Hallo,

Wat kan je doen met 50000 euro als je 67 jaar zijt ?

Als rente op je klein pensioen..is het niks. Beleggen/aandelen zal ik NOOIT doen.
Dus maar opmaken dan.....elke maand een beetje...

Niet proberen om het via een of andere belegging geld te laten opbrengen maar op een spaarrekening laten staan en opnemen wat je nodig hebt om comfortabel en gelukkig te leven, echter zonder excessieve uitgaven te doen om je geld op te maken.

Af en toe een (kleine) schenking aan eventuele kinderen/kleinkinderen, die zijn daar ook erg gelukkig mee .

@ Thomas: en als dit nu het enige is wat je van spaargeld hebt?

Ik weet niet hoe de situatie is vd topicstarter, maar om het beetje bij beetje weg te schenken, hangt af van uw resterend kapitaal, denk ik, vrees ik, ...

bertVW schreef:@ Thomas: en als dit nu het enige is wat je van spaargeld hebt?

Ik weet niet hoe de situatie is vd topicstarter, maar om het beetje bij beetje weg te schenken, hangt af van uw resterend kapitaal, denk ik, vrees ik, ...

Aangezien de topicstarter sprak over elke maand een beetje opmaken gaf ik dit als alternatief.

pol schreef: Wat kan je doen met 50000 euro als je 67 jaar zijt ?

Als rente op je klein pensioen..is het niks. Beleggen/aandelen zal ik NOOIT doen.
Dus maar opmaken dan.....elke maand een beetje...

Zit ongeveer in een gelijkaardige situatie, gewoon van genieten, geen al te zotte kosten maar je neemt ze later ook niet mee maar een kleine buffer voor onvoorziene omstandigheden dien je altijd wel in te bouwen.

Waarom geen mixfonds met de defensieve fondsen?

De kinderen en kleinkinderen eens mee op vakantie nemen, een nieuwe wagen kopen, de vrouw/vriendin verrassen,... En als je de maatschappij onrechtstreeks wilt sponsoren: staatsbons

Jammergenoeg wordt de gemiddelde Vlaming doodsbang gemaakt door banken, de pers enzomeer. Beleggen = een aandeel = lotto = met een beetje pech alles kwijt. Enkele "media-economen" maken zich daar uit eigenbelang ook schuldig aan. De wereld is groter dan Belgacom of de Bel20.

Even jammer is dat de gemiddelde Vlaming geen flauw idee heeft dat "de beurs" (wereldwijd!) over langere termijn een gemiddeld jaarrendement heeft van 6 à 8%. Crashes inbegrepen. Al 150 jaar lang.

Het enige waar je moet voor zorgen is dat je voldoende gespreid bent, geografisch en in sectoren, en dus niet afhangt van een paar aandelen. Daarvoor bestaan voldoende eenvoudige, goedkope middelen; de ene al defensiever (minder risico = minder winst) dan de andere (meer risico = vaak meer winst).

@topicstarter : verdiep je even rustig in beleggen in fondsen en ETF's (trackers). Je kiest je risicograad zelf. Je zit dan wel op de beurs of obligatiemarkt, maar door je spreiding zal je niet van een paar partijen afhangen, en je rendement zal over langere termijn aanzienlijk hoger liggen dan op een spaarboekje. En doe alles langs de partij die je het minste kost.

Carl

Boompie schreef:Jammergenoeg wordt de gemiddelde Vlaming doodsbang gemaakt door banken, de pers enzomeer. Beleggen = een aandeel = lotto = met een beetje pech alles kwijt. Enkele "media-economen" maken zich daar uit eigenbelang ook schuldig aan. De wereld is groter dan Belgacom of de Bel20.

Even jammer is dat de gemiddelde Vlaming geen flauw idee heeft dat "de beurs" (wereldwijd!) over langere termijn een gemiddeld jaarrendement heeft van 6 à 8%. Crashes inbegrepen. Al 150 jaar lang.

Het enige waar je moet voor zorgen is dat je voldoende gespreid bent, geografisch en in sectoren, en dus niet afhangt van een paar aandelen. Daarvoor bestaan voldoende eenvoudige, goedkope middelen; de ene al defensiever (minder risico = minder winst) dan de andere (meer risico = vaak meer winst).

@topicstarter : verdiep je even rustig in beleggen in fondsen en ETF's (trackers). Je kiest je risicograad zelf. Je zit dan wel op de beurs of obligatiemarkt, maar door je spreiding zal je niet van een paar partijen afhangen, en je rendement zal over langere termijn aanzienlijk hoger liggen dan op een spaarboekje. En doe alles langs de partij die je het minste kost.

