Snel-snel vanonder de ouders hun vleugels en zich blauw betalen aan 'n huurappartement met als gevolg dat men weinig kan sparen.
Maar ja, vrijheid en privacy is belangrijk en dat heeft z'n prijs. Als men dan 'n eigen nest wil komt men tot constatatie dat men te weinig centen opzij heeft staan om als twintiger een woning te kopen.
Eigen schuld, dikke ...

Hmmm, als ik de landen aan de top zie zijn t vooral MOE landen en knoflooklanden, niet de top economiën. Denk dat ze daar lang thuiswonen omdat t van moeten is (werkloosheid,...).

Ik denk dat het lang thuiswonen eerder een mooie indicatie is van hoe de economie er aan toe is (naast traditie).

Ik ben ervn overtuigd dat men hier langer en langer begint te wachten met het nest te verlaten.

Je moet al 65.000 € bezitten voor je een lening kan krijgen ! Denk even na, dat betekend dat je 10 jaar aan een stuk iedere maand 500 € moet kunnen sparen (500 x 12 x 10 = 60.000 €) naast je huur betalen, iedere maand nog 500 € sparen, en je dan nog 25 jaar blauw betalen aan je lening.
Heb je geen steun van ouders, grootouders, rijke suikernonkel of tante, blijf je eeuwig huren, en eenmaal op pensioen wenkt de armoede.
Eén op drie Belgen heeft geen spaargeld, studie ING, en twee Belgen op tien heeft een reserve van 3 maanden, kortom, 50 % heeft 'geen nagel om aan zijn achterste te scharren'. Maar, zegt Elio, het 'kaat koet'.

Een twintiger heeft een bed plus en tafel nodig. Geen hypotheek met volledige inboedel. Vergeet niet te leven!

Sent from my Nexus 7 using Tapatalk

Henkie1984 schreef:Een twintiger heeft een bed plus en tafel nodig. Geen hypotheek met volledige inboedel. Vergeet niet te leven!

Sent from my Nexus 7 using Tapatalk

Je vergeet, 'een goed lief, en een goede matras !

patrick1 schreef:

Henkie1984 schreef:Een twintiger heeft een bed plus en tafel nodig. Geen hypotheek met volledige inboedel. Vergeet niet te leven!

Sent from my Nexus 7 using Tapatalk

Je vergeet, 'een goed lief, en een goede matras !

voor sommigen misschien een rijk lief of eentje die heel zuinig is

Paul,

Dat je geen rijke moeder hebt, daar kun je niets aan doen, dat is de speling van het lot, dat je geen rijke schoonmoeder hebt, dat heb je zelf in de hand gehad.

patrick1 schreef:Je moet al 65.000 € bezitten voor je een lening kan krijgen ! Denk even na, dat betekend dat je 10 jaar aan een stuk iedere maand 500 € moet kunnen sparen (500 x 12 x 10 = 60.000 €) naast je huur betalen, iedere maand nog 500 € sparen, en je dan nog 25 jaar blauw betalen aan je lening.
Heb je geen steun van ouders, grootouders, rijke suikernonkel of tante, blijf je eeuwig huren, en eenmaal op pensioen wenkt de armoede.
Eén op drie Belgen heeft geen spaargeld, studie ING, en twee Belgen op tien heeft een reserve van 3 maanden, kortom, 50 % heeft 'geen nagel om aan zijn achterste te scharren'. Maar, zegt Elio, het 'kaat koet'.

65.000 euro in bezit als koppel, voor het verkrijgen van een lening, is inderdaad een stap te ver. Maar naar mijn gevoel zul je zeker en vast een lening krijgen met enkele 10.000 euro's minder hoor.
In elk geval, zolang de vlaming de TE hoge prijzen van vastgoed blijft betalen, zullen de prijzen niet dalen.
WIe nu op het punt staat vastgoed te kopen: zeker als het gaat over een woning of bouwgrond: wacht een jaartje langer.
Reden 1: Wat ze ook zeggen in de media, dit jaar wordt een slecht vastgoedjaar. Dit door onzekerheid (woonbonus/rente/EPC-peil)
Reden 2: Wat nu op de markt komt, is voor 80 procent wat er te koop staat te duur geprijsd, bouwgronden die in 2-3 jaar tijd met 20 à 30 procent stijgen in prijs, zijn niet reëel aan de markt, dus wie ze koopt, mag zeker zijn dat hij te veel betaald, en dat die grond zoiezo binnen 5 jaar dezelfde waarde zal hebben.

