Een tante van mijn verhuurt aan een invalide koppel een verouderde rijwoning (al sinds jaar en dag) en ze heeft nog nooit problemen met hen gehad. Zolang ze betalen en de boel onderhouden. Wat is het probleem?

Spijtig genoeg, nooit gezien helaas.

Ik moet een foutje corrigeren, die serviceflat is 35 a 40€ per dag (en niet per maand) Je hebt al bijna niets meer over voor voeding en verzorging. Ik vind ook dat een 80 jarige de boel niet meer afbreekt, integendeel , ze onderhoudt alles tot in de puntjes(poetsvrouw, tuinman endergelijke) maar ja, probeer dat de mensen maar eens uit te leggen. Daar sta je dan , als je uit je huis gezet wordt, ik moet zeggen, de paniek is enorm.

Bedenking: laat de vastgoedprijzen dalen. Laat ze sterk dalen.
2 mogelijkheden:
=> je hebt geld in handen. Hetzij op spaarrekening of in het slechtste geval dan nog in 'n vastgoedbevak. Hoeveel % van je koopkracht is er dan al niet door de inflatie verdampt. Nu heb je op 'n goeie spaarrekening -2% reeële aangroei (of "wegkrimp")
==> je hebt geen (of weinig geld) in handen. Welke bank gaat jou nog geld gaan lenen voor 'n huis als er 'n vastgoedcrisis aan de gang is, dan ga je verdomd goede papieren moeten voorleggen IMO. Merk op dat het moeilijker en moeilijker wordt om nog aan 'n lening te geraken, wat gaan de banken doen denk je als de werkloosheid stijgt? Juist, ja, nog voorzichtiger zijn om 'n lening uit te schrijven.
Je gaat al gauw 50% moeten uit eigen kous betalen vrees ik, minimum.

Ik hoorde vanmiddag nog van twee koppels met een goed inkomen dat het bij de banken niet makkelijk (meer) is om een lening vast te krijgen. Als je maximaal 80 % van de waarde leent, en niet te lange looptijd van je lening, 20 a 25 jaar, kan het nog net.

Als de ouders waarborg willen staan, (is er geen risico voor de bank, wel voor de ouders) kan er meer geleend worden !

Met een lening van 80 %, hebben de banken al een buffer van 20 % bij een daling van de vastgoedmarkt !

Zag ik geen regenbui in de lucht hangen !

Natuurlijk Patrick1, het mes snijdt altijd aan 2 kanten. Je kan hopen en roepen op 'n instorting van de vastgoedmarkt maar vergeet dan niet dat er andere problemen de kop opsteken. Er worden door de financiële crisis ook strengere eisen gesteld aan de banken die altijd héél gemakkelijk kredieten verleend hebben en daarvoor op de vingers zijn getikt.
Het is als roepen op renteverhogingen op de spaarrekeningen, maar weet dan wel dat je bij je lening ook geen voordelig tarief aan je broek gaat hebben.
Al moet ik opmerken dat 'n quotiteit van 80 toch wel de meest gangbare vorm blijkt te zijn.

K moet zeggen dat wij als koppel van 28 en 30 jaar al op info geweest zijn bij banken voor een lening van 230k.
Onze eigen inbreng is 85k zelfgespaarde centjes.
Blijkbaar geen probleem voor lening op 25 en 30 jaar.
1 man zei wel dat een Bank ons graag ziet komen vanwege een redelijke eigen inbreng en netto inkomen dat hoger is dan 1600euro per persoon. Weet niet of dit een barema is ofzo

Ik zit nu dagelijks op immoweb en heb de indruk dat woningen precies toch iets langer blijven staan en regelmatig "nieuwe prijs"
Wij kijken in de prijsvork vraagprijzen 250 - 325 (Max koopprijs voor ons 265 in groot beschrijf, niet evident dus regio vlaams-Brabant, opwijk)

Verstuurd van mijn HTC Desire S met Tapatalk

De prijsdaling is ingezet. Hopelijk blijven mensen massaal wachten met kopen, dan zijn de prijzen over een paar jaar met 30% gedaald. Nu alleen nog hopen dat de rente stijgt, zodat mensen moeilijker kunnen lenen en de prijzen nog verder dalen. Mensen met kapitaal kunnen dan beginnen kopen, en zo hoort het ook.

Ik ken veel mensen in nieuwbouwverkavelingen met zo"n nieuwe villa van circa 600.000 euro. Het zijn vaak tweeverdieners met een nettomaandinkomen van nog geen 4.000 euro, Ze lenen op 30 jaar, betalen elke maand 2.000 euro af, leven de rest van hun leven als monikken, gaan niet meer op vakantie, gaan niet meer op restaurant, draaien elke euro vijf keer om en zullen nog 1 eurocent teveel uitgeven. Zo worden de waanzinnige prijzen in stand gehouden. Als die mensen hun mentaliteit verandert (niet persee een huis willen kopen dat ze niet kunnen betalen en dus minder lenen), dan wordt de vraag kleiner en dalen de prijzen. En wie dan veel kapitaal heeft kan eindelijk kopen.

pattataolivia schreef:Ik ken veel mensen in nieuwbouwverkavelingen met zo"n nieuwe villa van circa 600.000 euro. Het zijn vaak tweeverdieners met een nettomaandinkomen van nog geen 4.000 euro, Ze lenen op 30 jaar, betalen elke maand 2.000 euro af, leven de rest van hun leven als monikken, gaan niet meer op vakantie, gaan niet meer op restaurant, draaien elke euro vijf keer om en zullen nog 1 eurocent teveel uitgeven.