Carl

Hier ben ik het 100% mee eens. Beleggen is heel anders dan speculeren. Als je voldoende gespreid bent en ook wat cash achterhoudt voor noodgevallen, dan ben je in alle waarschijnlijkheid beter af met een fonds dan met een spaarboekje. Speculeren is enerverend en tijdrovend, maar beleggen is in feite enorm eenvoudig: in 1 keer of gespreid instappen, en dan laten staan en van het leven genieten. Per jaar kijk je 1 keer na hoe het er allemaal mee staat. Ik zelf vind beleggen leuk en ik kijk dus vaker, maar grote aanpassingen (over asset allocatie -- dwz, percentage aandelen en welke, en percentage obligaties) maak ik slechts 1 keer per jaar, in januari. Daar ben ik nog geen 2 uur aan kwijt.

karo9 schreef:Hier ben ik het 100% mee eens. Beleggen is heel anders dan speculeren. Als je voldoende gespreid bent en ook wat cash achterhoudt voor noodgevallen, dan ben je in alle waarschijnlijkheid beter af met een fonds dan met een spaarboekje. Speculeren is enerverend en tijdrovend, maar beleggen is in feite enorm eenvoudig: in 1 keer of gespreid instappen, en dan laten staan en van het leven genieten. Per jaar kijk je 1 keer na hoe het er allemaal mee staat. Ik zelf vind beleggen leuk en ik kijk dus vaker, maar grote aanpassingen (over asset allocatie -- dwz, percentage aandelen en welke, en percentage obligaties) maak ik slechts 1 keer per jaar, in januari. Daar ben ik nog geen 2 uur aan kwijt.

Gelukkig zitten hier nog enkele mensen met gezond verstand
Aan de non-believers : ik ben de gelukkige vader van een pracht van een zoon die over een week zijn eerste verjaardag viert. Sinds zijn geboorte beleggen we zijn spaarcenten in een "buy & hold" portefeuille die enkel en alleen bestaat uit fondsen. Besef goed dat op dat moment ook de algemene tendens op dit forum was : "goed zot ! vandaag is het einde !".
Die portefeuille staat vandaag, ondanks alle doemberichten die je al jaren her en der leest, op 25% winst. En ja hoor, in een spanne van 18 jaar zullen daar zeker wel een aantal miserabele jaren tussenzitten. Maar eenvoudige wiskunde (recurrente intrest; neem er gerust een calculator of excel bij) wijst uit dat hij over die termijn over een absoluut veelvoud aan kapitaal zal beschikken, in vergelijking met een spaarboekje.

BTW, wat we met ons eigen kapitaal doen, is ons probleem - ook al gaat dat misschien wat agressiever. Maar het geld van onze zoon is ons heilig. Daar willen we doordacht mee omgaan, en vooreerst in zijn eigen voordeel.

Dit maar als praktijkvoorbeeld over hoe "die monsterlijke beurs iedereen opeet" en "je op voorhand in de klappen deelt". De banken wrijven in hun handjes, want zij kunnen je hun zogenaamd veilige produkten tegen woekerwinsten verkopen (en het risico komt toch in jouw nek ).

Beleggen = gezond verstand.
En dat bestaat ten eerste uit Spreiden (geografisch, in sectoren, in assets en in tijd), ten tweede uit spreiden, ten derde uit spreiden en ten vierde uit je hoofd niet op hol laten draaien door mensen die ieder jaar van de kalender staan te roepen dat De Grote Apocalyps is aangebroken, en zelf -helaas- ook veel winst missen
Op langere termijn zit je beter op de beurs; wie andere cijfers heeft : leg ze maar voor. Graag feiten, geen stommiteiten

Carl

Kan allemaal goed zijn maar de topicstarter is al 67 jaar oud. Die heeft minder boodschap aan beleggen op langere termijn en op een tijdspanne van 18 jaar dan een jonge vader die voor zijn zoon belegt.

Yaris schreef:Kan allemaal goed zijn maar de topicstarter is al 67 jaar oud. Die heeft minder boodschap aan beleggen op langere termijn en op een tijdspanne van 18 jaar dan een jonge vader die voor zijn zoon belegt.

Je neemt aan dat hij het geen 18 jaar meer volhoudt ?
(sorry dat ik dit even crû uitdruk)
Waarom zou hij voor een statistisch minder rendabele oplossing gaan ? Wat als hij dan tóch nog [al even crû] 18 jaar in leven blijft ?...
Een "veilige" optie is inderdaad het spaarboekje, maar op lange termijn zal dat ook geen overlevingsintrest opleveren hoor - integendeel. En vanuit oude traditie zou je op gevorderde leeftijd zuiver voor obligaties kunnen gaan, maar vergeet ook gerust dat die in deze dagen nog defensief zijn.
En edelmetalen kun je m.i. even goed als een lotto-ticket beschouwen.

Carl

Zelfs al wordt hij honderd jaar: ik kan begrijpen dat iemand van 67 die al heel zijn leven - terecht of onterecht - een aversie tegen de beurs gehad heeft nu niet ineens op fondsen zal springen. Wat is daarvan het nut als hij misschien bij de eerste daling "Zie je wel" zegt en alles terug verkoopt?

Yaris schreef:Zelfs al wordt hij honderd jaar: ik kan begrijpen dat iemand van 67 die al heel zijn leven - terecht of onterecht - een aversie tegen de beurs gehad heeft nu niet ineens op fondsen zal springen. Wat is daarvan het nut als hij misschien bij de eerste daling "Zie je wel" zegt en alles terug verkoopt?

Tja...
Je kunt de opties maar uiteenzetten; als de alternatieven volstaan is dat ook prima hoor.

Carl