Spruitekop schreef:

patrick1 schreef: Wie kan er vandaag 425.000 € + kosten + minimaal 100.000 € renovatie- en uptodate kosten op tafel leggen.
Tot 300.000 € is voor velen haalbaar, eenmaal daarboven word het moeilijk om kopers te vinden.

Vandaag stond in de immo-bijlage van De Zondag nog 'n mooie redenering. Op de Belgische spaarboekjes staat 230 miljard €, genoeg om één miljoen nieuwbouwwoningen. Je kan dan stellen dat het ongelijk verdeeld is, maar ik meen dat de grote kapitalen niet het grootste deel op een spaarrekening gaan parkeren. Dus ja, de gewone werkman heeft véél geld!

Statistisch, om je redenering te volgen, bezit iedere Belg 15.000 € a 20.000 € spaargeld.

Velen, vooral in Brussel en Wallonié, minder in Vlaanderen, hebben zelfs geen spaargeld, maar schulden, kijk zelf naar de 'zwarte' lijst wanbetalers bij de NBB, bijna 500.000 mensen, dat is bijna 5 % van de bevolking.

Dat de gewone man veel geld heeft is een fabeltje, geld zit op hopen, wat wel waar is, een kleine 10 %, bezit 85 % van de rijkdom.

230 miljard/11 miljoen= 20.909€ (ook voor 'n pasgeborene) ENKEL op spaarboekjes.
Als het geld (en waar ik over spreek is enkel maar de spaarboekjes!) dan op hoopjes zou zitten (dus bij de rijken) dan zou de overheid meer dan 60 miljoen € RV binnenhalen op de spaarboekjes, niet?

Spruitekop schreef:230 miljard/11 miljoen= 20.909€ (ook voor 'n pasgeborene) ENKEL op spaarboekjes.
Als het geld (en waar ik over spreek is enkel maar de spaarboekjes!) dan op hoopjes zou zitten (dus bij de rijken) dan zou de overheid meer dan 60 miljoen € RV binnenhalen op de spaarboekjes, niet?

Ik zou de Belgen niet de kost willen geven, die vijf a tien spaarboekjes bezitten, waar het maximum opstaat, rente 1.830 €, om geen belastingen te betalen, je statistiek hierboven zal er realistischer uitzien.

Onthou, en iedere bankadviseur zal dit beamen, een Belg heeft een bloedhekel om belastingen te betalen, hij plaatst het nog liever op een spaarboekje, dat netto minder opbrengt, dan op een kasbon, en belastingen te betalen.

Onlogisch, akkoord, maar, zo zit een Belg nu eenmaal in elkaar !

Iemand die zo slim is van belastingen te ontwijken en te dan te dom om een hoger rendement te halen en te spreiden.

Spruitekop schreef:Iemand die zo slim is van belastingen te ontwijken en te dan te dom om een hoger rendement te halen en te spreiden.

Als je weet dat de gemiddelde Belg 46 % haalt, op een relatief gemakkelijke geldquiz van De Tijd, ja, moet er nog zand zijn.

Vastgoed is duur geworden maar onbetaalbaar is ook weer veel gezegd.
Mijn huisje heeft een bewoonbare oppervlakte van 354 m² en een grondoppervlakte van 3500 m².
Volledig nieuw gezet. Alles zelf gedaan wel. Heeft 2 jaar geduurd tegen dat het winddicht was
Zaterdag ,zondag tijden het verlof enz.
Is qua bewoonbare oppervlakte iets groter nog dan dit met de vraagprijs van 660 000€ en
er is 3,5 keer zoveel grond bij.
Gekocht en afbetaald in 10 jaar tijd . Tegen dat ik 30 jaar was had ik de lening al afbetaald.
Als je alles zelf kunt doen zet je een huis voor de helft van de prijs.
Natuurlijk was zoveel jaren geleden alles nog goedkoper ook.
Er zijn velen die u zot zouden verklaren als je de zaterdag en zondag voor 2 à 3 jaar aan het kl*ten bent.
Zijn keuzes é tegenwoordig willen ze alles hebben en niks doen

Vastgoed duur maar niet onbetaalbaar? Als je 10 jaar lang op water en brood leeft is vastgoed inderdaad niet duur. Vastgoed wordt wel degelijk onbetaalbaar voor jonge mensen/huurders zonder eigen woning.

Je kan veel zelf doen, en dus veel uitsparen, maar de grond bouw je niet zelf, en het is nu net die grond die zo waanzinnig duur is geworden.

Mensen focussen altijd zeer hard op de maandelijkse afbetaling. "1500€ afbetalen op een gezinsonkomen van 3500€ is toch redelijk? In sommige landen misschien, maar niet in België. Hier heb je meer geld nodig dan in pakweg spanje. De supermarkten zijn 20% duurder dan in onze naburige landen. Stap ik een kledingwinkel binnen in bv pamplona Spanje, dan betaal ik voor een specifiek kledingstuk 50% minder dan in antwerpen.

Onze koopkracht staat onder druk, idem de werkzekerheid van tienduizenden mensen. De berg cash waarop de Belgen zitten is zo relatief. Hoeveel% van de Belgen verdient meer dan 3000€/maand netto? Hoeveel mensen leenden te zwaar en leven nu op choco en confituur? Hoeveel mensen gaan in 2013 hun ontslag krijgen?

Ik heb nog net genoeg cash om bij de crash een 2e huisje te kopen. Waarom wachten? Het rendement op mijn spaargeld brengt meer op dan het stijgingspercentage van vastgoed. In vastgoedtermen wordt mijn vastgoed koopkracht dus elke maand hoger.

