Daar ben ik het grotendeels mee eens. Veel jongeren zien vandaag op tegen renovatiewerken. Ze kopen liever een woning die volledig af is. Maar dat oudere woningen sneller zullen dalen. Dat hangt echt van ligging af. Er zijn plaatsen in Vlaanderen waar het geen enkel belang heeft hoe degelijk en huis is. In veel steden betaal je de grond, wat erop staat doet er soms niet toe. Vaak is een krotwoning in de stad zelfs duurder dan een verouderde woning, omdat de sloopkosten lager liggen.

pattataolivia schreef:Veel jongeren zien vandaag op tegen renovatiewerken. Ze kopen liever een woning die volledig af is.

Schuldig! Dat was bij ons zeker een voorwaarde: geen verbouwingmiserie. Een instapklare nieuwbouwwoning. En ik kan goed geloven dat er nog velen zo denken. Ik had echt geen zin om jaren te kamperen en in het stof te wonen...

pattataolivia schreef:Enkele redenen waarom er in 2013-2014 een stevige correctie of crash komt:

...

En altijd dat argument: Er staat voor 230 miljard € op de spaarboekjes? En dan? Bij onze noorderburen staat er zelf 350 miljard op de spaarboekjes. Vermogens willen ook daar verschuiven naar vastgoed, maar ze wachten af.

Bron?

(Zal toch zo moeilijk niet zijn deze te vinden? We zijn het wel eens natuurlijk dat bij een spaarboekje het geld altijd onmiddelijk beschikbaar is, dus geen termijndeposito).

Gemiddeldgezien.nl: In totaal is er in Nederland ongeveer tussen de 325 en 350 miljard euro spaargeld

Spaargeld is niet hetzelfde als spaarrekening (of boekje), ook termijnrekening (en andere niet-beleggingen) vallen hieronder.
De Belgische cijfers gaan over spaarrekening!

Het is dus onjuist dat de Nederlanders 350 miljard op een spaarboeje hebben.

Bevendien is het praten over de Nederlandse depositos makkelijk, als we het eens over hun schuldquota hebben?

reppiepeppie schreef:@patrick, allemaal goed en wel dat eerste miljoen is tmoeilijkste, en van 1 naar 2 enz eigendommen. probleem is dat de meeste mensen nooit verder raken dan hun eerste eigen huis, als ze al zo ver geraken.

Dan zal ik je nu een praktische vraag stellen, ik sta op t punt 50k te erven, zit met een jonge hypotheek 2 vd 20 jaar afbetaald.(200k)
Wat doe ik: ga voor een tweede (opbrengst) eigendom (en dus ook deels lenen) of 'kort' ik mijn hypotheek in?

Ik kan me voorstellen dat naar de bank gaan met nul euro inleg mee (maar wel weinig eigen schuld) ze je minder graag zien komen dan zeggen, ik heb 50k om mee in een nieuw pand te steken.

Een jonge hypotheek combineren met een tweede hypotheek? Dat lijkt mij toch heel riskant. Waarom geen portefeuille aanleggen/uitbreiden. Wat dividendaandelen, een paar fondsjes. Ik amuseer mij rot met aandelen. Elke morgen, elke middag, elke avond die spanning. Heerlijk.

pattataolivia schreef:D Veel jongeren zien vandaag op tegen renovatiewerken. Ze kopen liever een woning die volledig af is.

Niet echt mijn ervaring: meeste van mijn kenissenkring renoveren zwaar en doen heel veel zelf met, akkoord, wisselend succes.

@ Jeffer: wat versta je onder zwaar renoveren en veel zelf doen? Ik zie mezelf nog geen dak leggen of muren plakken. Niets met luiheid te maken maar gewoon boerenverstand. Wat de boer niet kent of snapt; blijft hij met zijn poten van af.

badkamer, electriciteit en verwarming/riolering leggen, muren metsen, gyproc plaatsen en afwerken, vloeren (petrellen met planche of HDF) maken en afwerken, isolatie steken.

Maar idd bvb een dak of ramen steken is iets anders.

optibear schreef:@ Jeffer: wat versta je onder zwaar renoveren en veel zelf doen? Ik zie mezelf nog geen dak leggen of muren plakken. Niets met luiheid te maken maar gewoon boerenverstand. Wat de boer niet kent of snapt; blijft hij met zijn poten van af.

