Ik weet uit ervaring dat de instapkosten duidelijk vermeld staan in de contracten van Fortis en ook elk jaar vermeld worden op de jaaroverzichten. Ze worden misschien niet zo duidelijk vermeld bij de afsluiting.
Je hoeft echter niet zo hals over kop alles te stoppen of af te kopen of zo.
Neem contact op met diegene die de zaak afsloot en eis dat die ervoor zorgt dat de instapkosten minder worden ( aanvaardt nooit meer dan 2 % ). Ik weet absoluut dat dat kan. Je mag gerust stellen dat je er anders mee stopt.
Laat je niet ompraten want ik weet dat het kan.
Je gaat daarna een bevestiging krijgen op papier dat de instapkosten aangepast zijn met de vermelding van het percentage.
Kijk ook na of er twee percentages aangepast zijn: zowel voor de koopsommen als voor de regelmatige stortingen. Op je documenten zul je die vermeldingen aantreffen.

Ja dit klopt.
Enkele weken terug kon echter hier gelezen worden welke banken ZELF de 1.1% verzekeringstax voor hun rekening namen....
Instapkosten zijn er normaal altijd, doch ik heb 3 x gestort en geen enkele keer werd mij ook maar één euro instapvergoeding aangerekend. Het was gewoon voor de bank kiezen of niks....
Voor 2012 zou een tak 21 wel eens een belangrijk belegginsmiddel kunnen worden onder de veilige beleggingen. (geen RV ipv het gehakketak over de 15%, 21%, 4% enz.)

Ik heb mij ook laten vangen aan het Fortis Home Investplan.
Mijn commercieel oplichter had mij dit voorgesteld als de formule om fiscaal voordelig te sparen voor een huis (ssv ververzekering)
Ondertussen heb ik al een redelijk bedrag bijeengespaard in het home investplan en sinds november heb ik niet meer bijgespaard.

Kan ik dit home investplanoverzetten van Fortis naar Argenta dat een gelijkaardige plan heeft maar dan met veel lagere instapkosten.?

Sinds ik 25jaar ben moet ik "maandelijkse equiperingskosten" betalen bij Fortis.
En ik zou eigenlijk volledig wegwillen bij Fortis.

lucent schreef: Kan ik dit home investplanoverzetten van Fortis naar Argenta dat een gelijkaardige plan heeft maar dan met veel lagere instapkosten.?

Ben ooit ook rond mijn 20ste hiervoor overtuigd. Probleem is dat je bij een afkoop je volledige belastingvoordeel mag teruggeven.
En overzetten naar een andere bank gaat niet met een tak21 onder het stelsel van langetermijnsparen, dit kan enkel voor pensioenspaarverzekeringen (en fondsen).

enige oplossing volgens mij is laten staan tot je 65ste....jammer genoeg...

Het home invest plan, is dan ook bedoeld om omgezet te worden in een SSV.
Je hebt op jonge leeftijd een aftrekpost op je belastingsbrief, en kunt het later gebruiken.
Uiteraard, als je niet van plan bent om een eigendom te kopen, zijn er betere beleggingen.

Ik zou dat ook niet afkopen want je gaat er nog een hoop belastingen op betalen ook.
Wat je wel kan is bij Fortis aandringen om die instapkosten te verlagen op je volgende stortingen.
Niet te snel toegeven want het kan. Betaal nooit meer dan 2 % instapkosten.

En bekijk het positief: de belastingswinst die je gemaakt hebt, is veel veel groter dan de kosten die je betaald hebt. Uiteindelijk heeft hij je dus nog een dienst bewezen ook.

bedankt voor de reacties.
Helaas kan ik dit home investplan dus niet overzetten zonder een boete te betalen.
Het beste is dan gewoon het hip laten staan en wachten tot ik evt. een huis koop of 65jaar wordt.
Heb ik dan nog een actieve rekening nodig bij BNPF? Of kan ik het HIP laten staan als afzonderlijk product/dienst?

Zitten aan dat plan geen voordelen aan als je een H.L. aanvraagt. Fortis geeft goede voorwaarden aan mensen die woonsparen deden.
Je laat misschien buitenkansen liggen als je overstapt naar een andere bank.