epic schreef: Zo vlot verkopen die zogezegde goedkope woningen nu ook weer niet hoor. Onder de 200000euro zijn het meestal krotwoningen
die je koopt, wie zo'n woning koopt en renoveerd zal het zich nog lang beklagen.

Inderdaad, onder de 200 000 euro vind je niet echt een deftig huis in of rond de grootsteden. Ik heb zelf vorige week een laag energie nieuwbouw appartement (EPC < 50) gekocht voor iets meer dan 200 000 euro (kosten inbegrepen) omdat ik een huis niet kon betalen en ik zelf geen renovaties kan uitvoeren. De ligging is ideaal in een groene woonwijk, of 15 min van het stadcentrum met de auto en een tram die op 100 meter van mijn deur stopt. Ik denk dus wel dat je nog goede zaken kunt doen maar mensen zullen moeten wennen aan het feit dat de bevolking nu eenmaal blijft groeien en dat we op kleinere ruimtes zullen moeten leven.

Een fijn weekend,

Hier nog iets over vastgoed
Kopen ze met dit bedrag vastgoed aan prijzen van 250.000 a 300.000 € en meer?
Amaai dan hebben ze in BELGIEKSKE véél geld?
130936 € lenen komt neer ongeveer op 835 € per maand op 20 jaar zonder hun andere leningen (auto's enz.)
Hier de link
http://www.hbvl.be/nieuws/geldzaken/aid ... evoet.aspx" onclick="window.open(this.href);return false;
greetz
jempi25

jempi25 schreef:Een fijn weekend,

Hier nog iets over vastgoed
Kopen ze met dit bedrag vastgoed aan prijzen van 250.000 a 300.000 € en meer?
Amaai dan hebben ze in BELGIEKSKE véél geld?
130936 € lenen komt neer ongeveer op 835 € per maand op 20 jaar zonder hun andere leningen (auto's enz.)
Hier de link
http://www.hbvl.be/nieuws/geldzaken/aid ... evoet.aspx" onclick="window.open(this.href);return false;
greetz
jempi25

Er staat toch bij dat het gemiddelde naar beneden wordt gehaald door bvb. renovatieleningen...

Zo erg is het inderdaad gesteld, dat het 'normaal' is geworden dat men 150.000 tot 200.000 leent voor een hoop bakstenen.
Dit dankzij de ontmoediging van het sparen door golfclub "de gladde gangsters" (overheid/banken).

Een week geleden verscheen de Netto Vastgoedgids 2011 (bijvoegsel bij De Tijd)

De nationale marktsituatie wordt geschetst onder de titel "Crisis... welke crisis?":

"Na een lichte terugval in 2009 stegen de prijzen voor vastgoed in 2010 opnieuw sneller dan de inflatie. Vastgoedexperts hadden een stijging voorspeld die beperkter zou zijn dan de inflatie. In 2010 werden huizen 5,7 procent duurder tot gemiddeld 210.320 euro, appartementen stegen met 6,7 procent tot 189.636 euro. Bouwgronden, die in 2009 met 13 procent explodeerden, werden nog eens 8,9 procent duurder tot gemiddeld 103 euro per vierkante meter. "het gaat om stijgingspercentages die we ook zagen in de jaren vóór 2008", aldus Frank Maet, econoom bij Dexia. België was daarmee een van de sterktst presterende woningmaarkten van Europa".
(...)
De prijsstijgingen waren het hoogst in het Brussels Hoofdstedelijk Gewest."


Ondanks die hoera-stemming worden een aantal elementen vernoemd die de indruk geven dat het feest niet zal blijven duren:

"In alle provincies zien we een beweging naar de goedkopere randgemeenten van steden die de voorbije jaren erg populair waren en daardoor te duur zijn geworden. Zo wijken mensen bijvoorbeeld uit van Brussel naar het aanpalende Londerzeel, van leuven naar het nabij gelegen en veel rustigere Hageland (Landen, Hoegaarden) of nog, van Hasselt en Genk naar onder meer Zutendaal, As en Opglabbeek."

(...)

