Als er inderdaad 5 van de 10 huizen te koop staan geeft dit inderdaad geen goede indruk. Maar het geeft dan waarschijnlijk ook de kans voor mensen die ruimr willen wonen om d'er 2 naast elkaar te kopen om bvb. appartementen op te plaatsen zoals hier al werd aangegeven.
Als verkoper loop je ook 'n hoger risico dat potentiële kopers meerdere huizen gaan willen doen en je dus ook 'n rondleiding gaat moeten geven aan mensen die niet 100% geinteresseerd zijn maar gezien het gemeenschappelijke aspect (locatie) meerder prijzen willen kennen uit de buurt en zo de verkopers willen onder druk zetten. Dan kan je elke dag wel met iemand het huis rondlopen, ook al wil die maar één ding weten: de prijs (om te vergelijken met de prijs van het huis in de buurt dat hem wel aan staat)

Als er in 1 straat vele huizen te koop staan, gaan bij mij toch de alarmbellen rinkelen. Wat kan spelen zijn lokale invloeden. De straat heeft mss juist te horen gekregen dat een stinkend bedrijf gaat uitbreiden er vlak naast of dat een grote kinderopvang daar gaat openen (zie die hetse met Soncks in Assenede dacht ik) of dat er door werken aan riolering of waterafvoer plots de straat elk jaar quasi gegarandeerd een meter onder staat (ook al enkele keren op het nieuws gehoord).

Onder het motto Make Love, not War moeten ze anders maar op 11/7 een buurtfeest houden in Knokke en aan Hot Marijke vragen of ze voor de gelegenheid geen opendeurdag wil houden. Volk verzekerd. Soort verkapte openbedrijvendag als het ware.

Gisteren in het pajottenland dankzij het weer weer massale uitdeling van zandzakjes. Als over een half jaar in een straat een paar woningen te koop staan, tja dan weet ik hoe laat het is.

Om weer onn topic te komen.


Voor degenen die nog steeds dromen, kijk eens bladzijde 1 van De Standaard vandaag.

Het regent ontslagen in de bedrijven, tegen dezelfde periode van verleden jaar, is het aantal ontslagen met 62 % gestegen, en het einde van de ontslaggolf is nog lang niet in zicht

Hoeveel van die huizen gaan niet gedwongen te koop komen ?

Het begin van het einde van de vastgoed bubbel, wait and see !

Ken redelijk wat mensen (dossiers) die een maandelijkse hypothecaire last dragen van meer dan 1000 euro, waarvan ik weet dat het ontleende bedrag totaal niet in verhouding staat met de (gedwongen) verkoopwaarde van de woning en waarvan 1 van beide partners werkt op interimbasis en de andere 1500 euro of 1400 euro verdient per maand.
Bepaalde banken zijn héél soepel geweest qua verstrekken woonkrediet.
Als 1 van beiden werk verliest is het huisje verkopen en achterblijven met een grote restschuld.
Zeker als je bedenkt dat velen onder hen (je zou verschieten hoeveel mensen lenen voor een wagen, want, immers hebben ze al hun geld in hun woning gestoken) ook nog een autolening moeten aflossen. Reken eens 1000 euro hyp + 230 euro autolening en één verliest het werk?

Zie het somber in.

@ Frisse Freddy

Volledig akkoord,

Het debacle begint steeds in het topsegment, en gaat van daar omlaag naar de arbeiderswoningen.

Lees, vandaag 'De Standaard editie Oost-VLaanderen bladzijde 19

Villa's raken niet verkocht, en de prijzen moeten met 30 % a 40 % zakken voor er een koper opdaagt. Als de prijzen in het topsegment duiken, dan volgt de volgende laag, en zijn we vertrokken.

Maar, velen 'dromen' nog steeds, maar de droom zou wel eens een nachtmerrie kunnen worden !

@pattataolivia

Waarom zou de ECB de rente niet nog 3 jaar laag kunnen houden? Het kost hen niks!
De enige reden waarom ze deze gaan verhogen is om een plotse heropleving van de economie af te remmen.

Begin dit jaar hebben de banken to 2 maal toe gratis geld ontvangen van de ECB, terug te betalen binnen 3 jaar.
Dit viel samen met een herfinanciering van Italiaanse staatsschuld (op 3 jaar ...), deze financiering was een succes.
Tegelijk zijn de rentevoeten van hypotheekleningen gezakt, banken hebben het gratis geld uitgeleend als hypotheek.

Binnen 2.5 jaar moeten de banken dit geld terugbetalen aan de ECB.
Ik voorspel binnen 2.5 jaar gratis geld van de ECB voor de banken, en terug extreem lage rentevoeten.

Bij matige inflatie (2 a 3% per jaar) zullen binnen nu en 5 jaar de woningprijzen maximum 10% lager liggen dan nu. Bij hoge inflatie zullen de woningprijzen zelfs stijgen.

Ik vind de cijfers niet meer, maar dacht dat de Belg een 500 miljard heeft op spaarboekjes+tak21+tak23+Termijnrek+kasbons. Dit is nog maar het witte deel en geen aandelen en obligaties meegeteld. Voldoende om 50.000 EUR eigen inbreng te doen voor de aankoop van 10 miljoen woningen.

http://trends.knack.be/economie/nieuws/ ... ends-NL-nl#" onclick="window.open(this.href);return false;

De Griekse crisis ging ook in 6 maanden opgelost zijn...

