Hallo,
Mijn dochter van 17 jaar wilt graag een nieuwe spaar rekening openen. Wij hebben al een voor haar aangemaakt waar we regelmatig wat centjes opzetten maar nu wilt ze er zelf een. Ze heeft net 420 euro verdient met haar vakantiejob. Ze weet wel niet op welke bank ze deze best zet als spaarrekening. Maar ik zelf heb ook niet echt een idee, het gaat niet echt om veel geld maar ze wilt steeds als ze wat verdient het hier op laten zetten.
Kunnen jullie wat advies geven over wat het beste is ?

Dit is uiteraard een vrij persoonlijke materie. Ik adviseerde mijn dochter van 19 in een gelijkaardige situatie vorig jaar een rekening bij Keytrade te openen. Bovendien was er een klantenwervingsactie en dat was mooi meegenomen. Waarom Keytrade? Zichtrekening met hoge rente 3% met gratis bankkaart.
Gratis spaarrekening met hoge rente 4,25%
Effectenrekening gratis.
Het overboeken van zicht naar spaarrekening of vice-versa gebeurt onmiddellijk en zodoende kan er steeds een absoluut minimum op de zichtrekening blijven staan.
Heel gebruiksvriendelijke en goede internetsite.
Snelle klantendienst.
Zij gebruikt die rekeningen vrij intensief en ik heb nog géén enkele klacht gehoord. (en das ook al iets waard vind ik)

Credit Europe heeft verleidelijke rentes, 4,25 + 1,75 voor nieuwe klanten ?
Verlokkelijke zeker maar toch geen "Kaupthingval" ? zeker. Wie heeft er ervaring met deze Bank ? Betrouwbaar, soepele werking ? Addders onder het gras ? Is deze Nederlandse bank verplicht het recente Belgisch KB spaarrentes toe te passen ?
Dank voor uw reacties

JANMARCEL schreef: Credit Europe heeft verleidelijke rentes, 4,25 + 1,75 voor nieuwe klanten ?
Verlokkelijke zeker maar toch geen "Kaupthingval" ? zeker. Wie heeft er ervaring met deze Bank ? Betrouwbaar, soepele werking ? Addders onder het gras ? Is deze Nederlandse bank verplicht het recente Belgisch KB spaarrentes toe te passen ?
Dank voor uw reacties

Er is op dit forum al bijzonder veelvuldig over CE gecommuniceerd in de rubrieken spaarrekeningen en termijnrekeningen. Veel leesplezier.

JanV schreef: Hallo,
Mijn dochter van 17 jaar wilt graag een nieuwe spaar rekening openen. Wij hebben al een voor haar aangemaakt waar we regelmatig wat centjes opzetten maar nu wilt ze er zelf een. Ze heeft net 420 euro verdient met haar vakantiejob. Ze weet wel niet op welke bank ze deze best zet als spaarrekening. Maar ik zelf heb ook niet echt een idee, het gaat niet echt om veel geld maar ze wilt steeds als ze wat verdient het hier op laten zetten.
Kunnen jullie wat advies geven over wat het beste is ?

Aangezien ze pas 17 is, kan ze nog bijna overal gratis aan rekening geraken. Bij veel banken - zelfs grootbanken - delen ze rekeningen, kaarten en zelfs kredietkaarten uit tot je ca. 25 bent.

Het is een relatief "klein" bedrag,  1% verschil interest betekent 4 € verschil op het einde van het jaar. Maar, "wie het kleine niet eert", en jong geleerd, etc... zijn ook wel goede wijsheden natuurlijk.  Anderzijds, misschien heb je gewoon een goede relatie met een grootbank (KBC, ING, Dexia, Fortis) of een kleinere (bank (Argenta, AXA, VDK, ...) en/of een lokaal kantoor en de mensen daar, dus kan je ook altijd daar een rekening openen. Of bij een paar instellingen, zolang ze het toch gratis uitdelen. Jonge mensen zijn immers potentieel nieuwe klanten voor de toekomst hé. Bovendien leveren de grootbanken zoals KBC, Fortis, etc vaak extra diensten voor de jeugd: jongerenmagazines, kortingen, cadeaus, etc... Je kan er maar van profiteren ! Ik weet niet of je een jongere meteen volledig op alleen de onpersoonlijke internetbanken met beperkte diensten moet sturen.

Of probeer gewoon een paar dingen, zolang het gratis is verlies je er weinig mee 

ikke schreef:

JanV schreef: Hallo,
Mijn dochter van 17 jaar wilt graag een nieuwe spaar rekening openen. Wij hebben al een voor haar aangemaakt waar we regelmatig wat centjes opzetten maar nu wilt ze er zelf een. Ze heeft net 420 euro verdient met haar vakantiejob. Ze weet wel niet op welke bank ze deze best zet als spaarrekening. Maar ik zelf heb ook niet echt een idee, het gaat niet echt om veel geld maar ze wilt steeds als ze wat verdient het hier op laten zetten.
Kunnen jullie wat advies geven over wat het beste is ?