Inderdaad. Wij zitten ook volop in de bouw. Mensen vragen ons vaak waarom we sommige dingen niet zelf doen. Simpel, omdat we in andere markten thuis zijn. En we zijn gewoonweg te lomp. Vooral dat laatste.

pattataolivia schreef:

reppiepeppie schreef:@patrick, allemaal goed en wel dat eerste miljoen is tmoeilijkste, en van 1 naar 2 enz eigendommen. probleem is dat de meeste mensen nooit verder raken dan hun eerste eigen huis, als ze al zo ver geraken.

Dan zal ik je nu een praktische vraag stellen, ik sta op t punt 50k te erven, zit met een jonge hypotheek 2 vd 20 jaar afbetaald.(200k)
Wat doe ik: ga voor een tweede (opbrengst) eigendom (en dus ook deels lenen) of 'kort' ik mijn hypotheek in?

Ik kan me voorstellen dat naar de bank gaan met nul euro inleg mee (maar wel weinig eigen schuld) ze je minder graag zien komen dan zeggen, ik heb 50k om mee in een nieuw pand te steken.

Een jonge hypotheek combineren met een tweede hypotheek? Dat lijkt mij toch heel riskant. Waarom geen portefeuille aanleggen/uitbreiden. Wat dividendaandelen, een paar fondsjes. Ik amuseer mij rot met aandelen. Elke morgen, elke middag, elke avond die spanning. Heerlijk.

Dan kan ik evengoed naar het casino gaan. Ik zie geen enkel verschil. Geen enkel! Tis daar ook spannend. Al krijg ik daar gratis drank. Ok, dus toch een verschil.
Die jonge hypotheek is slechts 60% quotiteit. Dus das tprobleem niet.
Ik ontzie me eerder de potentiele miserie met huurders.

Een kennis van me doet t wel, heeft al een 5 tal leningen lopen op opbrengstwoningen, kan dan aan zn 50ste dit letterlijk en figuurlijk gure klimaat in B verlaten en naar t zuiden gaan genieten en rentenieren. Maar tot dan ist maandelijks zwoegen ,stress, huuzen zin ruuzen, leninglasten, hakken over de sloot en niks mag verkeerd gaan...
Elk doet t op zijn manier he en ik bewonder hem ervoor maar ik ga dat toch niet doen.

Maar Reppie toch, waar zit de gij nu toch over te klagen? Gewoon de vrek van Gent inhuren (maar wel een uurrloon op voorhand afspreken) en die doet dat met plezier voor u. Die mens is content dat hij nog eens buiten kan komen en geld verdienen.

Het casino vergelijken met aandelen? De Europese beurzen doen het goed, en dat zal nog wel een jaar of tien zo blijven. Dividendaandelen, daar zit wat in.

Laatst las ik een artikel dat de huizenprijzen meer zakken dan gedacht. Ik kan daar wel enigszins geloof aan hechten maar is dat wel zo? Ik geloof ook dat de woningprijzen zullen dalen maar zal het dan zo dramatische prijsdalingen zijn?

optibear schreef:Maar Reppie toch, waar zit de gij nu toch over te klagen? Gewoon de vrek van Gent inhuren (maar wel een uurrloon op voorhand afspreken) en die doet dat met plezier voor u. Die mens is content dat hij nog eens buiten kan komen en geld verdienen.

Optibear

Van de vrek kun je nog veel leren,

Ik ben net nog buiten geweest, vijf potten gratis ijscream van Carte D'or gaan halen van 500 mililiter, ze betalen de vijf verschillende smaken 100 % terug. 3.49 € per pot x vijf potten = 17.45 € gratis ijscream. Heb 30 potten meegebracht, voor mijn 3 kinderen, en onze beide moeders. Dat meebrengen doe ik gratis.

reppiepeppie

Verhuren van vastgoed is uitkijken aan wie, goed sreanen aan wie je verhuurd, er zijn vele reizigers zonder bagage, een mooie auto en mooi kostuum aan, als oogverblinding, maar schulden tot achter hun oren.