... tot spijt van alle doemdenkers die al 10 jaar wachten op de Belgische vastgoedcrash.

Ardennois schreef:... tot spijt van alle doemdenkers die al 10 jaar wachten op de Belgische vastgoedcrash.

Heb 7 jaar geleden ook overwogen een appartementsblok te kopen met 4 appartementen. Toch blij dat ik dit niet heb gedaan. Op de beurs veel meer verdient. En binnenkort komt nog eens al de regelgeving (dakisolatie, ramen, etc..). De huurdersmarkt en publiek is er ook niet beter op geworden. Particulier vastgoed is mager rendement voor de vele miserie die je er mee hebt. Kans op vastgoedcrash is inderdaad zeer klein. Omdat België een zeer stabiele economie kent. Dat we kunnen corrigeren met enkele procenten (2-7%) daartegen is perfect mogelijk.

su6988 schreef:De roverheid heeft nu iedereen bijna in vastgoed gejaagd, velen een 2de woning (jaren 60 krot) of nieuw appartement gekocht tegen belachelijk hoge prijzen. Tijd om ze te gaan plunderen. Belasting op huurinkomsten en belasting op meerwaarde bij verkoop (ongeacht duur), altijd prijs, huur of op de verkoop. Sommigen zullen onder water zitten en anderen kunnen niet verkopen wegens lening. Rendement 0 in tegenstelling tot het beloofde van de IMMOrelen die natuurlijk ook de toekomstige meerwaarde in hun beloofde rendement verrekenen.

Mijn gedacht. Als je niet genoeg miserie hebt met je huurder, dan kun je de komende jaren rekenen op de overheid om je plannen te verzuren. Aanpassingen KI, verplichte investeringen, zwaarder belasten van huurinkomsten. Mogelijkheden genoeg.

@ Galactic/Inmaken: jullie hebben volledig gelijk dat het niet/weinig opportuun is om te investeren in verhuurpanden, maar voor wie nog steeds afwacht om zijn enige, eigen woning te kopen omwille van een nakende vastgoedcrash ... die zal nog lang kunnen blijven wachten. Waarbij natuurlijk een kleine correctie in het niets verdwijnt tegenover alle in die jaren uitgegeven huurgelden.

su6988 schreef:Is het u ook al opgevallen dat de gronden / huizen op openbare verkopen vaak door de immorelen (in onderlinge afspraak) opgekocht worden om dan vervolgens aan een veel hogere prijs weer te koop te stellen.

Wat heeft immoreel zijn nu met die biedprijs te maken? Je kan toch ook gewoon een bod doen op een openbare verkoop? 't is wel zo dat een curator eens de mooie dingen aan vrienden durft te verkopen voor een prijsje, maar dat is iets anders natuurlijk.

Als iemand kan kopen voor Z, en kan verkopen voor Z x 1,5, dan heeft hij een goeie zaak gedaan.

Diegene die gewacht hebben op de crash van -15% -20% -25% ... zijn er weer - voor het zovéélste jaar- op rij- aan voor de moeite.

Ardennois schreef:@ Galactic/Inmaken: jullie hebben volledig gelijk dat het niet/weinig opportuun is om te investeren in verhuurpanden, maar voor wie nog steeds afwacht om zijn enige, eigen woning te kopen omwille van een nakende vastgoedcrash ... die zal nog lang kunnen blijven wachten. Waarbij natuurlijk een kleine correctie in het niets verdwijnt tegenover alle in die jaren uitgegeven huurgelden.

Investeren in een eigen huis blijft verstandig, ook aan de huidige prijzen. Zeker op de Belgische markt. Ik volg ook de Nederlandse vastgoedmarkt, en daar zou ik periode 2007-2012 nooit gekocht hebben.

Sta ik volledig achter .. eigen huis = zeer goede investering.

Huizenmarkt kan crashen als rentes gaan stijgen zoals 30 jaar geleden (mijn ouders hebben geleend aan +10%), maar dat zit er niet direct aan te komen. Toch, huizenmarkt puur als investering, ik zou het nu niet direct doen. Vroeger kon je nog een klein huisje kopen en binnen 5 jaar met grote winsten verkopen, die tijden zijn wel voorbij

Mijn ouders hebben geleend aan 12% en hebben vele jaren geleden hun lening laten herzien en betaalden de laatste 2 jaar nog 8% rente (want dat was toen spotgoedkoop). Intussen is hun huis al 5 jaar afbetaald.


Nu beginnen ze aan kleine renoveringswerken zoals een nieuwe vloer. Na 25 jaar vonden ze die niet meer mooi.

Sent from my iPhone using Tapatalk

http://trends.knack.be/economie/immo/na ... 9018432976

Misschien is Tommelein jaloers op de vastgoedbubbel van over de plas.

BNB ziet de bubbel ook al hangen. Nu de regering nog.
http://www.tijd.be/politiek-economie/be ... et/9907330

Uit een enquête uit 2014 bleek al dat voor 8 procent van de gezinnen de hypotheekaflossingen meer dan de helft van hun maandinkomen uit maken.

Ik navolging van mijn vorige input. Onze nieuwbouwwoning is ondertussen bijna klaar en we zullen deze binnen enkele maanden gaan bewonen. Echter het appartement waar ik nu in woon, heb ik ook in eigendom. Er rijst zich nu de vraag of ik het zou verkopen of verhuren. Dat vind ik een moeilijke vraag. Kopen om te verhuren zou ik niet snel doen, maar dit appartement heb ik reeds in eigendom en de kosten zijn al gemaakt om dit te verwerven (dit scheelt uiteindelijk ook in verhuurrendement, want deze hoef ik niet meer mee te tellen bij de initiële investering). Bij verkoop denk ik dat ik er 125.000 a 130.000 euro voor kan krijgen (1slp bj. 2000). Bij verhuur 490-510 euro + 25 euro gem. kosten. Op de beurs kan ik makkelijk 3% halen. Het zit allemaal nogal dicht bij elkaar, daarom dat ik er niet goed uit kom

Dat verhuurrendement is gewoon te laag. Verkopen is de boodschap, en op zoek gaan naar een hoger rendement, al dan niet in vastgoed.

fropskottel schreef: ↑16 juli 2017, 10:58Verkopen is de boodschap

Ben een andere mening toegedaan...

Ik ben het eens met Fredje in dit geval. De kosten zijn gemaakt, het pand is er, de vraag is of je beter kan doen op een veilige manier dan de 4% die je denkt ervoor te kunnen krijgen.

Ik persoonlijk zou het inderdaad houden en verhuren. Het is een asset die niet 'verdwijnt', en je kan de 400/maand nettohuur dan uiteraard ook gebruiken om te beleggen (indien je de cash niet nodig hebt) om een nog groter rendement te creëren. Zo heb je na 2 jaar 10.000 EUR belegbaar vermogen opgebouwd die, indien je inderdaad de 4% haalt, levert dat jaarlijks dan al een extra maand huur op