Nationale Bank vrijdag.

http://www.tijd.be/nieuws/politiek_econ ... 4-3136.art" onclick="window.open(this.href);return false;

http://www.standaard.be/artikel/detail. ... 2_00195368" onclick="window.open(this.href);return false;

Dat weten we al lang, de huizenprijzen in Nederland dalen verder, net als bij ons, maar, zijn nog 30 % duurder dan in 2005 !

Nog even geduld, tot de Euro crisis ontploft, de mensen in paniek slaan, geen geld meer uitgeven, wat de supermarkten nu al voelen, en de huizencrisis in volle hevigheid bloeit.

Er zit nog veel vet op de huizenprijzen lekker achterover leunen en afwachten, de super solden komen er, iets vroeger, iets later, en dan, zijn er koopjes voor de geduldige en de cash bezitter !

patrick1 schreef:Nog even geduld, tot de Euro crisis ontploft, de mensen in paniek slaan, geen geld meer uitgeven, wat de supermarkten nu al voelen, en de huizencrisis in volle hevigheid bloeit.
Er zit nog veel vet op de huizenprijzen lekker achterover leunen en afwachten, de super solden komen er, iets vroeger, iets later, en dan, zijn er koopjes voor de geduldige en de cash bezitter !

Ja-ja, en dan gaat iedereen z'n dak boven z'n hoofd verkopen, bij de electro-zaak om 'n groot karton van een LED-tv vragen en gaat dan aan de Dampoort er 'n ganse dag onder liggen. Keep on dreaming man.
Ze houden alvast je stoel al warm voor als jij met 'n berg cash boven komt om 'n huis te kopen.

@ spruitekop


Diepe zucht.

a Colruyt verlaagt zijn prijzen omdat de consument al vanaf de derde week van de maand, rond de twintigste dag, minder koopt in de supermarkt, geld is dan bijna op !

b Zelfs de Nationale bank zegt vandaag dat de huizenprijzen 15 % overgewaardeerd zijn, wat wil dat zeggen, op een huis met een waarde vandaag van 300.000 €, is er 45.000 € te veel aan. Dit zijn wel twee jaarweddes voor een goed gemiddeld verdiener.

c De Euro crisis moet nog volop losbarsten, als het consumentenvertrouwen verder de dieperik ingaat, dan zakken de huizenprijzen als een pudding in elkaar.

Als je twee jaarweddes kunt verdienen met even de kat uit de boom te kijken, maar goed, voor mij mag je nu kopen, maar kom dan achteraf niet klagen, als je het volgend jaar voor 45.000 € minder had kunnen kopen !

Bij de nationale bank werken slimme mensen en slimme economen, ik ga niet twijfelen aan hun woorden, maar ieder zijn mening !

[quote="patrick1"] b Zelfs de Nationale bank zegt vandaag dat de huizenprijzen 15 % overgewaardeerd zijn, wat wil dat zeggen, op een huis met een waarde vandaag van 300.000 €, is er 60.000 € te veel aan. Dit zijn wel twee jaarweddes voor een goed gemiddeld verdiener.[quote]
In de leer geweest bij Muyters

Als de huizen zo drastisch gaan dalen, gaan de huishuren véél mogen zakken (want dan gaan ze ook dat niet meer kunnen betalen), gaat ge ferm uw broek scheuren aan uw opbrengsteigendom, gaan er véél mensen op 'n karton liggen en gaat de overheid bepalen wie er in uw leegstaande opbrengstwoning komt wonen en tegen welke prijs.

Spruitekop schreef:[quote="patrick1 b Zelfs de Nationale bank zegt vandaag dat de huizenprijzen 15 % overgewaardeerd zijn, wat wil dat zeggen, op een huis met een waarde vandaag van 300.000 €, is er 60.000 € te veel aan. Dit zijn wel twee jaarweddes voor een goed gemiddeld verdiener.

In de leer geweest bij Muyters

Muyters is een slim iemand, net als de economen van de nationale bank,

maar, iedereen kon niet op de eerste rij staan, als ons Heer het verstand uitdeelde !

Voor diegene mijn post niet door hebben. 15% van 300.000 is nog altijd 45.000€ (en geen 60.000)

http://www.vastgoedbubbel.be/2009/08/be ... deren.html" onclick="window.open(this.href);return false;

Het ergste zal nu dan wel achter de rug zijn ... Of zijn ze bij ING minder slim dan bij de nationale bank?

