hallo,

wanneer worden de nieuwe waarden van fondsen aangepast.
bvb black rock heden 1 maart en andere 2 maart.
dan nog blijkbaar de ene dag op een laat avond uur , een andere dag pas in de ochtend.

graag wat de regel is voor aanpassing.

stel men wil een fonds verkopen , wat is dan de terug betaal prijs.

bij voorbaat dank voor toelichting.

Dag Burcht,

Tip : Op morningstar kan je soms iets sneller de upgedate koersen zien dan bij Rabobank.

Merk op dat de koersen specifiek opvraagt van je portefeuille deze een stuk meer up to date zijn dan als je ze gewoon op de website bekijkt (op website inderdaad af en toe achterhaalde koersen en om te verkopen is dit niet accuraat genoeg).

Meestal kan je 's avonds de koers zien van de vorige dag maar zit inderdaad beetje vertraging op.

Mocht Rabobank nog iets korter op de bal kunnen spelen met de weergave van de koersen op hun website zou heel fijn zijn maar via morningstar lukt het ook aardig als je tijdens de dag zelf een redelijk up to date koers nodig hebt om iets te verkopen.

Wat je kan doen om die ene dag verschil op te vangen is verkopen als je een bepaald koersdoel bereikt hebt waarmee je tevreden bent + 2% te rekenen.

Dan mag de koers 1,5 % zakken tot je effectief verkocht heb via Rabobank en dan heb je nog 0,5 % afgetrokken voor de beurskosten.

Heb al gemerkt dat zelfs voor de meest volatieve fondsen (type Fidelity India Focus / Blackrock Latin America) het uitzonderlijk is als de koers meer dan anderhalf procent zakt en zelfs in het ergste geval heb ik nog maar heel weinig geweten dat een dergelijk fonds op 1 dag meer dan drie procent zakt (is worst case scenario bij slecht nieuws over het fonds of wereldwijde schok op de aandelen beurzen door bijvoorbeeld een geval Egypte of forse stijging olieprijzen).

Als het een fonds is die slechts op twee dagen verkocht kan worden doe ik marge x 2.

Het nemen van voldoende marge vraag natuurlijk wat geduld want fondsen stijgen natuurlijk maar heel geleidelijk en dalen soms stukken sneller maar als je geduld hebt (je hoeft nooit op korte termijn iets terug te verkopen dan kan je altijd verkopen aan minstens de koers die je voor ogen hebt en is dit nog niet het geval wachten , wachten tot de winst gunstig genoeg zit).

Mijn principe is enkel verkopen als de koers echt heel gunstig wordt maar altijd een groot / groter deel van portefeuille op lange termijn bijhouden zo help je ook mee met ervoor te zorgen dat de markt niet overdreven volatief wordt (shorten is zowieso altijd ongunstig voor de stabiliteit van de markt en op enkele jaren bereik je soms een beter gemiddeld rendement dan dat je telkens in en uitstapt want dan betaal je ook nog eens beurstaks bij elke uitgaande beweging ...

Groetjes en een "zonnige" zondag gewenst.

Veel succes met je beleggingen burcht.

Realist

PS : Rabobank zal je nog wel een pasklaar & zoals altijd heel professioneel antwoord en of oplossing aanbieden omtrent je vraag maar ik wilde je toch alvast meegeven wat ik momenteel doe om dit probleem zoveel mogelijk te vermijden.

PS 2 : Robocat ook nog tips & tricks want dat is een echte krak op dit forum rond fondsen ?

burcht1 schreef:hallo,

wanneer worden de nieuwe waarden van fondsen aangepast.
bvb black rock heden 1 maart en andere 2 maart.
dan nog blijkbaar de ene dag op een laat avond uur , een andere dag pas in de ochtend.

graag wat de regel is voor aanpassing.

stel men wil een fonds verkopen , wat is dan de terug betaal prijs.

bij voorbaat dank voor toelichting.

hallo rabo

Dit valt te lezen op de site van Rabobank:

Voor de meeste fondsen wordt dagelijks, na beurstijd, de "Netto Investerings-waarde" (NIW) berekend. Dat is de koers van de dag, maar die wordt altijd pas de volgende dag gepubliceerd; bij Petercam zelfs twee dagen later. Op de site wordt dus steeds de koers van de dag ervoor (of bij Petercam: twee dagen ervoor) gepubliceerd. De datum van de koers staat ook telkens duidelijk vermeld bovenaan.
Hierdoor weet u nooit aan welke koers uw order zal worden uitgevoerd. Indien u uw order ingeeft voor de beurstijd, bent u zeker dat uw order aan de koers van die dag wordt uitgevoerd, hoewel die koers pas de dag erop (of bij Petercam: twee dagen erop) gepubliceerd wordt op de site. Geeft u uw order in ná beurstijd, dan geldt de koers van de volgende dag. Die koers wordt twee dagen (bij Petercam: 3 dagen) later pas gepubliceerd op de site.

