Studiejaren afkopen levert enkel een verhoging van het pensioen op. Voor sommigen tot dik 200 € per maand maar geeft geen extra loopbaan-jaren.

vortex schreef: ↑Gisteren 18:43

spaarfreakje schreef: ↑Gisteren 18:29 De huidige gepensioneerden lachen zich een kriek voor zoveel domheid. Tja, slecht onderwijs levert nu eenmaal geen slimme generaties af

Lach maar een kriek, je komt ook nog wel aan de beurt. Zoals Premier De Wever zegt "this is not the end and this is not the beginning of the end. It is perhaps the end of the beginning, we hebben nog veel werk op de plank". Na de zomer is er nog de begrotingscontrole, daar zal wel blijken dat er nog een paar miljard gevonden moet worden, de huisjes die nu nog niet aan de beurt waren kunnen nog wat verwachten

En ben je daar gelukkig om dat ze ons nog meer gaan pluimen ...; duidelijk een NVA fanboy ...

spaarfreakje schreef: ↑Gisteren 18:29 Over de losse eindjes in de meerwaarde-belasting hoort ge geen details...
nochtans behoort dat ook tot het Zomerakkoord maar die steekt men liever de dooppot in.
Alle werkenden die nu blij zijn met de belastingvermindering op arbeid, realiseren zich niet dat het teruggepakt gaat worden via hun spaargeld later.
Wanneer én de vrijstelling van 10 000 én de verhoging naar 30% een feit zal zijn.
De huidige gepensioneerden lachen zich een kriek voor zoveel domheid. Tja, slecht onderwijs levert nu eenmaal geen slimme generaties af

+1, op de kleine typ-fout na

O ja je hebt gelijk, had dit jaren geleden opgezocht en voor mij was het te duur. Blijft vervroegde pensioen leeftijd? Op mypension kan ik 2,5 jaar vroeger dan 67 jaar stoppen met amper minder pensioen.

.

spaarfreakje schreef: ↑Gisteren 18:18

EarthNvstr1 schreef: ↑Gisteren 15:00

Nee.
De formule is op basis van leeftijd, niet op basis van gewerkte jaren.
Stel:
- het is 2042 en de wettelijk pensioenleeftijd is dan 69 jaar
- je voldoet niet aan de voorwaarden om vrijgesteld te worden van de pensioenmalus, hier zijn het aantal gewerkt jaren van belang
- je gaat op vervroegd pensioen op je 60ste
=> 69 - 60 = 9 jaar x 5% (>2040) = 45% malus
Maar niemand verplicht je om vervroegd met pensioen te gaan natuurlijk ... de bedoeling is net om dat te ontmoedigen ...

Volgens mij kan je maar ten vroegste 5 jaar voor de wettelijke pensioenleeftijd op vervroegd pensioen gaan.
Max malus is -25%
Identiek hetzelfde wat de regel was voor zelfstandigen met vervroegd pensioen in de jaren 70-80.
Zo geniaal gevonden is dat nu ook weer niet dus

Ik vind dit toch allemaal vrij onduidelijk.
In de media spreekt men steeds over op pensioen gaan en onvoldoende gewerkte jaren kunnen voorleggen >> malus.
Maar wat bedoelen ze juist met "op pensioen" gaan? Is dat simpelweg zelf stoppen met werken (bvb. op 55j )of is dat stoppen met werken en meteen een pensioen uitbetaald krijgen? Ik begrijp het als volgt: iemand die stopt met werken op bvb. 55j heeft nog geen recht op pensioen. Als hij 67 wordt wel en kijkt men naar effectief gewerkte jaren. Als dat er geen 35 zijn >> malus (van 2%/4%/5% per ontbrekend jaar afhankelijk van moment).

coenen schreef: ↑Gisteren 23:52

spaarfreakje schreef: ↑Gisteren 18:18
Volgens mij kan je maar ten vroegste 5 jaar voor de wettelijke pensioenleeftijd op vervroegd pensioen gaan.
Max malus is -25%
Identiek hetzelfde wat de regel was voor zelfstandigen met vervroegd pensioen in de jaren 70-80.
Zo geniaal gevonden is dat nu ook weer niet dus

Ik vind dit toch allemaal vrij onduidelijk.
In de media spreekt men steeds over op pensioen gaan en onvoldoende gewerkte jaren kunnen voorleggen >> malus.
Maar wat bedoelen ze juist met "op pensioen" gaan? Is dat simpelweg zelf stoppen met werken (bvb. op 55j )of is dat stoppen met werken en meteen een pensioen uitbetaald krijgen? Ik begrijp het als volgt: iemand die stopt met werken op bvb. 55j heeft nog geen recht op pensioen. Als hij 67 wordt wel en kijkt men naar effectief gewerkte jaren. Als dat er geen 35 zijn >> malus (van 2%/4%/5% per ontbrekend jaar afhankelijk van moment).

