Waar zit de "show" Patrick? Gewoon hetzelfde nieuwsbericht dat overgenomen wordt door de ander media. Dat is toch normaal, als er iets wordt bekend gemaakt door 'n instantie die de diverse media dat nieuws melden, elk op hun eigen bewoording maar met dezelfde conclusie.
Is het omdat ze niet zeggen dat de woningen voor de middenklasse binnen de 2 jaar gaan dalen met 50% dat het "show" is?

Lijkt me 'n correct verhaal gezien de middenklasse krimpt van bovenaan, dus de woningen voor de "halve rijken" (die eerst zakken naar de middenklasse) en in de klappen gaan delen (tot -10%). De echte rijken (worden nog steeds rijker op dit moment) opteren liever voor 'n eigen stek naar eigen smaak en vertikken het om 'n riante woning te kopen van iemand anders (lees:te trots, iets kopen is "te min", is voor sukkels)
Maar de vastgoedsector voor de gewone man (en daar gaat het hier toch om, niet?) gaat niet veel hinder ondervinden IMO.

spruitekop

2 opmerkingen, over, de show gaat door.

1 Je kan van een verkoper niet verwachten dat hij gaat zeggen dat zijn producten, versta huizen, minder zullen waard worden.

2 In 2010 verkocht deze makelaar nog 74 % van de aangeboden huizen, in 2012 amper 62 %.

Wat de marketing van de immo-verkoper is kan me gestolen worden, evenals z'n verdienste en z'n omzet, laat staan z'n boni op z'n verkopen. Daar heb ik immers geen boodschap aan.

Wat ik wel weet dat we noch met 'n vastgoed-bubbel zitten, noch in 'n bubbel in edelmetalen zitten, maar met 'n schuldencrisis ten midden in 'n opgeblazen economie met OTC-derivaten. Vastgoed en edelmetalen gaan de enige zaken die -tastbaar dat ze zijn- ons gaan beschermen tegen het koopkrachtverlies dat ons te wachten staat. Wie z'n geld niet in deze heeft geïnvesteerd zal klappen krijgen.

We hebben in België een sterke vastgoedmarkt -de Belg heeft nl. een baksteen in de maag- en deze sector kan tegen 'n stootje (hebben we al gemerkt), het is 'n veilige haven. Doch, een aankoop van vastgoed kan niet zomaar in 1-2-3, het vraagt toch minimum 'n 4à5-tal maanden eer je het cash in jouw bezit kan omzetten in vastgoed. Deze tijd is té lang om te speculeren in deze tijden om je gespaarde cash om te zetten in veilig vastgoed met het oog 'n koopje te doen. Wie daar op wacht gaat eraan zijn voor de moeite. Just my 2ct.

Jeffer schreef:@JanusBananus,

goei argumenten (buiten dat vastgoed dat langer te koop staat, in mijn regio precies weinig van te merken, maar das natuurlijk anecdotisch). Enige voorspelling over hoeveel en over welke termijn?

Ik zou denken 10% reeel in de loop van de komende 2 jaar en zie een verbetering mogelijk vanaf 2015 (afhankelijk van hoe de economische groei verder evolueert).

Een argument dat ik nog vergeten was is de stijging van het aanbod (18% in Vlaanderen volgens de notarisbarometer). Vraag en aanbod kennen we allemaal en de gevolgen ook. Het aanbod stijgt omdat veel ouderen uit de generatie van de grote gezinnen naar een rusthuis gaan of komen te sterven. Terwijl aan de vraagzijde er gemiddeld minder dan 2 kinderen per gezin zijn bijgekomen wat dan gestabiliseerd wordt door de immigratie.

Maar waarom maar 10% er af op twee jaar. In andere crashlanden hebben we gezien dat -20% per jaar mogelijk was. Eens de bubbel gebarsten is, is er geen ontkomen meer aan, er mag nog zoveel geld op onze spaarboekjes staan. In Spanje, Ierland en Nederland, crashlanden bij uitstek, staat er ook voor honderden miljarden euro's op spaarboekjes. Toch valt 'de vlucht naar vastgoed' bijzonder goed mee. Eens de trein vertrokken is, zal niemand hem stil krijgen.

Een serieuze correctie zullen we krijgen maar een echte crash zal niet aan de orde zijn. In Ierland, Nederland en Spanje was het probleem structureel omdat dat men met een negatief eigen vermogen kwam te zitten. Volgens mij zal er hier, juist omdat de stijging zich de laatste jaren zo sterk heeft verder gezet, maar een beperkte daling komen omdat enkel degene die de laatste 2-3 jaar hebben gekocht de waarde zien dalen tot onder hetgeen zij betaald hebben. Dan heb je nog diegenen met achterstallige betalingen die mogelijk onteigend kunnen worden (maar vergis u niet, dit is een zeer traag proces!) ed maar de bijkomende stijgingen in aanbod gaan niet van die grootte zijn zoals in andere landen verwacht ik.

Hier gaan we het vooral moeten hebben van jongeren die hun aankoop uitstellen omdat de bank maar 80% wil uitlenen, ze geen job vinden of onzekerheid hebben over hun huidige job of omdat de levenskost te fel gestegen is relatief ten opzichte van hun inkomen. Dit gaat geleidelijk aan en zorgt voor een tragere daling over 2 jaar denk ik.

Gewoon maar mijn mening... Dat ze gaan dalen en mijn argumenten waarom ben ik wel zeker van

Als ik mij niet vergis waren in Spanje en Ierland op dat moment de werkloosheidscijfers al een stuk hoger dan hier het geval is. En Nederland is sowieso een geval apart door hun fiscale aftrek.