Aangezien ze pas 17 is, kan ze nog bijna overal gratis aan rekening geraken. Bij veel banken - zelfs grootbanken - delen ze rekeningen, kaarten en zelfs kredietkaarten uit tot je ca. 25 bent.

Het is een relatief "klein" bedrag,  1% verschil interest betekent 4 € verschil op het einde van het jaar. Maar, "wie het kleine niet eert", en jong geleerd, etc... zijn ook wel goede wijsheden natuurlijk.  Anderzijds, misschien heb je gewoon een goede relatie met een grootbank (KBC, ING, Dexia, Fortis) of een kleinere (bank (Argenta, AXA, VDK, ...) en/of een lokaal kantoor en de mensen daar, dus kan je ook altijd daar een rekening openen. Of bij een paar instellingen, zolang ze het toch gratis uitdelen. Jonge mensen zijn immers potentieel nieuwe klanten voor de toekomst hé. Bovendien leveren de grootbanken zoals KBC, Fortis, etc vaak extra diensten voor de jeugd: jongerenmagazines, kortingen, cadeaus, etc... Je kan er maar van profiteren ! Ik weet niet of je een jongere meteen volledig op alleen de onpersoonlijke internetbanken met beperkte diensten moet sturen.

Of probeer gewoon een paar dingen, zolang het gratis is verlies je er weinig mee 

bij elke grootbank een gratis rekening openen. Overal de sporttassen etc ophalen. Overal profiteren van de kortingen zolang je kan. Ze kan haar geld dan overschrijven van de ene naar de andere grootbank als de intrest beter is (let wel op de premie!).
Shoppen bij grootbanken dus 
Blijf dit doen zolang het kan (totdat er bankkosten bijkomen).

jong geleerd is oud gedaan hé 

Ik ben zelf nog onder de 26 en gratis klant bij Dexia.
Als jongere verwennen grootbanken je tot in de puntjes...
Jongeren bij Dexia zijn Axioneers... het voordeel van een grootbank die in zowat elke gemeente aanwezig is, is dat ze makkelijk geld kan gaan storten als ze wat gespaard heeft.
Meer info voor Dexia jongeren op www.axionweb.be

Campzie schreef: Ik ben zelf nog onder de 26 en gratis klant bij Dexia.
Als jongere verwennen grootbanken je tot in de puntjes...
Jongeren bij Dexia zijn Axioneers... het voordeel van een grootbank die in zowat elke gemeente aanwezig is, is dat ze makkelijk geld kan gaan storten als ze wat gespaard heeft.
Meer info voor Dexia jongeren op www.axionweb.be

En éénmaal je 26 wordt, mag je 50 euro ophoesten voor een bankdienst met kredietkaart... Ik zit momenteel nog (bijna) gratis bij Dexia, maar eens 26 jaar ben ik weg, dat weet ik nu al zeker...

Timino schreef:

Campzie schreef: Ik ben zelf nog onder de 26 en gratis klant bij Dexia.
Als jongere verwennen grootbanken je tot in de puntjes...
Jongeren bij Dexia zijn Axioneers... het voordeel van een grootbank die in zowat elke gemeente aanwezig is, is dat ze makkelijk geld kan gaan storten als ze wat gespaard heeft.
Meer info voor Dexia jongeren op www.axionweb.be

En éénmaal je 26 wordt, mag je 50 euro ophoesten voor een bankdienst met kredietkaart... Ik zit momenteel nog (bijna) gratis bij Dexia, maar eens 26 jaar ben ik weg, dat weet ik nu al zeker...

Denk dat dit ook bepaald wordt door je activiteit: Studeer je of werk je? Ik was ook nog (bijna) gratis Axioneer (moest ophoesten voor de MasterCard Red na het eerste jaar) begin vorig jaar (23) toen ik plots een Netbanking bericht kreeg van het agentschap met een simpele vraag en ja/nee antwoord eronder: "Bent u nog student?"...

Tja, ze gaan zich wel vragen stellen als er elke maand een loon op gestort wordt, verder niet bij stilgestaan, domweg op nee geklikt en jawel.. Daar kwamen de kosten, niet tegenstaande dat dit ook mooi samenviel met de uitrol van hun nieuwe rekeningen en dienstenpakketten..