Uw order wordt de volgende werkdag afgerekend. Dan is de aan- of verkoop ook zichtbaar op uw effectenrekening. Voor de afrekening zijn wij gedeeltelijk afhankelijk van informatie die wij ontvangen van de broker. Daarom kan de afrekening in uitzonderlijke gevallen langer duren dan hier aangegeven. Uw order wordt echter wel aan de juiste koers afgerekend.

Realist schreef: Meestal kan je 's avonds de koers zien van de vorige dag maar zit inderdaad beetje vertraging op.

PS 2 : Robocat ook nog tips & tricks ?

Voor wie die vertraging als probleem ervaart, kijkt best eens naar trackers als alternatief.

Eén van de grote verschillen tussen trackers en fondsen is de snelheid van handelen. Van een tracker weet je iedere seconde (tijdens de handelsdag) de exacte waarde. Je kan dan ook veel sneller op de bal spelen. Als je wil kan je een tracker in een kwestie van seconden verkopen of kopen.

Of je kan vooraf bepalen dat hij pas verkocht/gekocht wordt indien een bepaalde prijs wordt bereikt. Dan heb je er ook geen omzien naar, je koopt bvb. aan een bepaalde koers en zet dadelijk een order om hem te verkopen zodra je 10% winst hebt

Voor relatief volatiele sectoren is dat alles een enorm voordeel.

burcht1 schreef:hallo,

wanneer worden de nieuwe waarden van fondsen aangepast.
bvb black rock heden 1 maart en andere 2 maart.
dan nog blijkbaar de ene dag op een laat avond uur , een andere dag pas in de ochtend.

graag wat de regel is voor aanpassing.

stel men wil een fonds verkopen , wat is dan de terug betaal prijs.

bij voorbaat dank voor toelichting.

Alvast onze excuses voor deze late reactie op uw vraag.

In principe worden de koersen van de meeste fondsen aan het einde van de handelsdag bepaald. Hoe dat gebeurt voor de fondsen is terug te vinden op onze website (zie ook de verwijzing naar de juiste tekst van Robokat).
Aangezien de koersen meestal 's avonds worden bepaald kunnen deze pas vanaf dan worden ingeladen op onze website. Bij Rabobank.be gebeurt er telkens een automatische inlezing van de laatst gekende koersen in de loop van de nacht.
Op sommige website zoals Morningstar.be of Tijd.be zijn de koersen al iets sneller beschikbaar (meestal omstreeks 22u 's avonds). De reden hiervoor is dat wij altijd de officiële koersbevestigingen van de fondsbeheerders moeten afwachten alvorens wij deze kunnen updaten. Op de beveiligde pagina's van uw rekeningen zijn meestal de koersen onmiddellijk aangepast en kan u deze 's morgens raadplegen. Uitzonderlijk kan het voorvallen dat een bepaalde koers niet tijdig werd aangeleverd door de fondsbeheerder en er bijgevolg ietwat vertraging zit op de publicatie van de laatste koers. Wij trachten er in die gevallen voor te zorgen dat wij de officiële koers zo snel mogelijk krijgen aangeleverd van de fondsbeheerder.
Op de publieke website merken we echter dat het iets vaker voorkomt dat koersen niet allemaal tijdig worden aangepast. Wij zullen in de toekomst gaan voorzien dat de automatische update van de koersen op onze publieke website niet meer éénmalig in de loop van de nacht gebeurt zoals nu, maar verschillende keren per dag.

Verder kan u in de lijst van fondsenop onze publieke website onder de tab 'Uitvoering' raadplegen op welk tijdstip uw orders zullen worden uitgevoerd. Dat kan wisselen naargelang het exacte uur waarop u het order inbrengt.

Bv. U wenst het fonds BlackRock Global Funds Emerging Europe Fund te aan- of verkopen:
De laatste koers die u op onze website terugvindt (op het tijdstip van deze reactie - 10/03/2011 11:50) is de koers van 09/03/2011. Bij 'Uitvoering' van dit fonds vindt u terug dat orders voor dit fonds afsluiten op werkdagen om 11u00 en dat in dat geval de koers van dezelfde dag wordt toegepast en de afrekening de werkdag na de uitvoering plaatsvindt.
Als u bijgevolg vandaag 10/03/2011 om 11:50 een order zou plaatsen voor dit fonds dan zal dit worden uitgevoerd op 11/03/2011 om 11:00 en zal de koers van 11/03 toegekend worden voor de uitvoering van mijn order. De afrekening gebeurt de werkdag na de uitvoering. In dit voorbeeld zou dat bijgevolg 14/03 zijn.
Had u het order vóór 11:00 ingevoerd dan was het order vandaag nog uitgevoerd aan de koers van vandaag en morgen afgerekend.

Afhankelijk van het tijdstip waarop u het order invoert kan er dus een verschil zitten van 1 of 2 werkdagen tussen de laatste koers die u op onze website terugvond en de koers aan dewelke uw order effectief zal worden afgerekend.