Evolutie: Na 6 jaar de markt af en toe als particulier te volgen, een schatting , kan trouwens niemand correct voorspellen: Bouwgronden blijven gelijk in waarde, staan dit jaar gemiddeld te duur geprijsd (schaarsheid zou geen reden mogen zijn voor speculatie), nieuwbouwhuizen zullen correcter geprijsd staan door kleinere winstmarge bouwbedrijven (EPC wordt belangrijk - maar nieuwbouw zal de komende 5 à 10 jaren maar minimaal stijgen), bestaande woningen met een EPC-peil hoger dan 400 staan te duur in prijs genoteerd, dus deze prijzen zullen dalen - of stabiliseren vanaf vandaag en dit over een langere termijn van 10 jaar en meer.

Grtz.

Daarnet in het nieuws: door de groei van de bevolking is er de komende 30 jaar nood aan 600.000 bijkomende woningen.

http://deredactie.be/cm/vrtnieuws/video ... =1.1861444" onclick="window.open(this.href);return false;

Ik vind dat allemaal goed en wel. Wachten tot de prijzen zakken.
Dat is enkel goed in 2 gevallen:
- Je woont thuis en hebt daar geen problemen mee.
- Je huurt aan een uitzonderlijk laag tarief.

8 jaar geleden hebben wij ons appartement gekocht. In 2006 was iedereen het er ook al over eens. De prijzen waren torenhoog en konden enkel nog zakken. Wat blijkt nu: De prijzen zijn blijven stijgen. Een geluk dat we toen niet hebben geopteerd om te huren.
Reken maar uit: 8 x 750 x 12 =72.000 zonder rekening te houden met huurstijging. Neem daarbij nog die woonbonus en de slotsom is dat we een goede beslissing hebben genomen.

Zoals ik al meermaals heb geschreven: Een crash is mogelijk. Maar wanneer, met hoeveel procent en of die effectief zal gebeuren is koffiedik kijken.

Momenteel zijn we aan het rondkijken voor de aankoop van een huis (niet dringend) Wat me wel opvalt is dat écht instapklare huizen redelijk snel van immoweb worden afgehaald (binnen de maand) en dat huizen van 70-80 die een serieuze opfrisbeurt nodig hebben er lang(er) op vermeld staan.

GeertDB schreef:Reden 2: Wat nu op de markt komt, is voor 80 procent wat er te koop staat te duur geprijsd, bouwgronden die in 2-3 jaar tijd met 20 à 30 procent stijgen in prijs, zijn niet reëel aan de markt, dus wie ze koopt, mag zeker zijn dat hij te veel betaald, en dat die grond zoiezo binnen 5 jaar dezelfde waarde zal hebben.

Misschien, maar ga maar eens op zoek naar 'n stuk bouwgrond. Hier en daar kan je 'n scheef stuk tussen 2 andere kavels kopen en blijft dat iets langer op 'n koper wachten, voor de rest is bouwgrond schaars.

Het feit "teveel betalen" het is een soort ratrace hé. Wachten, wachten, wachten tot de steeds stijgende prijzen eens wat dalen en dan heeft men 'n goed gevoel ook al is de aankoopprijs vaak dan nog hoger dan in het begin van de zoektocht.

Bovendien brengt men niet in rekening dat de woning die op dat stuk grond moet komen steeds aan hogere eisen gaat moeten voldoen van onze overheid (E-peil, hernieuwbare energie, ...) en dat wordt nogal eens vergeten. Je gokt met te wachten om je voordeel te doen op je stuk bouwgrond maar aan de andere kant moet je het dubbele (of meer) gaan uitgeven aan extra eisen die intussen aan de nieuwbouw gesteld worden.
Of: "Eerste gewin is kattegespin".

En je kan dan natuurlijk stellen: dat haal je d'er op termijn uit door lagere energiekosten, en dat klopt. Maar het zorgt er wel voor dat het startkapitaal (te financieren bedrag) een pak hoger wordt en het totale project mogelijk niet meer kan doorgaan.
En vaak is dat het probleem: financiering.