Mijnheer de Moderator Centenkliever,
Ik heb je wijs advies, waarvoor dank, opgevolgd, nl. alles gelezen wat hier verscheen over Credit Europe.
Als leek op dit domein kon ik uit de mengelmoes van feiten en meningen het volgende uit distilleren:
1. CE is een Turkse bank met een vestigingsplaats in Nederland en een bijhuis in België (cf. Kaupthing: IJsland - Luxemburg - België),
2. Het bijhuis België valt onder het Nederlandse garantiestelsel, zijnde tot oktober 2009 100.000 euro.
3. In vergelijking met de meeste andere banken geven ze een erg hoge rente (basis + premie, 6% 6 mdn), cf. Kaupthing Edge.
4. Over de praktische werking (klantvriendelijkheid) is er (te) weinig info: weinig personeel, onduidelijkheden zoals "overboeking schriftelijk(?) of via Direct Bankieren".
5. Wat de betrouwbaarheid betreft zijn de meningen duidelijk verdeeld: sommigen vinden het een bank zoals een andere, sommigen raden voorzichtigheid aan en zich te beperken bij te plaatsen bedrag (cf. garantiestelse)l en een derde groep zetten grote vraagtekens bij de betrouwbaarheid van CE (verwijzing naar Kaupthing: zeer hoge interest met noodlottige gevolgen).
Vandaar mijn vraag, Centekliever, naar concrete ervaringen met CE, waarop ik door je advies te volgen, nog steeds geen duidelijk antwoord kreeg.
Misschien kunnen andere forumbezoekers mij die concrete ervaringen mij wel meedelen, waarvoor dank bij voorbaat.

JANMARCEL schreef: 5. Wat de betrouwbaarheid betreft zijn de meningen duidelijk verdeeld: sommigen vinden het een bank zoals een andere, sommigen raden voorzichtigheid aan en zich te beperken bij te plaatsen bedrag (cf. garantiestelse)l en een derde groep zetten grote vraagtekens bij de betrouwbaarheid van CE (verwijzing naar Kaupthing: zeer hoge interest met noodlottige gevolgen).
Vandaar mijn vraag, Centekliever, naar concrete ervaringen met CE, waarop ik door je advies te volgen, nog steeds geen duidelijk antwoord kreeg.
Misschien kunnen andere forumbezoekers mij die concrete ervaringen mij wel meedelen, waarvoor dank bij voorbaat.

Watvoor "concrete ervaringen" zoek je dan? Elke ervaring is subjectief op zich, en zoals centenkliever zegt, het forum staat er vol van... Maar je verwacht toch zeker niet dat wij je gaan (KUNNEN) vertellen of deze bank dezelfde weg opgaat als Kaupthing? Niemand hier is helderziend...

Spijtig genoeg niet neen

Beste Phase,
Een waarheid als een koe. Objectiviteit bestaat niet. Ik vroeg alleen concrete ervaringen met CE, m.a.w. FEITEN (geen meningen, geen interpretaties, geen beoordeling van de feiten).
Ik heb dit ..., en dit ... en dit meegemaakt ( = concreet) met CE, de beoordeling ervan zal ik wel doen...
D.w.z. dat ik geen uitspraken verwacht over het dan niet afgelijden naar Kaupthing-toestanden.
Leden die voornoemde feiten melden, bij voorbaat dank.

JANMARCEL schreef: BIk vroeg alleen concrete ervaringen met CE, m.a.w. FEITEN (geen meningen, geen interpretaties, geen beoordeling van de feiten).

Tja, ik weet ook niet direct wat je nog juist aan info verwacht, hoor.  Het klopt toch dat je een miezerige 420 euro op een bank wilt zetten... en geen 420.000 euro?  Dus waar zie jij de grote problemen?  Vergeet niet dat vanaf april alles wijzigt en er maximum 3+1,5 gaat gegeven mogen worden.  CE dus ook.  Dus in het kader daarvan, kies eerder een bank met een veilig imago zoals bijvoorbeeld Rabobank, Keytrade of Argenta.

En oh ja, ik ben al 9 jaar tevreden klant bij CE. 

Ervaringen bij CE:
* ik ben er 1,5j klant
* Ik heb er 2 termijnrekeningen en een bedragje op mijn spaarrekening
* Overschrijving naar mijn rekening bij andere bank gaat vrij vlot, zoals bij de normale overschrijvingen van een bank naar een bank.  Dus max 2 dagen.  1 keer duurde het wat langer
* Ik heb een klachtenbrief gestuurd om ook 4,25 te krijgen enkele maanden terug
* Ik heb de indruk dat het antwoorden op mails sneller is nu. Zaterdagmiddag 15u mail gestuurd, maandag 16u antwoord.  Dus 1 werkdag  Terwijl dat vroeger (jaar terug toch enkele dagen duurde)
* Internetbankieren: id en wachtwoord om in te loggen. Veel is er niet te zien op internetbankieren maar dat is ook niet nodig.  Ik zie het saldo van mijn spaarrekening, ik zie mijn termijnrekeningen.  Ik kan een overschrijving doen naar mijn andere rekening bij een andere bank, vul het bedrag in, omschrijving, kies een datum. Je krijgt het ongmaals te zien en moet dan bevestigen.

Dus sober, maar duidelijk.