patrick1 schreef:Wat ik zeker weet, en al de rest is bla bla

- appartement steeg x 3 op 15 jaar
- huis x 4 op 20 jaar
- ander huis x 7 op 30 jaar

nuchtere cijfers, al de rest, woorden in de wind.

Inderdaad! Geweldige cijfers Captain Hindsight...

Nog zo eentje aan uw lijstje toe te voegen:

- Apple steeg x 10 op 10 jaar tijd (tussen 2002 en 2012)

Dit zegt ons echter absoluut niets over de toekomst en dit is evenzeer het geval voor vastgoed... Niets kan op extreem lange termijn voortdurend sterker blijven stijgen dan de lonen. Dat is een mathematische zekerheid. Vastgoed steeg de voorbije 3 decennia echter dubbel zo sterk als de lonen. Eveneens nuchtere cijfers

Misschien komen er nog 3 decennia bij, misschien ook niet. Maar vroeg of laat stopt het. Zoals de kleine lettertjes onderaan langs het sterretje altijd vermelden:

*historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomst.

Gent als Centrum van de Wereld…

Ik denk dat de groei van het aantal inwoners wel voor druk zorgt. Niet alleen Gent he. Met hoeveel Belgen (officiële en niet-officiële) zijn we nu al?

En het is zeker zo dat mensen met veel geld in vastgoed stappen. 'om te verhuren'.

En relatief gezien wordt de fiscale aftrek (belastingsvermindering) steeds interessanter door de lage intresten/rentes.

@ Janus: nog eentje: http://grafieken.tijd.be/60124581" onclick="window.open(this.href);return false;

JanusBananus schreef:

patrick1 schreef:Wat ik zeker weet, en al de rest is bla bla

- appartement steeg x 3 op 15 jaar
- huis x 4 op 20 jaar
- ander huis x 7 op 30 jaar

nuchtere cijfers, al de rest, woorden in de wind.

Inderdaad! Geweldige cijfers Captain Hindsight...

Nog zo eentje aan uw lijstje toe te voegen:

- Apple steeg x 10 op 10 jaar tijd (tussen 2002 en 2012)

Dit zegt ons echter absoluut niets over de toekomst en dit is evenzeer het geval voor vastgoed... Niets kan op extreem lange termijn voortdurend sterker blijven stijgen dan de lonen. Dat is een mathematische zekerheid. Vastgoed steeg de voorbije 3 decennia echter dubbel zo sterk als de lonen. Eveneens nuchtere cijfers

Misschien komen er nog 3 decennia bij, misschien ook niet. Maar vroeg of laat stopt het. Zoals de kleine lettertjes onderaan langs het sterretje altijd vermelden:

*historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomst.

Een herhaling van de historische rendementen zijn in het geval van vastgoed zelfs volstrekt onmogelijk in de toekomst, volgens mij.

De voorbeelden die patrick1 aanhaalt, naar het NU verplaatst:

- appartement steeg x 3 op 15 jaar = 200.000 x 3 = 600.000 euro voor een appartement
- huis x 4 op 20 jaar = 300.000 x 4 = 1.200.000 euro voor een huis
- ander huis x 7 op 30 jaar = 225.000 x 7 = 1.575.000 euro voor een huis

Zo'n fenomenale prijsstijging kan zich niet meer voordoen. Patrick1 heeft kunnen profiteren van het feit dat er in Belgie nog heel wat groeimarge was op de vastgoedprijzen, maar zeg nu zelf: anderhalf miljoen euro voor een gewone woning, that ain't gonna happen (hyperinflatie buiten beschouwing gelaten en dan ben je niet met uw 1,5 miljoen).

Tonom

Had ik 15 jaar geleden gezegd had, koop een appartement in Gent, en binnen15 jaar is het verdriedubbeld in waarde, iedereen had mij 15 jaar geleden 'zot' verklaard. (Niet vergeten ook 15 jaar huurinkomsten gehad al die tijd.

En wat de stijgende huurprijzen betreft: http://www.nieuwsblad.be/article/detail ... 7_00933291" onclick="window.open(this.href);return false;

Typisch PS: het inkleden als een sociale maatregel, maar de eerste slachtoffers worden de kleine huurders die nu al in moeilijke papieren zitten en de hogere huur (want dit wordt doorgerekend naar de huurder, dat spreekt voor zich) niet meer kunnen betalen.

Nouja, de soep wordt natuurlijk nooit zo heet gegeten etc.

