Mocht iedereen de moeite doen om hun verzekeringen eens om de 3 jaar te laten bekijken, dan zou er pas echte concurrentie zijn. Maar ze weten ook dat de meeste mensen te tam zijn om dat te doen.

Generali heeft trouwens zijn autotarieven met 10% doen zakken (voor nieuwe klanten uiteraard). Niet dat ze een prijsbreker waren maar nu zijn ze toch nu en dan de goedkoopste.

Heeft iemand al een vergelijking gemaakt tussen de verschillende maatschappijen? Er zijn wel prijsverschillen maar dat geldt ook voor de geboden dekkingen. Wat is de beste prijs/kwaliteit verhouding?
Ik zou willen overstappen van Ageas met mijn (inboedel)brand- en familiale verzekering. Ik ben alleenstaand en ben eigenaar van een appartement.

Idem als Fid maar dan voor een autoverzekering.

Nuyttie wordt dringend gevraagd aan de kassa.

Ik heb jaren geleden de vergelijking gemaakt, denk nu niet dat je bij iedere makelaar evenveel betaald, zo simpel is het niet, de ene makelaar heeft een grotere klantenportefeuille bij maatschappij xxx, of kan beter onderhandelen,en verkrijgt betere voorwaarden.

Ik vroeg voor mijn auto, bij 10 verschillende makelaars prijsofferte, allemaal dezelfde verzekeringsmaatschappij, er waren serieuze prijsverschillen.

Maar, ook een goede makelaar is belangrijk.

Ik heb twee jaar geleden een studie gemaakt van de verschillende maatschappijen betreffende de dekkingen en moet zeggen dat dit een serieus intensief werk was. Ik ga dat hier zeker niet op het web smijten want er is daar veel te veel werk ingekropen.
Bij AG gaat er bij mij direct een alarm af betreffende het elekriciteitsrisicio (samen met waterschade de grootste schadepost in een brandverzekering) : AG trekt sleet af à rato van 5%/jaar voor een toestel. bvb de bliksem slaat in ergens in uw straat. Een schok gaat door uw huis en de tv is stuk. Tv is 5 jaar oud. Ag kijkt op internet (!) hoeveel zo'n tv kost, en vermindert die prijs met 25 % (5x5).
Het normale op de markt is dat er geen sleet meer wordt afgetrokken (cfr allianz, generali, Mercator, nateus, ethias, fidea, kbc, ...).
Een ander voorbeeld van zo'n schadegevallen zijn kortsluiting van een (af)wasmachine, kookplaat die doorbrand, Inductieplaat waarvan glas breekt, ...

Kga ook zeggen, elke maatschappij kan ik afbreken en elke maatschappij kan ik voordelen opnoemen. Zoals Patrick zegt, kennis is macht.

Qua tarief is dat moeilijk te zeggen. Alles hangt af van het evaluatierooster. Dit is een berekeningswijze waarmee de maatschappij bepaalt voor hoeveel je uw gebouw moet verzekeren. En aangezien elk gebouw anders is, kan je hier gewoon geen algemene vergelijking doen. Kwil wel eens snel een paar simulaties doen op 'eerste risico' om tarieven te vergelijken, lijkt mij wel eens interessant.

Voor een alleenstaande woning in Waregem van 200.000 euro met 100.000 euro inhoud, geen speciale constructies, geen risicogebied, dus gewoon alles normaal dan is AG 23.87% duurder dan de goedkoopste (plaats 4 van de 6).

De duurste is 47,57% duurder dan de goedkoopste.

Tarief bij 6 maatschappijen gemaakt. Geen enkel package bijgevoegd behalve bij AXA (Cosymax formule) en Mercator (surround package).

@ Nuyttie: bedankt voor de vergelijking. Interessant om in het achterhoofd te houden met betrekking tot een hypo lening. Zeker bij de laatste jaren. Dat is het aspect rente toch verwaarloosbaar en kan contractbreuk wel het sop de kolen waard zijn.

Nieuwe abexindex 2013 = 729
abex eerste helft 2012 = 705 (+3,4%)
abex tweede helft 2012 = 711 (+2,53%)

En dit bovenop de premiestijgingen voor de brandverzekering.
Voor 2013 verwacht ik dus (opnieuw) een hoop gezaag van klanten en een mooie loonsverhoging