@geldwolf

"... dat de koers jaarlijks 0.2375 zal stijgen,"

(??)
Neen, in mijn voorbeeld krijg je per jaar 8,83% meer Liras voor uw 1 Euro.
Na 10 jaren krijg je zo 7,69 TRY voor 1,00 Eur, dus na 10 jaar is uw 1.924.434 lira /7,69 = 250.251 Eur.

Je krijgt inderdaad een zeer hoge rente, dit wijst natuurlijk op een muntrisico dat je niet mag onderschatten.
Reken maar op langere termijn dat je per jaar 8 % verlies maakt op de munt.

Daar zit ge dan, op uw terrasje in Turkije. Mogen ze u plots in tienduizend stukjes bijeenvegen

Tja, en koop je daar een kogelvrije vest voor op het terras te zitten, dan is de kans groot dat deze nep is zoals de zwemvesten (gemaakt in een fabriek waar ze Syrische kinderen te werk stellen) die ze aan diezelfde Syrische vluchtelingen (dankzij het voeden van terrorisme die de Turken sponsoren door aankoop van hun olie) weer verkopen waarvoor ze zelf boottochten organiseren, om vervolgens hiermee de EU te chanteren met de belofte deze overloop te stoppen, wat ze uiteindelijk logischerwijs nalaten.
Veel corrupter dan dat ga je ze niet vinden op deze wereld.

Als je weinig of niets van beleggen kent, zoals 99.5% van de Belgen en 95% van de forumleden (sorry) dan raad ik JOU aan om het te beleggen in een indextracker met lage kosten. Bijvoorbeeld trackers op de MSCI World of als je het risico wil nemen om naar dollars om te zetten 1 op de S&P500. Aangezien je een redelijk bedrag hebt, zou ik meerdere index trackers kopen op verschillende indexen om je risico te spreiden. Voor je ouders is de beleggingshorizon toch al een pak lager. Ik zou daar niet teveel meer mee spelen, beste gewoon een termijnrekening van bv. 5 of 10 jaar. Zou niet aanraden om nog te gaan beleggen. Evt. een bouwgrond aankopen ofzo is ook nog optie. Vastgoed zou ik niet nog meer bijkopen. Willen ze op hun 68ste nog de rompslomp van meer dan 2 huurders?

NoHedge schreef:Tja, en koop je daar een kogelvrije vest voor op het terras te zitten, dan is de kans groot dat deze nep is zoals de zwemvesten (gemaakt in een fabriek waar ze Syrische kinderen te werk stellen) die ze aan diezelfde Syrische vluchtelingen (dankzij het voeden van terrorisme die de Turken sponsoren door aankoop van hun olie) weer verkopen waarvoor ze zelf boottochten organiseren, om vervolgens hiermee de EU te chanteren met de belofte deze overloop te stoppen, wat ze uiteindelijk logischerwijs nalaten.
Veel corrupter dan dat ga je ze niet vinden op deze wereld.

Dat is wel een uit de kluiten gewassen, Oosterse volzin !

Maar ter zake: Merkel had aan Erdogan o.a. 3 (5?) miljard euro beloofd om de 'overloop' te stelpen. Europees geld natuurlijk. EU heeft echter feestelijk bedankt waarop Erdogan in een Turkse woede ontstoken is en er dit jaar nog een schepje zal opdoen. Tja Angela, wie zijn gat verbrandt ... Nog een geluk dat Erdogan eveneens feestelijk bedankt heeft om je in zijn harem op te nemen.

U bent wel een feestelijk ingestelde mens, hé Leemans!

Poldermol schreef:U bent wel een feestelijk ingestelde mens, hé Leemans!

Het is ook de periode nietwaar, Poldermol ?