Lage rentes kunnen nog jaren aanhouden, zeker nu China meer en meer kans heeft op een harde landing. Hoelang heeft Japan nu alweer een lage rente?

Soms wou ik effe in de Delorian stappen om te zien wie er hier nu gelijk heeft

ronnie schreef: Bij matige inflatie (2 a 3% per jaar) zullen binnen nu en 5 jaar de woningprijzen maximum 10% lager liggen dan nu. Bij hoge inflatie zullen de woningprijzen zelfs stijgen.

Ter info: tussen 1978 en 1982, periodes van hoge inflatie, is de reële waarde van de woningen met meer dan 50% gedaald. Mensen die kochten in 1978 hadden hun reële waarde terug in het begin van de jaren '90. En er was geen sprake van overwaarderingen in 1978.

Jeffer schreef:
Soms wou ik effe in de Delorian stappen om te zien wie er hier nu gelijk heeft

Vele indicatoren wijzen op een nakende daling, zoals eerder gezegd, lees het rapport van, NBB, The Economist en vele anderen.

De trend is bij allen neerwaarts, alleen zijn er verschillen in snelheid, percentage, en segmenten van de markt.

Om u een beeld te vormen neem een kijkje in 'De Standaard' vandaag, editie Oost Vlaanderen, pagina's 1 en 19.

Veel zal u duidelijk worden, na het lezen hiervan !

pattataolivia schreef:
De ECB zal de rente nog even laag houden, maar toch niet eeuwig? Bedoeling is dat tegen 2015 de EU-landen een begrotingsevenwicht hebben en positieve groei kunnen verwezenlijken.

Natuurlijk niet eeuwig, gewoon de tijd dat de begroting van probleemlanden onder controle is. 2015 ... dat geloof je toch zelf niet?

pattataolivia schreef:
Bij een crash gaat toch ook niet iedereen onmiddelijk zijn geld van de bank halen en investeren in vastgoed. Mensen gaan toch ook niet allemaal hun geld van de bank halen en in vastgoed investeren.....

Er is dan ook voldoende vermogen voor 10 miljoen woningen, en bij een crash gaan er geen 10 miljoen woningen op de markt komen.

pattataolivia schreef: Bij een crash, zullen er altijd mensen zijn die geen/onvoldoende cash hebben, en denken dat de prijzen nog verder kunnen dalen.

Mensen die denken dat de prijzen gaan dalen, zo ken ik er meerdere en een overgrote meerderheid denkt dit al vele jaren.
Ideaal is een strategie waarbij je (omzeggens) altijd wint.

Michael C. schreef:

ronnie schreef: Bij matige inflatie (2 a 3% per jaar) zullen binnen nu en 5 jaar de woningprijzen maximum 10% lager liggen dan nu. Bij hoge inflatie zullen de woningprijzen zelfs stijgen.

Ter info: tussen 1978 en 1982, periodes van hoge inflatie, is de reële waarde van de woningen met meer dan 50% gedaald. Mensen die kochten in 1978 hadden hun reële waarde terug in het begin van de jaren '90. En er was geen sprake van overwaarderingen in 1978.

Wat is hiervoor je bron voor 'meer dan 50%'?

Ik ga ervan uit dat je bedoeld 01/01/1978 tot 01/01/1982?
Volgens stadim zijn de huisprijzen van 1978 tot 1982 met 0.5% gestegen.
Volgens http://economie.fgov.be/nl/statistieken ... /inflatie/" onclick="window.open(this.href);return false; was de inflatie in 1978 tot 1981 in totaal 25,28%.

Bovendien was 1982 wel echt een extreem jaar in de economie van Belgie, niet te vergelijken met nu.

patrick1 schreef:

Jeffer schreef:
Soms wou ik effe in de Delorian stappen om te zien wie er hier nu gelijk heeft

Vele indicatoren wijzen op een nakende daling, zoals eerder gezegd, lees het rapport van, NBB, The Economist en vele anderen.

De trend is bij allen neerwaarts, alleen zijn er verschillen in snelheid, percentage, en segmenten van de markt.

Om u een beeld te vormen neem een kijkje in 'De Standaard' vandaag, editie Oost Vlaanderen, pagina's 1 en 19.

Veel zal u duidelijk worden, na het lezen hiervan !

In Antwerpen krijgen we die niet

Zoals Spruitekop hier al eens zei: een lichte(re) daling over een aantal jaar spreekt nog altijd in het voordeel van nu te kopen ipv te huren

pattataolivia schreef:De ECB zal de rente nog even laag houden, maar toch niet eeuwig? Bedoeling is dat tegen 2015 de EU-landen een begrotingsevenwicht hebben en positieve groei kunnen verwezenlijken. Eens dat de banken terug op eigen benen staan, zal de rente verhogen

Waarom niet eeuwig Patta? Waarop baseer je uw visie? Wij hebben zowat altijd alleen gestaan met de ECB die zo'n hoge rentevoeten aanhielden, kijk bvb. naar de VS, VK, Japan, ... We zijn eigenlijk altijd 'n buitenbeentje geweest als grote mogendheid.
Het is niet omdat je baby tot op vandaag altijd in z'n broek heeft gekakt, dat hij dat gans z'n leven gaat doen.