Wie de pech heeft in een 'arm nest' geboren te worden, zal eeuwig arm blijven. Zonder 65.000 € op de bank, krijg je geen lening meer.
We gaan terug naar de 'goede oude tijd' van onze grootouders, drie, vier, vijf generaties in één huis samengeduwd. Dat bespaard huur, energie, kinderopvang. En er zijn minder woningen nodig.

Ik was in Japan op vakantie, daar is ruimte nog veel schaarser dan hier, en de appartementen piepklein. Dat is ook de toekomst bij ons, met steeds meer mensen op een kleine ruimte leven.

In de streek rond Fukushima is er woongelegenheid zat.

Voor de rest is het 'n fabel dat ruimte in Japan nog schaarser is dan bij ons, daar zijn nog vele streken die gewoon puur natuur zijn. Ze willen enkele allemaal als het haar op 'n hond gaan wonen.
Bevolkingsdichtheid Japan ( in 2013) : 336.7 inw/km²
Bevolkingsdichtheid Vlaanderen ('12) : 547,2 inw/km² (incl. Brussel)

Spruitekop schreef:In de streek rond Fukushima is er woongelegenheid zat.

Voor de rest is het 'n fabel dat ruimte in Japan nog schaarser is dan bij ons, daar zijn nog vele streken die gewoon puur natuur zijn. Ze willen enkele allemaal als het haar op 'n hond gaan wonen.
Bevolkingsdichtheid Japan ( in 2013) : 336.7 inw/km²
Bevolkingsdichtheid Vlaanderen ('12) : 547,2 inw/km² (incl. Brussel)

Vergeet het, de bouwvoorschriften zijn er veel strenger dan bij ons, en de prijs per vierkante meter eveneens. We zullen ook hier, kleiner, en dichter bij elkaar moeten gaan wonen, vergeet niet, er komen steeds meer mensen bij, die bovendien steeds langer blijven leven, en ons land word niet groter !

Spruitekop schreef:

GeertDB schreef:Reden 2: Wat nu op de markt komt, is voor 80 procent wat er te koop staat te duur geprijsd, bouwgronden die in 2-3 jaar tijd met 20 à 30 procent stijgen in prijs, zijn niet reëel aan de markt, dus wie ze koopt, mag zeker zijn dat hij te veel betaald, en dat die grond zoiezo binnen 5 jaar dezelfde waarde zal hebben.

Misschien, maar ga maar eens op zoek naar 'n stuk bouwgrond. Hier en daar kan je 'n scheef stuk tussen 2 andere kavels kopen en blijft dat iets langer op 'n koper wachten, voor de rest is bouwgrond schaars.

Het feit "teveel betalen" het is een soort ratrace hé. Wachten, wachten, wachten tot de steeds stijgende prijzen eens wat dalen en dan heeft men 'n goed gevoel ook al is de aankoopprijs vaak dan nog hoger dan in het begin van de zoektocht.

Bovendien brengt men niet in rekening dat de woning die op dat stuk grond moet komen steeds aan hogere eisen gaat moeten voldoen van onze overheid (E-peil, hernieuwbare energie, ...) en dat wordt nogal eens vergeten. Je gokt met te wachten om je voordeel te doen op je stuk bouwgrond maar aan de andere kant moet je het dubbele (of meer) gaan uitgeven aan extra eisen die intussen aan de nieuwbouw gesteld worden.
Of: "Eerste gewin is kattegespin".

En je kan dan natuurlijk stellen: dat haal je d'er op termijn uit door lagere energiekosten, en dat klopt. Maar het zorgt er wel voor dat het startkapitaal (te financieren bedrag) een pak hoger wordt en het totale project mogelijk niet meer kan doorgaan.
En vaak is dat het probleem: financiering.

Het jammere van héél de zaak is dat men speculeert op bouwgrond. Er is inderdaad weinig aanbod op de markt, maar vele mensen zijn nog in bezit van bouwgrond voor bvb. familie. Een hele hoop oude woningen zullen in de nabije toekomst afgebroken worden voor te verkopen als bouwgrond. "Schaars" wordt in de vastgoedsector misbruikt om de prijs van bouwgrond kunstmatig hoog te houden en er veel geld mee te verdienen.