Ik vind het bericht in de media wat vaag en nogal algemeen om te stellen dat "de" huisprijzen gedaald zijn.

Kan misschien zelfs een truk zijn om mensen aan te sporen nu te kopen. Lage rentevoeten (dus meer kunnen lenen) + prijzen zijn gezakt.
Dit zal dan in mijn ogen het omgekeerde effect hebben en de prijzen nog meer laten stijgen.


De meeste mensen kopen toch ook een huis wanneer ze daaraan toe zijn in hun levensfase en toch niet zozeer als speculatie.


even terzijde:
Eigenlijk zouden we de huisprijzen beter in een andere koopkracht-eenheid uitdrukken dan Euro want de inflatie en het bijprinten van euros zal er wel al zowiezo voor zorgen dat de prijzen hoger gaan.

sceptische opmerking:
Op 12 jaar tijd is een pint op café ook maal 4 in euro (50BEF -> 2EURO). Waarom is het dan niet logisch dat huisprijzen gestegen zijn?
(akkoord: lonen zijn niet maal 4, maar dit hebben we dan gewoon aan de inflatie te danken) Eigenlijk verliezen we dus koopkracht voor alles en niet alleen om een huis te kopen.

flex schreef: sceptische opmerking:
Op 12 jaar tijd is een pint op café ook maal 4 in euro (50BEF -> 2EURO). Waarom is het dan niet logisch dat huisprijzen gestegen zijn?
(akkoord: lonen zijn niet maal 4, maar dit hebben we dan gewoon aan de inflatie te danken) Eigenlijk verliezen we dus koopkracht voor alles en niet alleen om een huis te kopen.

50 BEF = 1,25 euro. Om van 1,25 euro naar 2 euro te gaan is dat niet maal 4, maar maal 1,60. Oftwel een stijging met 60% ipv 200%.

oeps ben precies nog niet goed wakker

@patrick1 en Frisse Freddy: ik ben in dit onderwerp op dezelfde lijn als Spruitekop, waarom zouden de prijzen in Belgie dalen omdat ze in andere Europese landen ook dalen? Het enige dat Europess speelt is de ECB rente en die wordt mede laag gehouden door de malaise in andere landen, dus die ondersteunt op dit moment juist de immoprijzen.

* Hoe zien jullie de link tussen andere landen en Belgie?
* Jullie vermelden ook dat er een daling is overal in Europa. Volgens mij zijn er evenveel landen waar een geen malaise is: IT, Duitsland, Oostenrijk, Finland, Tsjechie, ...

Ik spreek me niet uitdat de prijzen in Belgie blijven stijgen, maar zou wel graag de redenen begrijpen waarom we een daling zouden krijgen. Bvb van een hogere werkloosheidsgraad is er voorlopig nog geen sprake ondanks de crisis en zitten we in Vlaanderen met een reeks vangnetten: werkloosheidsuitkering, verzekering gewaarborgd wonen,...

@ Spruitekop: als je spreekt over bouwgronden denk ik toch dat je Vlaanderen niet met Wallonnië mag vergelijken. In de Walen hebben ze nog ruimte genoeg, maar waar ga je in de Vlaanders nog een deftig stuk grond kopen voor een schappelijk prijs.? In Menen misschien, maar daar is momenteel een zware inbraakplaag, dus ja ook geen referentie.

Een andere vraag misschien, indien er een daling komt. Een serieuse tenminste; wat zal de impact hiervan zijn op vastgoedbevaks? Die moeten dan toch ook dalen? Gewoon een gedachte van me.

@ jeffer


In Belgié zijn de huizenprijzen de laatste 10 a 12 jaar in vele streken verdubbeld. In vele andere Europese landen, waar er momenteel min of meer nog stabiele huizenprijzen zijn, is deze stijging veel minder uitgesproken geweest.

Verlies niet uit het oog dat we in ons land stijgingen hebben gekend in de huizenprijzen van 15 % en meer op één jaar tijd !

Net als op de beurs is een langzame klim de meest duurzame,

Wanneer je kijkt naar landen als Spanje, Portugal, Ierland en Nederland dan zien we een forse daling.

Wanneer consumenten/kopers de indruk krijgen dat de daling is ingezet zullen ze hun aankoop uitstellen, wat uiteraard een zelfvoedend effect zal hebben, minder verkopen = dalende prijzen.

Vergeet ook niet dat de banken momenteel moeilijker leningen toestaan op langere termijn, 30 jaar en langer, waardoor het voor veel kopers moeilijker, zo niet onmogelijk maakt, zich een woning aan te schaffen.

Iedereen weet dat de psychologie bij de mens zeer belangrijk is, verwacht men nog lagere prijzen, zullen velen de kat uit de boom kijken, en dan ben je vertrokken in een neerwaardse spiraal.

Veel zal dus afhangen of een groot deel gaat afwachten en kijken, als dat gebeurd, dan weet je het wel, trein omlaag !

@Patrick1: volledig akkoord dat psychologie een zeer belangrijke rol speelt en soms denk ik dat we hier mss op het forum lijden aan een tunnelvisie. Ik geloof dat we kunnen aannemen dat de gemiddelde spaargidser een meer dan gemiddelde analyze maakt van een belangrijke investering en dus meer gaat schermen met groeipercentages ed. Als je commentaren leest op andere fora die minder financieel zijn, is er vaak meer het mantra 'huren is weggegooid geld' en de baksteen-in-de-maag-filosofie. Mensen kopen huizen omdat ze zijn opgevoed en opgegroeid met dat mantra. en hoewel we mss hier op spaargids allemaal vinden dat een daling logisch is, klaagt de gemiddelde Belg maar koopt die lustig voort.

