Informatie over tak23-beleggingsverzekeringen schiet tekort
Spaarders en beleggers moeten beter worden geïnformeerd over hun tak23-beleggingsverzekeringen, zegt de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA). Een onderzoek van de instantie die de beleggers moet beschermen leert immers dat verzekeringsondernemingen de financiële verslagen niet altijd opstelden of dat de verslagen van slechte kwaliteit waren.
Bij een tak23-beleggingsverzekering wordt de inleg van de spaarder geïnvesteerd in fondsen, die op hun beurt in aandelen, obligaties en/of andere zaken beleggen. De opbrengst van de beleggingsformule hangt dus samen met de evolutie van de financiële markten.
De spaarders moeten de mogelijkheid hebben om de waarde ervan goed te kunnen opvolgen. Voor ieder beleggingsfonds dat ze via een tak23-levensverzekering verkopen aan particulieren moeten de verzekeraars dan ook halfjaarlijkse en jaarlijkse verslagen opstellen De minimale inhoud van deze verslagen is vastgelegd in de reglementering over de levensverzekeringsactiviteit.
In de praktijk liep het hier al eens fout. Een onderzoek van de FSMA toonde aan dat in bepaalde verslagen bijvoorbeeld Informatie ontbrak over de samenstelling van de portefeuille van het beleggingsfonds of over verrichtingen in afgeleide producten en vreemde valuta. Daarnaast bleken ook de beschrijving van de beleggingspolitiek van een fonds en de daaraan verbonden risico’s vaak onvoldoende.
De FSMA heeft de betrokken verzekeringsondernemingen gewezen op die tekortkomingen en ze aangemaand om deze weg te werken, wat volgens de toezichthouder intussen al tot forse verbetering heeft geleid.
Spaargids.be maakte alvast een overzicht van de kosten van tak23-beleggingsverzekeringen.
Andere tips over TAK 23
Log in om reacties to posten. Geen login? Registreer u hier.