Ik heb net een week Italie achter de rug en ben nu nog een weekje in Duitsland en ben gewoon voor de nieuwsgierigheid eens in bijde streken een immo kantoor binnen gestapt om eens te vergelijken met de prijzen bij ons.
ik kan mij niet van de indruk ontdoen dat de prijzen zowel in Italie(Merano),waar de eco-crisis toch nog groter is dan bij ons,dan in Duitsland(Baiersbronn) niet lager zijn dan bij ons als je het zelfde comfort wil,en daarmee bedoel ik dicht bij openbaar vervoer,winkels,scholen,mooi stukje grond,nette woning,integendeel ben ik ervan overtuigd dat de prijzen hier nog wat hoger liggen.Huizen op een stuk grond van 500m2 gaan gemakkelijk boven de 450000€
Heb wel niet gevraagd wat hier de kosten zijn voor notaris of btw.
Veelal zijn de woningen hier dan nog meergezins woningen, we mogen nog niet te hard klagen.

epic schreef:

Jeffer schreef:Om nog eens over iets anders te hebben dan wat patta wil kopen in Gent (wat niet wil zeggen dat het geen interessante materie is):

http://www.standaard.be/artikel/detail. ... 120709_155" onclick="window.open(this.href);return false;

Het aantal woonkrediet aanvragingen stijgt weer. Ik dacht dat de daling was ingezet?

Het artikel niet gelezen?
In juni van dit jaar werden 6 procent meer hypothecaire kredieten aangevraagd dan in juni 2011. Het bedrag waarvoor hypothecaire kredieten aangevraagd werd, steeg over dezelfde periode met 30 procent.
Het aantal verstrekte hypothecaire kredieten is daarentegen met 18,7 procent gedaald ten opzichte van juni 2011.
De daling is reeds ingezet.

Aha, goed opgemerkt! Het ontleende bedrag is wel stabiel gebleven.

Raar dat de mensen die zeggen dat de daling is ingezet en die dan krantenartikels linken waarin staat dat het aantal aanvragen daalt, nooit de nuances meegeven dat de groene leningen (zoals Vaganza zegt) hierin meespelen.

Update: http://www.tijd.be/nieuws/ondernemingen ... 5-3131.art" onclick="window.open(this.href);return false;

OK, nu hebben we de daling dus gehad, op naar de gebruikelijke 20 kwartalen stijging (grapje).

Nu al deze mensen zich in de schulden gestoken hebben om broers, zusters, ouders, ex-en, ... uit te kopen en een bergje cash te bezorgen kunnen deze laatsten hun kinderen sponsoren om vastgoed te kopen ... En zo blijft de molen draaien.

Vandaag in De Tijd:



http://www.tijd.be/nieuws/ondernemingen ... 5-3131.art" onclick="window.open(this.href);return false;

Woningen werden opnieuw duurder, de daling van de huizenprijs in het eerste kwartaal was dus van korte duur. Uit de gegevens van de notarissen blijkt dat het voorbije kwartaal zowel voor woonhuizen als voor appartementen meer betaald werd. Gemiddeld stegen de prijzen met 2,7 procent voor woonhuizen en met 0,2 procent voor appartementen.

Of op de standaard voor de niet Tijd abonnees : http://www.standaard.be/artikel/detail. ... 120710_070" onclick="window.open(this.href);return false;

Er is een bubbel in de maak.

Dat dacht ik 10 jaar geleden al.

pattataolivia schreef:De prijzen stijgen weer? Ja, de gemiddelde prijzen stijgen weer. De gemiddelde prijs is gestegen, wat nog niet wil zeggen dat huizen duurder worden:

- Veel jonge gezinnen met weinig cash kopen nu, gezien de rente laag staat
- Verkopers van woningen in het duurdere segment (+ 400k), gaan gemakkelijker over tot een lagere prijszetting ("nieuwe prijs"), waardoor afgelopen maanden meer woningen in het duurdere segment verkocht worden.

Er is een bubbel in de maak.

Eigenlijk wil het wel per definitie zeggen dat het gemiddelde huis duurder wordt. Je hebt wel gelijk dat bepaalde segmenten en locaties goedkoper kunnen worden.

En ow, was die bubbel naart schijnt allang niet gemaakt en aant leeglopen?

pattataolivia schreef:Er is een bubbel in de maak.

Zolang we niet boven de prijs van London, Parijs, NY of Tokio zitten zie ik geen gigantische bubbel ...