"John Romain van Immotheker gelooft niet in 'aanhoudende prijsstijgingen'. "Tenzij men nieuwe kapitalen kan mobiliseren, bijvoorbeeld via een nieuwe eenmalige bevrijdende aangifte, zijn de factoren die de prijzen kunnen doen stijgen, uitgeput. Ontleners zitten al aan hun limiet", oordeelt hij. "Tussen 2007 en 2010 steeg de eigen inbreng van een koppel dat begint te lenen, met 10 procent. Waar komt dat geld vandaan? Van Hotel Mama! Terwijl een starter in 2007 nog gemiddeld 29,9 jaar oud was, is dat in 2010 opgelopen tot 32,8 jaar. Maar nog langer bij mama blijven, biedt geen soelaar. Want dat kort de potentiële looptijd van de lening in. De Belg wil immers tegen zijn 60ste verlost zijn van de maandelijkse afbetaling. De looptijden verlengen, zoals we in het verleden zagen, is daardoor niet langer een optie." ook van de rente hoeven kandidaat-onleners geen steun te verwachten, waarschuwt hij. Integendeel. "Kredieten met een variabele rentevoet waren nooit zo populair als in de eerste helft van 2010. De variabele rente oogde toen inderdaad laag, maar de winstmarge die de banken er op namen, was aanzienlijk. Ik houd mijn hart vast als zou blijken dat de ontleners van toen onvoldoende voorbereid zijn op de renteherzieningen die ze ongetwijfeld zullen krijgen voorgeschoteld."

(...)

Vincent Dumont, marketing manager bij Immoweb ziet een stijging van de rente als gunstig voor het vastgoed:
"de recente stijging van de rente zou wel eens een forse heropleving van de vastgoedactiviteit in België in de hand kunnen werken."
Maar ook Dumont heeft zijn bedenkingen:
"Aan de vraagkant blijven, volgens onze gegevens, de kopers nog steeds aan de voorzichtige kant. In tegenstelling tot de periode van 2005 tot 2008 zijn ze niet gehaast om te kopen." "De markt leeft weer op, maar de crisis loert nog steeds om de hoek. De Amerikaanse vastgoedmarkt staat nog altijd niet terug op haar oude niveau (understatement of the year!) en zal de komende maanden wellicht nog van zich doen spreken. Bovendien kan de forse stijging van de energieprijzen gaan wegen op de groei. ook de impact van de Japanse crisis is onvoorspelbaar. Laten we stellen dat we voorzichtig optimistisch zijn, maar in mindere mate dan in 2005 en de daaropvolgende jaren. De mensen die al sinds 2009 afwachten, beginnen nu te kopen. Wij stellen ons nog steeds vragen bij deze markt, die weliswaar gestuurd wordt door de wet van vraag en aanbod, maar sneller in waarde stijgt dan ons bruto binnenlands product. Een onrealistische verhouding tussen de stijging van vastgoed enerzijds en het inkomen uit arbeid anderzijds, doet vragen rijzen."

Probleem is ook dat men vastgoed is beginnen zien als iets wat moet opbrengen. Vroeger kocht of zette men een woonst en men woonde daar zelf in tot de dood en daarna werd het verkocht of bleef het in de familie.

Tegenwoordig is een stuk vastgoed gemiddeld 18 jaar in dezelfde handen wordt het daarna al verhandeld. En hoe vaker men iets verkoopt, hoe meer men de prijzen omhoog jaagt.
Vastgoed moet opbrengen zeggen ze altijd. Terwijl het in de eerste plaats nog steeds een stekje is om te leven en oud te worden.
De opkomst van de immo-kantoren heeft van vastgoed een handelswaar gemaakt, met stijgende pijzen tot gevolg.

Frisse Freddy schreef:Probleem is ook dat men vastgoed is beginnen zien als iets wat moet opbrengen. Vroeger kocht of zette men een woonst en men woonde daar zelf in tot de dood en daarna werd het verkocht of bleef het in de familie.

Tegenwoordig is een stuk vastgoed gemiddeld 18 jaar in dezelfde handen wordt het daarna al verhandeld. En hoe vaker men iets verkoopt, hoe meer men de prijzen omhoog jaagt.
Vastgoed moet opbrengen zeggen ze altijd. Terwijl het in de eerste plaats nog steeds een stekje is om te leven en oud te worden.
De opkomst van de immo-kantoren heeft van vastgoed een handelswaar gemaakt, met stijgende pijzen tot gevolg.

Ik vind heel dit stuk echt de nagel op de kop.
Als je hedendaags een huis koopt of vastgoed, denk je steeds maar aan de waarde daarvan terwijl men vroeger gewoon blij was dat men een eigen dak boven zijn kop had.

