Beleggers halen doelstellingen niet
Twee op drie Belgische beleggers behaalden hun doelstellingen in de laatste vijf jaar niet, blijkt uit een bevraging van fondsbeheerder Schroders. Velen geven toe dat dit het gevolg was van het niet willen nemen van risico’s.
Wim Nagler, commercieel verantwoordelijke voor België en Luxemburg: “De redenen die de Belgische beleggers aanhaalden waarom ze hun beleggingsdoelstellingen niet waarmaakten, liepen uiteen. Het varieerde van zwak presterende beleggingsfondsen (14%) over het nemen van te weinig risico (11%) tot een te grote impact van beleggingsvergoedingen (11%), slecht advies van een financieel adviseur (10%), een verkeerde inschatting van wat ze nodig hadden (10%) en een te snelle verkoop van beleggingen (10%).”
Belgische beleggers zijn geneigd te kiezen voor wat ze goed kennen. 25% van hen belegt bij voorkeur in eigen land. Wat de opkomende markten betreft, spreidt ruim een kwart van de beleggers (29%) zijn beleggingen over verschillende regio’s, terwijl 28% het grootste deel van zijn vermogen liever belegt in landen waarmee ze vertrouwd zijn. 26% is van mening dat beleggingen in opkomende landen goed (kunnen) zijn voor hun portefeuille. 23% van de beleggers denkt echter dat de opkomende markten te riskant zijn voor hun portefeuille.
Uit de Schroders Global Investor Study blijkt verder dat Belgische beleggers hun beleggingen gemiddeld 2,6 jaar bijhouden. “Dat is iets langer dan de helft van de aanbevolen beleggingstermijn, die vijf jaar bedraagt”, aldus nog Nagler. “Er zijn grote verschillen tussen de leeftijdsgroepen. Belgische millennials lijken minder geduldig dan de oudere generaties en houden hun beleggingen gemiddeld 2,1 jaar bij, tegenover 4,8 jaar voor de babyboomers.”
Voor de komende vijf jaar verwachten de Belgische beleggers een totaalrendement van 6,5% per jaar (inkomsten plus vermogensgroei) in de komende vijf jaar. Dat is iets minder dan de 7,0% die ze vorig jaar nog vooropstelden. Nagler: “Het is ook minder dan waar beleggers wereldwijd op hopen. Wereldwijd verwachten beleggers een totaalrendement van gemiddeld 10,7% per jaar in de komende vijf jaar en dat is meer dan de verhoopte 9,9% van vorig jaar.”
Vier op de vijf Belgische beleggers hebben het risicoprofiel van hun portefeuille trouwens aangepast na de turbulente op de financiële markten van eind 2018.
Tip: Vind hier de rendementen van een aantal geselecteerde beleggingsfondsen.
Andere tips over beleggingsfondsen
Log in om reacties to posten. Geen login? Registreer u hier.