+2.7% = Meer dan de intrest op 'n spaarboekje.

"KBC voorziet een daling van 7,2% in 2012"

Als ik het goed begrijp zal dit dus in de 2de jaarhelft van 2012 moeten zijn. Binnen 3 maand weten we al of hoeveel er nog af moet in het laatste trimester van 2012. Spannend ...

"De NBB zei het zelf: Als de vastgoedprijzen nog verder stijgen, zullen we de zaken moeten herbekijken."

Als de vastgoedprijzen nog verder stijgen, zullen we zeggen dat de daling voor later is.

En met ... "de zaken"... bedoelen ze bij de NBB hun cijfers. Trouwens de cijfers die van OESO, NBB, BKC, ING komen zijn altijd al héél betrouwbaar geweest hoor.

Zeker de glazen bol van kbc is te vertrouwen hij lijkt op de glazen bol waar we onze lege flesjes in gooien bij ons op de hoek van de straat.Hun investeringen in het oostblok was ook een ingeving van hun glazen bol.
Ze hebben mij zo ooit eens kb income funds aangesmeerd een jaar of zeven gehouden en met 30% verlies verkocht.
Heb een beleggingsplan al een jaar of 15 waar ik 250€ per maand instort is momenteel 45000€ waard.winst?
Op een dag bellen ze me op om Poolse zlotys te kopen, ik dwaas genoeg der gekocht en jaar en half nadien terug opgebeld door kbc dat het toch niet zo goed ging met dat pools geld als gedacht,hup weg met wat verlies.
zo kan ik nog een tijdje doorgaan.
Ons pand waar we onze zaak hebben daarentegen die we aangekocht hebben in 1987 voor 2.500.000 bfr daar kreeg ik geen lening voor bij Kbc en ben toen naar het beroepskrediet moeten stappen om een lening te krijgen.Dit pand is nu zeker zesmaal zoveel waard ,moet eerlijkheidshalve wel zeggen dat we der wat verbouwingen aan gedaan hebben, maar niet te veel.
Denk niet dat er banken zijn die zulk een rendementen kunnen voorleggen der mag nog 7,2% af gaan dan nog is het beter dan hun ontelbare beleggingsfondsen.

BKC hield het op 4% overwaardering. Waarschijnlijk is "5%" verbannen. (5/5/5-obligatie )
Iedereen heeft bij KBC de klaviertoets met de "5" moeten lospeuteren en moeten inleveren.
De financiële sector probeert iedereen met interesse voor vastgoed op "hold" te zetten, zodat ze lekker blijven doorsparen en staatsbons kopen.

https://www.spaargids.be/sparen/algemee ... tieit.html" onclick="window.open(this.href);return false;

Waarom moet de overheid eigenlijk gratis mensen verzekeren tegen inkomensverlies? Wat een onzinnige verzekering is dat?
Mensen die een hyp lening hebben moeten zelf maar verantwoordelijkheid nemen en dat begint bij de start; neem een maandlast die je makkelijk kan dragen en die je ingeval één van de partners werkloos wordt ook nog kan afbetalen. Dan zijn zulke zaken niet nodig.

Nu geeft men de indruk van: "ach, leen maar maximaal, want de overheid past toch bij als je werkloos wordt".

Verzekeren ok: maar mits premiebetaling.

pattataolivia schreef:

Jeffer schreef:
Eigenlijk wil het wel per definitie zeggen dat het gemiddelde huis duurder wordt. Je hebt wel gelijk dat bepaalde segmenten en locaties goedkoper kunnen worden.

Het gemiddeld huis wordt duurder, maar misschien is het "gemiddeld" aangekocht huis vandaag, niet te vergelijken met het "gemiddeld huis van gisteren. Als identieke huizen, op quasi dezelde ligging hogere prijzen halen, DAN is er sprake van een reële stijgging.

De NBB zei het zelf: "Als de vastgoedprijzen nog verder stijgen, zullen we de zaken moeten herbekijken. KBC voorziet een daling van 7,2% in 2012. What goes up must come down. De prijzen kunnen niet eeuwig sneller stijgen dan de koopkracht.

Over gans Belgie genomen zal dit gemiddeld huis wel ongeveer hetzelfde zijn. Een stijging van 2,7% is trouwens niet ver af van de indexstijging. Immo is eigenlijk gewoon in reele waarde ongeveer stabiel gebleven dus. Maar goed 7,2 % daling dus in de volgende 6 maanden...