VDK heeft blijkbaar een nieuwe spaarrekening op de markt gebracht : http://www.vdk.be/producten/sparen/klimopspaarrekening" onclick="window.open(this.href);return false;

Gedurende 3 jaar krijg je 1,2% basis, het eerste jaar 0,5%, het 2de jaar 1% en het derde jaar 1,4% getrouwheidspremie.
Nadien zijn de tarieven van een gewone spaarrekening van toepassing.

Ondanks het een spaarbank is, waren de spaarrentes de laatste tijd niet zo denderend.
Is dit een een goeie stap in de richting?

Vandaag staat onze webmaster met zijn 3 tips in Het Nieuwsblad: hij stelt als beter alternatief qua rendement (2,77% netto per jaar) de termijnrekening van NIBC voor. Nadelen uiteraard: geld niet opvraagbaar binnen die 3 jaar.

Kan hij niet zorgen dat alle leden van spaargids 6 maanden gratis het nieuwsblad thuis krijgen ?
Bij de Tijd gaat dat ook ( voor een maand dan )

Belangrijk vindt ik, maar dat is persoonlijk, en ieder zijn mening, niet alleen het rendement belangrijk, maar ook de rating van een bank !

Yaris schreef:Ja, wat heb je aan een termijnrekening op 10 jaar aan 4,25% als de bank na 2 jaar Kaupthing achterna gaat?

Juist Yaris, men staart zich blind op de rente, tot de boot zinkt !

Akkoord met Yaris en Patrick1. Veiligheid is ook belangrijk. De vraag is enkel: hoe bepaal je die?
* rating? Dexia, Fortis, ... Hadden allemaal een goeie rating. Toch zou dat een een Kaupting verhaal geweest zijn, als de staat niet was tussen gekomen.
* jaarverslagen, aandelen koersen, ...: ook goed voor de groten. Doordat ze beursgenoteerd zijn, worden ze met argusogen in de gaten gehouden. De niet-beursgenoteerde, zoals Argenta, worden minder gecontroleerd.

"De niet-beursgenoteerde, zoals Argenta, worden minder gecontroleerd"


Denk je dat nu echt? Op wat baseer je je hiervoor? Denk je dat een kleine niet-beursgenoteerde bank geen jaarverslag moet publiceren conform de wetgeving? Denk je dat de FSMA kleinere banken niet controleert of minder dan de groten? Integendeel, kleinere banken worden vaak méér gecontroleerd omdat er 1) minder te controleren valt en 2) de controle makkelijker is.

Grote banken vallen amper nog te controleren met hun buitenbalansvehikels en tal van offshore-dochters. Om nog maar te zwijgen van de complexe producten waar zelfs de toezichthouders de knowhow niet hebben om het te controleren.

Ben toevallig eens gaan kijken naar de world's safest banks in 2007 volgens datzelfde magazine:

http://www.gfmag.com/archives/36-36-oct ... z1xN8XrhGh" onclick="window.open(this.href);return false;

NIBC is al een keer in de problemen gekomen.
Ze zullen wel 2 keer nadenken voor ze nog domme dingen doen (hoop ik)
En onder de 100.000 Euro is alles toch gegarandeerd.

En zou er nu echt geen controle bijgekomen zijn na al wat gebeurd is bij Fortis, Dexia, KBC en Ethias?

Ik denk persoonlijk dat alle banken net weer bezig zijn als weleer, alleen gaan ze beter oppassen bepaalde fouten niet meer te maken.
Maar fouten maken en speculeren gaan ze zeker doen.
Een mooi voorbeeld als start van "een nieuw en eerlijk begin" was de hetze rond de reuze-bonussen die werden uitgekeerd aan enkele topmannen die in feite verantwoordelijkheid moesten nemen en die al miljoenen euro's als loon verdienden.

De voorzichtigheid moet mogelijks ook vooral van de spaarder zelf komen, spreiden van banken, spreiden van risico's, niet ingaan op voorstellen van uw bevriende bankdirecteur om een fonds te kiezen die hij zelf niet kan uitleggen... enz.
Ik had eerlijk gezegd vroeger 1 bank (lening afbetaald en gewoon daar gebleven)... gelukkig zijn in 2008 mijn ogen opgengegaan en heb ik nu 6 banken. Spijtig genoeg kun je niet altijd even vlug wegstappen van een bank (lening, tak 21 , termijnrekening enz).

Klimop Spaarrekening: wegens het groot succes werd deze tijdelijke actie vervroegd afgesloten

Straks staan we op de lijst van Anonymous

Bekijk het positief, misschien leer je wel iets bij. En als het jezelf niet is dan zal het wel een ander zijn.

VDK komt terug met een Klimop spaarrekening op de proppen:
vanaf 15 november

Klimop spaarrekening 2

voor stortingen tussen 15 november en 31 december(behoudens vervroegde afsluiting)
Een vaste basisintrest voor 3 jaar van 0.85%. De getouwheidspremie stijgt jaarlijks : 0,65% voor jet eerste jaar, 0,85% voor het 2de jaar en 1,35% voor het derde jaar.
na de 3 jaar zijn de gewone tarieven van toepassing.

Wat vinden jullie ervan?

Dat VDK nog precies dezelfde bank is toen ik er langs ging voor mijn eerste lening: een sympathieke lokale bank met een spaar/leningaanbod als de grootbanken.