Da's 'n artikel van 3 jaar geleden. Ze zijn intussen al héél erg gedaald hé Ronnie?
Diegene die nu al 3 jaar aan de kant zitten te wachten (en hopen) zullen niet alleen hun nagels maar ook al hun eerst vingerkootje (en vooral veel centen) kwijt zijn.

Ik zie toch al een verbetering in vastgoed tov 3jaar geleden.
Heb ondertussen al een 30k kunnen bijsparen en de rente op 25jaar is met 1 à 2% gedaald.
Nu is er veel meer vastgoedaanbod tov 3jaar geleden en het blijft meestal veel langer tekoop staan. Als het na enkele weken nog niet verkocht is verlagen ze meestal hun vraagprijs en dan is het misschien intressant om de woning te bezichtigen en eventueel een bod te doen.

Waarom schrijft de Nationale Bank zulke artikelen denk je?
Ze beginnen te beseffen dat de hoge vastgoedprijzen slecht is voor de economie. En dat vele starters een wurghypotheek
neemt om een eigendom te kunnen kopen.De banken moeten veel stenger zijn bij het toekennen hypotheek, de 1/3 regel zouden ze beter weer toepassen zeker bij de lage inkomens.

Het geleend bedrag bij aankoop van een woning is wel héél sterk gestegen tussen 2000 en 2006 (van 73.601 naar 126.176), maar sindsdien is er geen sterke stijging meer (nu: die 132.598, dus maar stijging van 5% op 6 jaar) vind het het goed dat het geleend bedrag dat men
leent nog amper aan het stijgen is. En eens het sponsergeld v/d ouders vermindert of stopt zal je de woningprijzen wel zien dalen.

Waarom dan niet gekocht in 2009-2010? Zoals het artikel (van 2009) dat Ronnie gepost heeft waren de prijzen toen met 10 to 15% gedaald en ging te daling stoppen eind 2010.

Waarom schrijft de Nationale Bank zulke artikelen denk je! Omdat onze vastgoed het momenteel niet goed doet??

Nee, omdat ze willen dat de burger juist NIET koopt in afwachting van 'n -beloofde- prijsdaling, om de verkoop van opbrengseigendommen aan te wakkeren, de potentiële kopers te laten wachten op "koopjes", en intussen het geld op de spaarrekeningen te laten staan, zo worden er minder leningen aangegaan en wordt het de banken 'n stuk gemakkelijker gemaakt om aan de Basel-richtlijn te voldoen.

Intussen worden alle steden/gemeenten verplicht (ga maar na) om de leegstaande woningen te inventariseren in het Vlaamse "leegstandsregister" met als quasi enige doel 'n Vlaams en stedelijk/gemeentelijk voorkooprecht voor te bereiden om enerzijds het zwarte geld in de immo-wereld te verbannen en anderzijds de schrijnende toestand van het tekort aan sociale woningen aan te pakken.(voorbeeld: Gemeente Haacht)
Huizen die goedkoop (te goedkoop of zeg maar: een deel in het zwart of teveel in het zwart) verkocht worden kunnen dan met het voorkooprecht (aan de witte prijs!) opgekocht worden, opgeknapt worden (via OCMW, PWA, ...) en als sociale woning verhuurd worden aan vluchtelingen, kansarmen, mensen in schuldbemiddeling, een-oudergezinnen met problemen, ouderen, ...
Wie dan denkt 'n mooie koop te hebben gesloten zou wel eens van een kale reis kunnen terugkomen.

Het geleend bedrag bij aankoop van een woning is wel héél sterk gestegen tussen 2000 en 2006 (van 73.601 naar 126.176), maar sindsdien is er geen sterke stijging meer (nu: die 132.598, dus maar stijging van 5% op 6 jaar)het is goed dat het geleend bedrag nog amper aan het stijgen is,wil zeggen dat iedereen aan zijn max. zit met wat men kan ontlenen. Het eigen inbreng enof het sponsergeld ouders hebben waarschijnlijk ook hun limiet bereikt.Moest de eigen inbreng enof sponsergeld verminderen (door de crisis) zal je de woningprijzen wel eens zien dalen.

http://trends.knack.be/economie/belga-e ... 185088.htm#" onclick="window.open(this.href);return false;

http://www.standaard.be/artikel/detail. ... d=M33Q7VFS" onclick="window.open(this.href);return false;