KleineSpaarder schreef: ↑2 juli 2025, 19:03

Gg70 schreef: ↑2 juli 2025, 18:09
Toch maar de switch maken naar dividendaandelen(GVV's, holdings,enz...)?
Met de meerwaardetax in't vooruitzicht...

En 30% betalen op de meerwaarde (als dividend) ipv 10% .

Best nog eens nadenken. .
Dividend-aandelen zijn altijd heel slecht geweest in de context van de Belgische fiscaliteit voor particulieren, en zijn dat nog steeds. Als de meerwaardetaks 50% wordt ipv 10%, dan heb je waarschijnlijk gelijk

Tradie schreef: ↑3 juli 2025, 07:13 Iemand een idee wat met de meerwaardetaks op nulcoupon obligaties?

Gg70 schreef: ↑3 juli 2025, 08:54

Tradie schreef: ↑3 juli 2025, 07:13 Iemand een idee wat met de meerwaardetaks op nulcoupon obligaties?

10% meerwaardetaks op verschil tussen aankoopprijs -verkoopprijs.(dus bijv. aangekocht
aan 6000€,verkocht of einde looptijd 10000€,verschil 4000€,dus 400€ belasting),ik heb vooral langlopende....

KleineSpaarder schreef: ↑2 juli 2025, 19:03

Gg70 schreef: ↑2 juli 2025, 18:09
Toch maar de switch maken naar dividendaandelen(GVV's, holdings,enz...)?
Met de meerwaardetax in't vooruitzicht...

En 30% betalen op de meerwaarde (als dividend) ipv 10% .

Best nog eens nadenken. .
Dividend-aandelen zijn altijd heel slecht geweest in de context van de Belgische fiscaliteit voor particulieren, en zijn dat nog steeds. Als de meerwaardetaks 50% wordt ipv 10%, dan heb je waarschijnlijk gelijk

Finny10 schreef: ↑3 juli 2025, 09:20

Gg70 schreef: ↑3 juli 2025, 08:54
10% meerwaardetaks op verschil tussen aankoopprijs -verkoopprijs.(dus bijv. aangekocht
aan 6000€,verkocht of einde looptijd 10000€,verschil 4000€,dus 400€ belasting),ik heb vooral langlopende....

Ik vemoed dat de meerwaarde net als bij aandelen zal worden berekend qua winst. Bij langlopende zit je bovendien nog met het punt dat ze het percentage van 10% in de toekomst waarschijnlijk zullen verhogen.
N.m.m. zijn langlopend nulcoupon obligaties die misschien 3 à 3,5% opbrengen (voor meeerwaardebelasting) niet interessant meer. Misschien net inflatiedekkend. Als de inflatie weer de kop op steekt (wat zeker niet de denkbeeldig is) zelfs de komende jaren verlies gevend.

Huisjetuintjefietsje schreef: ↑3 juli 2025, 09:23

Finny10 schreef: ↑3 juli 2025, 09:20

Ik vemoed dat de meerwaarde net als bij aandelen zal worden berekend qua winst. Bij langlopende zit je bovendien nog met het punt dat ze het percentage van 10% in de toekomst waarschijnlijk zullen verhogen.
N.m.m. zijn langlopend nulcoupon obligaties die misschien 3 à 3,5% opbrengen (voor meeerwaardebelasting) niet interessant meer. Misschien net inflatiedekkend. Als de inflatie weer de kop op steekt (wat zeker niet de denkbeeldig is) zelfs de komende jaren verlies gevend.

Ik was vroeger fan van zero couponobligaties (vooral omwille van het fiscale aspect) maar heb deze al een tijdje deze links laten liggen voor andere instrumenten.

Huisjetuintjefietsje schreef: ↑3 juli 2025, 09:22 En volgens sommigen is België een belastingparadijs voor beleggers

Gg70 schreef: ↑3 juli 2025, 08:54

Tradie schreef: ↑3 juli 2025, 07:13 Iemand een idee wat met de meerwaardetaks op nulcoupon obligaties?

10% meerwaardetaks op verschil tussen aankoopprijs -verkoopprijs.(dus bijv. aangekocht
aan 6000€,verkocht of einde looptijd 10000€,verschil 4000€,dus 400€ belasting),ik heb vooral langlopende....

TrX schreef: ↑3 juli 2025, 14:36

Gg70 schreef: ↑3 juli 2025, 08:54
10% meerwaardetaks op verschil tussen aankoopprijs -verkoopprijs.(dus bijv. aangekocht
aan 6000€,verkocht of einde looptijd 10000€,verschil 4000€,dus 400€ belasting),ik heb vooral langlopende....

Vrijstelling van € 10.000 niet vergeten. Is pas boven de € 10.000 meerwaarde dat je 10% belasting moet betalen.

KleineSpaarder schreef: ↑3 juli 2025, 14:16

Huisjetuintjefietsje schreef: ↑3 juli 2025, 09:22 En volgens sommigen is België een belastingparadijs voor beleggers

Voor de slimme beleggers. Wie zo dom is om steeds beleggingen te kiezen die zwaar belast worden, betaalt de facto een belasting op domheid . Een onuitputtelijke bron van inkomsten voor de staat

Behalve als je een goede reden hebt, zoals iemand schreef. Met dividendaandelen blijf je onder de radar.

Huisjetuintjefietsje schreef: ↑13 juli 2025, 11:18

KleineSpaarder schreef: ↑3 juli 2025, 14:16
Voor de slimme beleggers. Wie zo dom is om steeds beleggingen te kiezen die zwaar belast worden, betaalt de facto een belasting op domheid . Een onuitputtelijke bron van inkomsten voor de staat

Behalve als je een goede reden hebt, zoals iemand schreef. Met dividendaandelen blijf je onder de radar.

… want op dividendaandelen betaal je geen RV

KleineSpaarder schreef: ↑13 juli 2025, 11:39

Huisjetuintjefietsje schreef: ↑13 juli 2025, 11:18

… want op dividendaandelen betaal je geen RV

Is dat echt zo moeilijk? Je betaalt wel RV maar je blijft onder de radar. Is dat nu echt zo moeilijk om te begrijpen? De banken en brokers houden RV af, en storten dat door aan de staat zonder vermelding van wie het komt of van welke rekening het komt.
De RV is de prijs die je betaalt om onder de radar te blijven.

KleineSpaarder schreef: ↑13 juli 2025, 11:39

Huisjetuintjefietsje schreef: ↑13 juli 2025, 11:18

… want op dividendaandelen betaal je geen RV

Is dat echt zo moeilijk? Je betaalt wel RV maar je blijft onder de radar. Is dat nu echt zo moeilijk om te begrijpen? De banken en brokers houden RV af, en storten dat door aan de staat zonder vermelding van wie het komt of van welke rekening het komt.
De RV is de prijs die je betaalt om onder de radar te blijven.