Wat is er mis mee Pattaolivia. Moet iedereen die geld heeft met 'n dure mercedes rondrijden? Als ik jouw redenering volg wel.

Ik zeg niet dat kapitaalkrachtige mensen allemaal in een kast van een huis moeten wonen en een dure wagen moeten hebben. Ik zeg iets heelemaal anders = als mensen geen dure auto of een duur huis kunnen betalen, waarom moeten ze dat dan toch persee hebben. Die mensen lenen zich blauw en houden zo superhoge vastgoedprijzen in stand. De banken moeten gewoon veel strenger zijn = nu wordt toegelaten dat mensen slechts 1.000 euro per maand overhouden, wat ze meer hebben mogen ze besteden aan een lening. Maak de quota gewoon veel strenger = ik vind nu eenmaal dat we in de samenleving niet moeten stimuleren dat minder begoede mensen tot het uiterste gaan omdat ze mee willen doen met de "groten"

Iedereen leeft zoals hij wil hé. Als ze als 'n kluizenaar willen leven gans hun leven en alles willen opgeven voor hun riante woning, why not. Jij moet toch hun kwelling niet ondergaan als ze alle dagen boterhammen met choco eten? Of gans hun leven met aftandse wagens rondbollen of elke dag 20km met de fiets in de gutsende regen naar hun werk rijden? Daar heb jij toch geen last van? Of wel?
Als dat nu HUN droom is. Ik ken iemand die z'n auto constant verbouwt, geeft er z'n laatste cent aan uit, d'er zitten nu intussen misschien wel al 40 luidsprekers in en 10 versterkers en 4 of 5 tv's. Zijn wagen is intussen al 10 jaar oud denk ik en krijgt bijna om de 2 jaar 'n andere look... als hem dat 'n kick geeft. Voor hem stijgt hij nog elke dag in waarde, hij is gelukkig, lacht elke dag.

IMO bepaalt iedereen z'n eigen levenswijze... ook al strookt die niet met de visie van 99% van z'n omgeving.

EDIT: als ik jouw post nog eens herlees zou ik gaan denken dat je eigenlijk zou willen dat de samenleving onmiddellijk 'n status kan bepalen aan de hand van hoe iemand leeft, zich verplaatst, zich kleedt, zich gedraagt en in welke milieus hij/zij vertoeft.
We proberen toch allemaal het beste uit ons leven te halen en doelen te stellen in ons leven die voor ONS (ons=de persoon zelf, niet de maatschappij) belangrijk zijn. Als die persoon in zijn "droom" op hetzelfde niveau komt te staan als iemand van betere komaf, wat is er mis mee? Hij heeft het toch niet gestolen? We zitten hier allemaal op spaargids (niet voor 'n klapke te doen) om d'er financieel beter uit te komen als iemand van dezelfde komaf maar die geen interesse heeft om verstandig (=voordelig) te sparen en te beleggen. Wat is er mis mee? Niets staat de anderen in de weg om hetzelfde te doen.

@ spruitekop

In het leven wordt je als man (voor een vrouw ga ik niet spreken) beoordeeld/veroordeeld om hoofdzakelijk 3 uiterlijke kenmerken, die je status in de maatschapij bepalen.

- Je woning, waar gelegen, hoe groot enz.
- Je job, verdienste, status, macht
- Je vrouw, uiterlijk, knap enz.

Voor veel mannen zijn deze 3 zaken van groot belang, vandaar dat er voor een woning tot het finaciéle uiterste gegaan wordt

ps. Ik heb alleen maar het derde, enfin, dat vindt ik toch zelf.

Sommige banken zijn inderdaad erg soepel. De media focust steeds op Citibank (wat een bandieten toch!!), maar oa BNP leent hypothecair aan 1000 euro/maand aan koppels waarvan de ene partner in horeca werkt met tijdelijke contracten en de andere (ongeschoold) pas in dienst is bij een kleine zelfstandige...
Mensen zeiden dat ze zelfs geen geld meer overhielden in de maand om woning te verwarmen.

patrick1 schreef:ps. Ik heb alleen maar het derde, enfin, dat vindt ik toch zelf.

En als het je geen interesse hebt om je 80-90u /week je pleuris te werken om dan 's avonds (of 's nachts) thuis te komen om dan veel respect te hebben van de omgeving en met 'n kast van 'n villa te staan. Dat zou dan je eigen keuze zijn maar misschien was jouw tuinman d'er misschien vandoor met je beeldschone ega.
Maw: ook jij stelt je prioriteiten in je leven.

Knack: 'Huizenprijzen zullen nog meer dalen'
http://ikgabouwen.knack.be/bouwen-renov ... 249054.htm

Bedenking: laat de vastgoedprijzen dalen. Laat ze sterk dalen.
2 mogelijkheden:
=> je hebt geld in handen. Hetzij op spaarrekening of in het slechtste geval dan nog in 'n vastgoedbevak. Hoeveel % van je koopkracht is er dan al niet door de inflatie verdampt. Nu heb je op 'n goeie spaarrekening -2% reeële aangroei (of "wegkrimp")

Dit vraag ik mij nu al een tijdje af: de inflatie t.o.v. het kopen van vastgoed.
Is het niet zo dat je eigenlijk geen rekening hoeft te houden met de inflatie wanneer je wacht en spaart om een huis te kopen?
Pakweg de laatste 10 jaar stijgt vastgoed meer dan wat je op een spaarrekening krijgt.
Dus als je zo redeneert zou je eigenlijk nooit geld op je spaarrekening moeten zetten en direct een huis kopen want vanaf het moment er iets van geld op je spaarrekening staat, verliest het in waarde t.o.v. de huisprijzen.