Galactic schreef:Als je weinig of niets van beleggen kent, zoals 99.5% van de Belgen en 95% van de forumleden (sorry) dan raad ik JOU aan om het te beleggen in een indextracker met lage kosten. Bijvoorbeeld trackers op de MSCI World of als je het risico wil nemen om naar dollars om te zetten 1 op de S&P500. Aangezien je een redelijk bedrag hebt, zou ik meerdere index trackers kopen op verschillende indexen om je risico te spreiden. Voor je ouders is de beleggingshorizon toch al een pak lager. Ik zou daar niet teveel meer mee spelen, beste gewoon een termijnrekening van bv. 5 of 10 jaar. Zou niet aanraden om nog te gaan beleggen. Evt. een bouwgrond aankopen ofzo is ook nog optie. Vastgoed zou ik niet nog meer bijkopen. Willen ze op hun 68ste nog de rompslomp van meer dan 2 huurders?

Verhuren is op zich geen probleem - neem ik voor mijn rekening

zouden eventueel ook volgend project overwegen:

- Aankoop bouwgrond (2x8 are) 2 HOB op gunstige ligging (rustig met zicht op natuurgebied, 10km van centrumstad, 15min E40), prijs ca 280 000 euro
- 2 woningen (180-200m² + garage) realiseren - fundering/ruwbouw/dak/ramen uitgeven, al het overige in eigen beheer
- 1 woning verkopen ( minstens 425 000 euro)
- 1 woning verhuren
- Aankoop gronden deels met lening, beschikbare middelen houd ik liever voor de woningen zelf

Zout ge dat dan allemaal persoonlijk doen, of in een vennootschapje steken? (en zo bvb ook profiteren van notionele interestenaftrek enzo)?

Als je gaat verkopen, creëer je weer hetzelfde (luxe) probleem...
Woningen verhuren is minder rendabel dan appartementen mijn inziens.

Poldermol schreef:Zout ge dat dan allemaal persoonlijk doen, of in een vennootschapje steken? (en zo bvb ook profiteren van notionele interestenaftrek enzo)?

Probleem met vennootschappen : het vastgoed wordt afgeschreven, als je later wil verkopen zal de meerwaarde belast worden, boekwaarde is dan nihil en de meerwaarde gigantisch, vooral de roverheid zal er van profiteren.
Opdoeken van een vennootschap is ook zeer duur geworden.

Je kan wel de aandelen vrij goedkoop overdragen aan erfgenamen maar voor hoelang nog... de roverheid heeft namelijk ALTIJD geld te kort, met geld kunnen ze echt niet goed overweg.

Ja maar zo worden ook alle inkomsten (en extra inkomsten) wel compleet onbelast tijdens de verhuurperiode. Daarnaast betaalt ge ook belasting op de winst als ge als privépersoon huizen verkoopt waar ge niet in woont.

Dus het fiscale plaatje is zo simpel nog niet

als je zelf aannemer/projectontwikkelaar speelt ben je dan niet 10 jaar aansprakelijk voor gebreken?

zeverare schreef:als je zelf aannemer/projectontwikkelaar speelt ben je dan niet 10 jaar aansprakelijk voor gebreken?

Je bent maar aansprakelijk voor de werken die je letterlijk zelf uitvoert, ik zie het probleem niet. Overigens als een aannemer echt blundert dan laat ie het zaakje gewoon failliet gaan, dan sta je daar met uw aansprakelijkheid. Zo zijn er projectontwikkelaars die een vennootschap oprichten voor elk nieuw project, na verkoop doekt men ze op en kan je als bewoner / eigenaar nergens nog terecht.

Poldermol schreef:Ja maar zo worden ook alle inkomsten (en extra inkomsten) wel compleet onbelast tijdens de verhuurperiode. Daarnaast betaalt ge ook belasting op de winst als ge als privépersoon huizen verkoopt waar ge niet in woont.

Dus het fiscale plaatje is zo simpel nog niet

Winst wordt altijd belast in een vennootschap, ook inkomsten uit huur.
Als natuurlijk persoon betaal je na 8 jaar geen meerwaarde belasting, ttz als ge er geen handeltje van maakt. Dat is TS ook zijn bedoeling niet.

Mijn fiscalist heeft mij altijd aanbevolen vastgoed buiten de bvba te houden, laat staan erfpacht en opstal constructies te gebruiken, ben ik hem nog altijd dankbaar voor.