Is inderdaad allemaal heel onduidelijk en ik denk dat dit, net als met de meerwaardebelasting, allemaal bewust is omdat ze gewoon geen echt akkoord kunnen vinden dus blijven de kleine lettertjes steeds maar uit ... Een echte schande maar te verstaan met een kapitein als Bartje Quisling aan het roer ...

De onduidelijkheid komt door de journalisten. Ze werken te oppervlakkig en begrijpen zelf niet altijd wat ze schrijven.

coenen schreef: ↑Gisteren 23:52

spaarfreakje schreef: ↑Gisteren 18:18
Volgens mij kan je maar ten vroegste 5 jaar voor de wettelijke pensioenleeftijd op vervroegd pensioen gaan.
Max malus is -25%
Identiek hetzelfde wat de regel was voor zelfstandigen met vervroegd pensioen in de jaren 70-80.
Zo geniaal gevonden is dat nu ook weer niet dus

Ik vind dit toch allemaal vrij onduidelijk.
In de media spreekt men steeds over op pensioen gaan en onvoldoende gewerkte jaren kunnen voorleggen >> malus.
Maar wat bedoelen ze juist met "op pensioen" gaan? Is dat simpelweg zelf stoppen met werken (bvb. op 55j )of is dat stoppen met werken en meteen een pensioen uitbetaald krijgen? Ik begrijp het als volgt: iemand die stopt met werken op bvb. 55j heeft nog geen recht op pensioen. Als hij 67 wordt wel en kijkt men naar effectief gewerkte jaren. Als dat er geen 35 zijn >> malus (van 2%/4%/5% per ontbrekend jaar afhankelijk van moment).

1) Als je op de wettelijke pensioenleeftijd effectief met pensioen wil gaan; wat je niet geweigerd kan worden -hoe weinig jaren je ook maar gewerkt hebt (zelfs al is dat maar 1 jaar!)- dan wordt je pensioen berekend in 45sten.
Voor een volledig pensioen moet je dus 45 loopbaanjaren hebben (min 312 gewerkte of gelijkgestelde dagen per jaar voorafgaand aan je 67ste).
En nu komen de koterijen tot in het oneindige...,
die allemaal overbodig zijn:
als je op -zeg maar- 58j geen 312 gewerkte of gelijkgestelde dagen per jaar meer kan realiseren, ben je volgens mij gedeeltelijk werkombekwaam en zou je een gedeeltelijke invaliditeits-uitkering moeten krijgen maar daar hadden de sociale partners van in het begin (jaren '50) geen oren naar.
Je mag wel altijd rentenieren en dus van je vermogen leven.

2) Wil je pas later met effectief pensioen, dan wordt het in 1) berekende bedrag met 2% (tot 5%) per jaar verhoogd (volgens mij met een max van 25% maar ik heb nog geen 'wetsontwerpen' gezien).
Ge kunt ook beslissen om gewoon op pensioen te gaan op 67 en onbeperkt onbelast bij te verdienen via flexi-job of anderzinds met sociale bijdragen (solidariteit) en max 33% personenbelasting.

3) Wil je vroeger effectief gepensioneerd zijn, dan kan dat ook (max 5j voor je 67ste) en zonder verlies aan pensioenbedrag voor zover je bij intrede vervroegd pensioen 35j halftijds gewerkt hebt (moederschapsverlof en zorgverlof inbegrepen), ook tijdelijke werkloosheid en 'procentueel' rekening houdend met langdurig ziekteverlof (dit laatste moet eigenlijk nog na de zomer afgeklopt worden).
Heb je die 35j niet dan krijg je een malus aan je broek.
Die malus heeft verder niks te maken met hoeveel jaren minder dan 35 dat je halftijds gewerkt hebt maar met het aantal jaar dat je vroeger effectief met pensioen wil: 2% (tot 5%) per jaar eerder dan de wettelijke pensioenleeftijd (max 5j eerder).

Ik ga ervan uit dat je niet geïnteresseerd meer bent in nog meer koterij over het (weliswaar) rijdend personeel van de Spoorwegen of de militairen.
Gelukkig zijn sommige gedrochten aan het uitdoven, zoals de regeling voor de mijnwerkers