Je hebt ook gelijk dat er aan de inkomsten kant natuurlijk de komende jaren geen grote verhogingen meer gaan komen: de rente staat laag, leentermijnen zijn hoog (hoewel in sommige andere landen nog hoger), we werken al met 2,...

Bon, allemaal voer voor discussie.

Patrick1,

Je bent duidelijk voorstander van te wachten met kopen. Je gaat ervanuit dat de prijzen zullen zakken met ?%. Mag ik hieruit concluderen dat je nog thuis of op dit moment gratis woont?

Mensen aanraden om nog te wachten met kopen en elke maand 750 euro huur te laten betalen is toch ook onzinnig?
Is op het einde van het jaar toch ook 9.000 euro dat weggesmeten is.

Predah

Predah schreef:Patrick1,

Je bent duidelijk voorstander van te wachten met kopen. Je gaat ervanuit dat de prijzen zullen zakken met ?%. Mag ik hieruit concluderen dat je nog thuis of op dit moment gratis woont?

Mensen aanraden om nog te wachten met kopen en elke maand 750 euro huur te laten betalen is toch ook onzinnig?
Is op het einde van het jaar toch ook 9.000 euro dat weggesmeten is.

Predah

Wanneer er procenten per kwartaal afgaan is het wel degelijk de moeite om dat huurgeld 'weg te smijten' en de kat uit de boom te kijken. Dat 'weggesmeten' geld verdien je namelijk dubbel en dik terug door de merkelijk lagere maandelijkse afbetaling waar je wel ineens 20 of 25 jaar aan vasthangt....

Ik ga liever volgend jaar voor een lening van 200 000 euro dan dit jaar voor eentje van 220 000 euro. (stijgende rentevoeten kunnen uiteraard ook nog een rol spelen, maar deze lijken voorlopig nog wel even erg laag te blijven)

Dat begrijp ik, maar dat huurgeld dat je de afgelopen x-aantal jaar hebt opgebouwd gaat de prijsdaling in de vastgoed toch nooit compenseren?

Stel dat je 5 jaar hebt gehuurd aan 750/maand = 5 x 9000 euro = 45000 euro, dan moet er toch al een serieuze prijsdaling komen. En dan vergeet je de hypotheekaftrek nog...

Ik blijf erbij, vind je iets mooi, kan je het betalen dan moet je ervoor gaan. De toekomst, positief of negatief kan niemand voorspellen.

Predah schreef:Dat begrijp ik, maar dat huurgeld dat je de afgelopen x-aantal jaar hebt opgebouwd gaat de prijsdaling in de vastgoed toch nooit compenseren?

Stel dat je 5 jaar hebt gehuurd aan 750/maand = 5 x 9000 euro = 45000 euro, dan moet er toch al een serieuze prijsdaling komen. En dan vergeet je de hypotheekaftrek nog...

Ik blijf erbij, vind je iets mooi, kan je het betalen dan moet je ervoor gaan. De toekomst, positief of negatief kan niemand voorspellen.

We leven vandaag 5 jaar geleden had je het zeker moeten kopen ja, nu weet ik het niet.... time will tell

Het gebrek aan hypotheekaftrek in de jaren dat je huurt kan je met een andere vorm van belastingsaftrek compenseren (langetermijnsparen) ...

Ik denk dat jullie beiden gelijk hebben. Alles hangt natuurlijk af van hoeveel % daling er zou zijn.

Natuurlijk geldt wel een andere redenering voor opbrengstpanden.

Jeffer schreef:Ik denk dat jullie beiden gelijk hebben. Alles hangt natuurlijk af van hoeveel % daling er zou zijn.

Natuurlijk geldt wel een andere redenering voor opbrengstpanden.

Als ik de krant mag geloven is er bij opbrengsteigendommen (met 3 wooneenheden of meer) van een prijsdaling nog geen sprake, deze zouden door de lage rente op het spaarboekje momenteel nog erg populair zijn bij de 'vermogende' mensen.

Dat is waar maar ik zou eens willen weten hoeveel daling er is in het segment 175.000 tot 275.000 euro. In mijn ogen het segment waar 70% van de bevolking in zit te vissen. Want dat er prijsdalingen waren in de dure grote villa's was al langer geweten.

Stijn1234 schreef:

Predah schreef:Dat begrijp ik, maar dat huurgeld dat je de afgelopen x-aantal jaar hebt opgebouwd gaat de prijsdaling in de vastgoed toch nooit compenseren?

Stel dat je 5 jaar hebt gehuurd aan 750/maand = 5 x 9000 euro = 45000 euro, dan moet er toch al een serieuze prijsdaling komen. En dan vergeet je de hypotheekaftrek nog...

Ik blijf erbij, vind je iets mooi, kan je het betalen dan moet je ervoor gaan. De toekomst, positief of negatief kan niemand voorspellen.

We leven vandaag 5 jaar geleden had je het zeker moeten kopen ja, nu weet ik het niet.... time will tell

Het gebrek aan hypotheekaftrek in de jaren dat je huurt kan je met een andere vorm van belastingsaftrek compenseren (langetermijnsparen) ...

Tja, dat moet je zelf weten. Ik weet enkel dat in mijn appartementsgebouw, de huurpijs hoger is dan hetgeen ik aan mijn lening afbetaal.
+ Dat ik het nog kan aftrekken. Voor mij moeten de prijzen dan toch een héél pak %'en dalen vooraleer ik verlies zou doen.

Bijkomend: Stel je hebt een eigendom dat je koopt aan 200.000€.
Volgend jaar dalen alle immo met 25%. Je eigendom verkoop je dan aan 150.000 €
Maar op dat moment kan je een nieuwe eigendom kopen, die voorheen 400.000€ kostte. Die kan je op dat moment aan 300.000€ kopen.
Dan doe je nog altijd een goeie zaak, niet?