Hier nog goed nieuws
http://www.hbvl.be/nieuws/economie/aid1 ... maken.aspx
greetz
jempi25

In zekere zin is dat inderdaad goed nieuws. Duurdere leningen zullen zich namelijk vertalen in goedkopere huizenprijzen.

Als je maar €1000 per maand mag afbetalen zal een hogere rente of kortere afbetalingsperiode de ontleende som voor velen beperken waardoor 't vastgoed in prijs zal zakken.

Wellicht lagere huizenprijzen, maar aan je uitgaven zal je niet veel veranderen.
Deze maatregel is dus enkel goed voor diegenen die amper tot niets moeten lenen. Zij zouden dus nu vastgoed goedkoper kunnen aanschaffen. Voor een modaal gezin blijft de afbetaling bijna hetzelfde... Als hangt af wat de rentemarge gaat zijn die de bank zal toepassen om "safe" te zitten.

bv huis kopen, op 20 jaar
aanschaf huis 200k @ 4% vast 1200 euro per maand
aanschaf huis 190k @ 4.25% vast 1168 euro per maand

Eigenlijk is de rentestand en de verkoopprijs 1 groot communicerend vat.

Ik zie het probleem niet. Dat is gewoon iets zoals de Basel III norm waar ze hen moeten aan houden maar dan in 'n wet gegoten.

Ze voelen de bui hangen en weten maar al te goed dat een vastgoedbel op springen staat, wat de makelaars ons ook proberen wijs te maken. Het is toch te zot om te denken dat overal in Europa de vastgoedprijzen kelderen, alleen in België niet? Te gek voor woorden!

http://www.hln.be/hln/nl/943/Consument/ ... -aan.dhtml" onclick="window.open(this.href);return false;

Huizen in België bij de minst betaalbare in Europa.

http://www.hln.be/hln/nl/943/Consument/ ... ropa.dhtml" onclick="window.open(this.href);return false;

Als we naar het autosalon gaan om een wagen te kopen vergelijken we het kleinste detail.
Waarom wordt dat bij al die studies niet gedaan? Blijkbaar is een huis een huis.

Kwalitatief (doorsnee) zijn onze huizen van een héél goed niveau en staan ze op dure (schaarse) grond. Bij de verkoop ben je al gauw 'n pak geld kwijt om de nodige testen/formulieren in orde te brengen, is de regelgeving even streng in het buitenland?

Als je ziet welke eisen er aan de woningen hier in België gesteld worden (steeds strengere eisen voor oa isolatie, nieuwbouw zelfs verplicht voor energiewinning, ...) Hoe zit het elders? bvb. Duitsland, Frankrijk, ..., om nog maar te zwijgen over landen als bvb. Letland, Polen. Zijn de eisen daar even streng, is de kwaliteit vergelijkbaar?

Allee hier nog een positief artikel!!!
Voor de optimisten onder ons die denken dat vastgoed eeuwig blijft stijgen.
Goed lezen hé !!! Ze zeggen nl. OUD en GROOT dus niet alleen groot, maar ook nieuwbouw. Meer dan 4 tot 12 % aanbod in 2013 en maar 1 % stijging?
http://netto.tijd.be/geld_en_gezin/vast ... erm=&ckc=1
Ik hoop natuurlijk dat het blijft stijgen dan hebben wij misschien binnen 10 jaar opnieuw winst bij wederverkoop.
Maar het ziet er echt niet goed uit.
Je hebt goedgelovigen en je hebt de realisten.
Ik zeg niet dat men positief moet blijven " maar dromen zijn bedrog "
Greetz
jempi25

ING-hoofdeconoom meld in hln.be dat het NU het moment is om te kopen en niet langer meer te wachten. De rentevoeten gaan immers beginnen stijgen.

Je kan wachten op 'n prijsdaling van 10% (die er misschien niet komt) en later aan een hogere intrestvoet (en groter indexvork) moeten lenen. Mogelijk valt de woonbonus dan nog weg of stelt de overheid hogere eisen om bij aankoop/renovatie van een nieuwe woning ook voorzieningen te treffen voor hernieuwbare energie. De eisen gaan steeds strenger worden voor wonen.

jempi25 schreef: Ik hoop natuurlijk dat het blijft stijgen dan hebben wij misschien binnen 10 jaar opnieuw winst bij wederverkoop.
Maar het ziet er echt niet goed uit.

Eerst tegen kopen zijn, dan toch kopen en nu toch wel al hopen op meerwaarde