En de immo-kantoren zijn echt een dubbele plaag.
Niet alleen kosten ze handenvol geld als je er gebruik van maakt, maar ze zorgen gewoon zelf voor een verkoopmarkt.
Ik weet niet hoe het met de rest op het forum hier zit, maar ik krijg echt continu verzoeken in de bus van immo-kantoren om een gratis schatting te doen. En met welk nut zou dat wel niet zijn ? Toch niet gewoon om mij de waarde van men huis te laten weten zeker

De immo-makelaars zijn de oorzaak om de huizenprijzen kunstmatig de hoogte ingejaagt te hebben. Hoe meer ze uit een verkoop krijgen , hoe hoger hun commissie. Dit is in den beginnen goed voor beide partijen. Nu echter zit de koper met een probleem, het is te duur geworden... de verkoper zal op termijn, zijn te dure aankoop niet kwijt geraken, en de prijs zal moeten dalen.
Kijk naar spanje, amerika, enz. de huizenprijzen zijn daar al flink in prijs verminderd.

22 jaar geleden kocht ik een huis voor 750.000 fr één brood koste toen 35 fr dacht ik= 21.428 broden
dat huis heb ik 2 jaar geleden verkocht voor 7.000.000 fr. één brood koste 80 fr. = 87.500 broden
je bemerkt al direkt de wanverhouding, en de lonen zijn ook niet op de zelfde verhouding meer geworden.

Hetzelfde fenomeen bemerk je ook in de huurprijzen.

100-year Case Shiller chart: http://www.ritholtz.com/blog/2011/04/ca ... 11-update/" onclick="window.open(this.href);return false;
Staat dit ons ook te wachten, met enige vertraging, of blijven de prijzen hier voor lange tijd gelijk?
Ik denk zelf het laatste, tenzij we op 100 jaar gaan lenen of over verschillende generaties, zie ik nog weinig ruimte voor hogere prijzen van vastgoed.

Interessante link, bedankt om hem te delen met ons

Ik denk hetzelfde overigens, je zal altijd regionale verschillen hebben natuurlijk (de prijzen in Wallonië kunnen bvb. wel nog aardig stijgen) maar voor Vlaanderen zouden stijgingen boven de inflatie me toch wel verbazen.

De grote vraag is hoeveel de INFLATIE gaat bedragen de komende jaren...
Met de invoering van de euro heeft men ons flink beschoren. Nu kan men niet anders om dat nog eens te doen op wereldniveau door de een nieuwe wereldmunt te gaan invoeren, de Bancor. Wedden dat 1 Bancor tussen de 10 en 100 euro zal liggen ? Kan je wat later een pintje betalen met 1 Bancor, lijkt toch niet duur.

[quote="Ik denk zelf het laatste, tenzij we op 100 jaar gaan lenen of over verschillende generaties, zie ik nog weinig ruimte voor hogere prijzen van vastgoed.[/quote]

Dat van die verschillende generaties is in Zwitserland het geval,

Voor de rest is het daar blijkbaar zoals in Vlaanderen: gezinnen met slechts 1 werkende ouder zitten vaak op de rand van de armoede, zoals blijkt uit volgende reportage:
http://www.tsr.ch/emissions/temps-prese ... alere.html" onclick="window.open(this.href);return false;

Nieuwbouwmarkt onder druk

http://www.hln.be/hln/nl/928/Kanaal-Won ... druk.dhtml" onclick="window.open(this.href);return false;

Dit is het begin nog maar!
Ik zou echt niet in de schoenen willen staan van nieuwe vastgoedeigenaars!
Zowel nieuwbouw als renovatiewoningen.
De prijzen zijn enorm, en het leven is duur, duurder, duurst aan het worden.
Men praat maar over 250.000 € alsof het niets is.
Ja wat wil men doen, zo lang mogelijk lenen tot dat het bijna betaalbaar is.
Maar wat men niet denkt en zegt, is dat men zal betalen tot dat men in zijn doodskist ligt!
Je bent jong en je wil wat.
Maar het leven is aan de durvers, maar wie risico's pakt, speelt met het gevaar, om in de afgrond te storten.
Met alle scenario's van dien, moeilijkheden in het huwelijk, werken en nadien nog een bij - job, en nog een bij - job, vrouw en man werken in ploegen, en het gezinsleven is maar bijzaak.
De kindjes plaatst men in homes of crèches tot 22 a 23 uur, en 's morgens al om 6 a 7 uur terug ernaar toe.
Erger als beesten die men in een asiel duwt.
Je mag van mij dit leven hebben.
Alles moet zo groot en zo luxueus mogelijk.
Spreken we nog niet over twee auto's en dergelijke?
Pessimist ben ik niet, maar realist!
De banken en vastgoedmakelaars varen er wel bij, en teren wel op Uw kosten.
De miserie achteraf daar denken ze natuurlijk niet aan, want het is hun business.

Daar zit veel waarheid in Jemp. De 'tering naar de nering zetten' is er dikwijls niet meer bij tegenwoordig.Gisteren hoorde ik nog op het nieuws dat de Belg zowat het meeste uitgeeft in Europa op vakantiereizen.