Maar een daling zal er komen De mate waarin hangt ook af van wat het Vlaamse Gewest vanaf volgend jaar wil doen... Boeiende tijden!

banken weigeren één op de vier hypotheken

http://www.standaard.be/artikel/detail. ... 5_00434794" onclick="window.open(this.href);return false;

Een daling van 10%, gespreid over 2 jaar, met een mogelijke verbetering vanaf 2015 - dat vind ik nu wel een realistisch scenario, zie. Met daarbij nog de nuance dat er erg grote regionale verschillen zullen zijn en verschillen tussen de types/prijsklassen van woningen.

En inderdaad, voor mensen die op zoek zijn naar een goede belegging kan het dus lonen om nog wat af te wachten. Maar de indruk die door sommigen hier gewekt wordt met hun apocalyptische verhalen, doet mensen die op zoek zijn naar een eigen woning twijfelen. En dat is in mijn ogen verkeerd - als je op zoek bent naar een eigen stek en je komt je droomhuis tegen én het is voor jou betaalbaar - dan moet je niet twijfelen. Een eigen huis koop je niet om twee jaar later te verkopen, en intussen heb je 1) de huur uitgespaard en 2) het wooncomfort (niet in cijfers uit te drukken, maar toch erg belangrijk).

Nog een interessant artikel over vastgoed in België en Europa:

http://www.express.be/business/nl/econo ... 184499.htm" onclick="window.open(this.href);return false;

Van onze Vlaamse politici vind ik het hypocriet, dat ze nog geen duidelijkheid geven over de fiscale aftrek vanaf 2014 ! Voor degenen die het nog niet weten : Door de Staatshervorming komt vanaf 2014 de fiscale aftrek naar Vlaanderen. Dit betekent dat ieder gewest autonoom kan beslissen hoe het de fiscale aftrek invult.

Vanaf 2014 'kan' het dus een enorm financieel belang/voordeel opleveren, of, uw huis in Vlaanderen is gelegen, of, net over de taalgrens in Wallonié, of in het Brussels gewest.

Door een andere benadering van het fiscaal aspect door de gewesten, is het niet ondenkbaar dat woningen zullen stijgen, of dalen in prijs.

Immers, als u twee kilometer verder, in een ander Gewest een groter fiscaal voordeel krijgt, zal dit zijn invloed hebben op de prijzen van de vastgoedmarkt.

Voor gezinnen die twijfelen om te kopen in 2013, dit jaar dus, met Federale fiscale aftrek, of eerder wachten naar 2014, met Vlaamse fiscale aftrek, is het moeilijk een beslissing te nemen, als de Vlaamse regering geen duidelijkheid verschaft over haar plannen terzake.

Hoog tijd voor onze Vlaamse politici om hun kaarten op tafel te leggen.

Ideaal moment om fiscale aftrek af te schaffen.

Niettegenstaande ik er van geniet, zou ik een afschaf niet geheel onlogisch vinden.
Maar dan wel tegelijk het paradijs van de firmawagens afschaffen, want dat begrijp ik nog minder .

Alle aftrekposten afschaffen (ook bv de aftrek als je je moeder in huis neemt als die een inkomen heeft, waar is de logica??), aftrek voor dit en voor dat. Een kat vindt er haar jongen niet meer in terug.
Vlaktaks van 30% en de aftrekposten mogen de vuilbak in.


Nog een opmerking bij dat artikel van de standaard:

Wat mij nog het meest zorgen baart, is dat de financiering van huizen tussen de 150.000 en 200.000 euro vaak spaakloopt', merkt Verwilghen op. Zogenaamde starterswoningen dus, niet al te duur maar vooral in trek bij mensen – vaak jongeren – met weinig of geen eigen centen. Zij moeten daarom vaak het volle pond lenen bij de bank, liefst wat meer zelfs om nog enkele verbouwingen te doen. Maar dat wordt steeds lastiger

Starterswoning, het woord is gevallen. De onderlaag van de vastgoedmarkt, de benaming "starterswoning" werd uitgevonden door de vastgoedlobby om de benaming krot te kunnen vervangen door het vriendelijkere "starterswoning".
Wat denkt de vastgoedsector? 200 000 euro betalen (= 20 jaar elke maand 1000 euro aflossen) voor een woning die vaak bijna onbewoonbaar is en waar nog héél veel kosten aan zijn. Na renovatie is deze starterswoning nog steeds een starterswoning en krijg je je investering zeker niet terug.
Ja, mr Verwilgen, is het niet erg dat mensen het "volle pond" moeten lenen voor een aftandse woning uit de jaren 20? Uitgeleefd?

Nog niet zo gek lang geleden stak je je 20 jaar in de schulden voor een nieuwe woning of een opgefriste woning. Nu steek je je 20 jaar in de schulden voor een starterswoning? Net alsof er zoveel mensen verhuizen na een paar jaar? Neen, de meeste mensen kopen en blijven daar wonen. Die starterwoning (de benaming helpt de kopers te overtuigen om te kopen omdat men hen wijsmaakt dat het maar voor een paar jaar is) is vaak een "eindwoning".

Frisse Freddy schreef:Ideaal moment om fiscale aftrek af te schaffen.

Dat hoor ik graag. Die aftrek slaat helemaal nergens op. Koop uw huis, en laat de maatschappij hem mee afbetalen? Al die aftrekposten en premies kosten de overheid miljarden euro's. En dan mag men nog fiscale aftrek doen voor een 2e verblijf. Waar zit de logica?