Belgie is in sommige opzichten ontzettend duur en in andere zeer voordelig. Ga eens na wat ziek zijn, hospitalisatie en/of hogere studies kosten in onze 'goedkope' buurlanden?

En oh ja, die 3500 euro krijgen we wel 13,89 keer per jaar, niet 12 keer. En vaak komt er nog 1 of 2 bedrijfswagens bij.

Klopt Jeffer. En d'er is niets mis mee met de gastronomische etentjes en het reizen eens een 5-tal jaar te laten. En wie echt alle communicatiegadgets (Iphone ed) nodig heeft zal die wel van z'n werkgever krijgen.
D'er is niets mis mee om zuiniger te leven (te eten, uitgaansleven, reizen,...), of een paar jaar elk vrij moment op te geven om te besparen in bouw- of renovatiekosten, het is 'n kwestie van prioriteiten stellen. Velen willen de schijn naar de buitenwereld hoog houden om aan te tonen dat het verwerven van een eigen woonst geen invloed heeft op hun levenswandel.

Het is simpel, de meesten leven boven hun stand, ze willen alles, en onmiddellijk.

Door de volksmeute en de dorps-roddelaars word je beoordeeld/veroordeeld op,

je huis, je job, je auto, je uiterlijke sier kortom.

Velen kunnen de druk niet aan,en doen hieraan mee, zelfs als het financieel niet kan.

Tot de bom barst, velen zullen moeten leren,

De tering naar de nering te zetten.

Vroeger spaarden we "voor later", we wisten zelfs niet voor wat, nu spaart men voor "iets materieels", zelfs van jongs af aan. Ze sparen voor een iPad of een smartphone terwijl ze nog niet eens deftig zelfstandig hun g.t kunnen afkuisen.

95% van de mensen draagt 'n masker, achter dat masker schuilt dikwijls 'n ander mens. De last van het masker is erg zwaar, het is 24u per dag toneel spelen en niet door de mand vallen, vandaar de massale anti-depressiva. Om de last van de weelde te dragen die ze niet aan kunnen.

Als ze allemaal 2 van hun 3 reisjes laten vallen, de gadgets kopen die ze écht nodig hebben en hun geld spenderen aan basisbehoeften: voeding, huisvesting, gezondheid, ... dan zullen er niet al te veel problemen zijn. Dan zijn er ook geen te hoge vastgoedprijzen en dan zal de levenswandel makkelijker te dragen zijn. De vastgoedprijzen worden "te hoog" genoemd omdat het masker te zwaar wordt, niet de vastgoedprijzen.

Spruitekop schreef:nu spaart men voor "iets materieels", zelfs van jongs af aan. Ze sparen voor een iPad of een smartphone terwijl ze nog niet eens deftig zelfstandig hun g.t kunnen afkuisen.

Sorry, maar dat gebeurde 20-30 jaren geleden ook al zenne.
2 volgende paragrafen is met iets te grove bortsel.

johan d schreef:Sorry, maar dat gebeurde 20-30 jaren geleden ook al zenne.

Dat kan best. Bij ons werd het destijds een beetje als 'n evenement gezien om met de ons naar de spaarbank te gaan en ons zelf de "centjes" laten af te geven aan de bankbediende. Het werd steeds mooi aangekleed zodat we fier zouden zijn op onszelf. Ook tegen peter en meter werd het aangehaald dat we weer centjes naar de bank hadden gedragen met een knipoog achter onze rug, we groeiden op slag 5 centimeter.
Nu moet er telkens met iets materieel uitgepakt worden om ons nog fier te maken want het moet naar de grote wereld uitgestraald worden, niet in intieme kring.

Spruitekop schreef:

johan d schreef:Sorry, maar dat gebeurde 20-30 jaren geleden ook al zenne.

Dat kan best. Bij ons werd het destijds een beetje als 'n evenement gezien om met de ons naar de spaarbank te gaan en ons zelf de "centjes" laten af te geven aan de bankbediende. Het werd steeds mooi aangekleed zodat we fier zouden zijn op onszelf. Ook tegen peter en meter werd het aangehaald dat we weer centjes naar de bank hadden gedragen met een knipoog achter onze rug, we groeiden op slag 5 centimeter.
Nu moet er telkens met iets materieel uitgepakt worden om ons nog fier te maken want het moet naar de grote wereld uitgestraald worden, niet in intieme kring.

Ik weet wel waar je naartoe wil, maar ikzelf heb nog geen enkele "buur" gezien die met zijn auto of vakantie komt stoefen. nocthans veel volk in de straat.

Onlangs kocht ik mijn eerste wat duurdere wagen. De verkoper toonde mij de verschillende modellen. Wat mij opviel, hoe duurder de modellen werden, hoe vaker de verkoper vertelde: "deze wagen kunt u afbetalen aan 700€? Deze aan 840,...

De verkoper vertelde mij dat er elke maand wel een luxewagen op afbetaling werd gekocht, door mensen die zich dat niet kunnen veroorloven.

Achter luxewagens, dure kledij, accessoires en andere sier schuilt vaak grote armoede. Ik ken heel wat mensen die in een wagen van 50k rijden, terwijl ze niet eens 50.000€ aan financiële middelen hebben. Ik versta dat niet. Idem voor dure gsm's, 500€ per jaar aan een gsm besteden, terwijl ze maar 4x zoveel wedde per maand trekken.

Ik vraag mij altijd af: hoeveel % van mijn budget mag de aankoop kosten. Ik breng maar 30 minuten per werkdag (10 uur) in mijn wagen door. Dus besteedt ik maar maximaal 5% van mijn budget aan een wagen.