B7H4long schreef: ↑30 juli 2018, 21:19

Concreet wil dit zeggen dat de geldafhalingen aangerekend worden op de bedragen waarvoor de premieverwerving het minst ver gevorderd is.

Als je vandaag afhaald zullen ze eerst kijken of er al bedragen zijn die er 12 maanden, of 24 maanden opstaan en dan pas naar diegene die er sinds vorige maand opstaan.

Ok, is een iets anders gebruik van de term "LiFo" dan dat ik het gewoon ben :-).

Bedragen die het minst lang in een cyclus van 12 maanden zitten worden het eerst in rekening gebracht, moesten banken niet aan hun eigen portefeuille denken

Maar dat is inderdaad noch LiFo noch Fifo, misschien FiFi ofzo

Ter verduidelijking:

Als een bedrag gedurende 365 dagen op de spaarrekening blijft staan dan wordt de getrouwheidspremie toegekend aan dat bedrag en gaat er een nieuwe periode van start aan het dan geldende rentetarief. Het is dus alsof je een nieuwe storting hebt gedaan, en wordt dus LIFO behandeld. Je moet het ook niet ingewikkelder maken dan het is

janu schreef: ↑30 juli 2018, 18:30 jintro graag bijkomende info
met je maandelijkse afhalingen verliest gij de getrouwheidspremie van 0,20 % van de laatste maanden.

Janu,

Je kan bij Bpost een document vragen met de lopende interesten. Daarop staan de bedragen en het aantal dagen dat je moet wachten.

aossa,na een jaar kan ik toch alles in een keer afhalen, want de getrouwheidspremie valt op 0,10 %,
graag bijkomende info

De getrouwheidspremie blijft vast gedurende 365 dagen op de rente die bij start van de aanvangsperiode van tel was.
Meer nog: ze is pas verworven na die 365 dagen.

Als jij alles ineens afhaalt dan verlies je de premie van al wat minder dan 365 loopt, met inbegrip van nieuwe perioden die ingegaan zijn. Doe een simulatie met de berekeningstool en je weet hoeveel getrouwheidspremie je reeds verworven hebt en hoeveel je verliest als je te vroeg afhaalt.

Sorry, maar beter kan ik het niet uitleggen!

PS. Jouw redenering klopt indien je slechts 1 maal een bedrag hebt gestort.
Na 365 dagen mag je die afhalen zonder verlies van premie.

Je moet storting per storting bekijken, niet heel het saldo tezamen. Elke storting moet er een of meerdere blokken van twaalf maanden opgestaan hebben. Voor de maanden die buiten die blokken vallen krijg je geen getrouwheidspremie.

Maar dan heb je toch een veel grotere basiszekerheid bij een hogere basisrente (zoals bij DB) dan bij een hogere getrouwheidspremie (zoals bij Beo)?

De prijsinflatie, die Staat rapporteert was een kleine 2%
De intrest die ze spaarders geven, wordt spijts dat toch verder verlaagd.
Het motief lijkt me duidelijk: ze willen spaarders drijven tot risiconame, naar aandelen, die historisch bijzonder duur zijn, 9 jaar stijgende.
Want, ze willen, vooraleer de rente te verhogen, eerst zoveel mogelijk spaargeld vernietigen.
Dat is typerend.
Stel een land waar spaarders 100 miljard hebben bijeengespaard.
Een interest van 2% zou elk jaar hun geldhoeveelheid met 2 miljard verder doen toenemen.
Maar stel dat spaarders 50 miljard verloren door gefrontrund te zijn geweest op aandelenmarkten.
Dan zou diezelfde interest van 2% de geldhoeveelheid maar met 1 miljard verder doen toenemen.
En kunnen de centrale planners dubbel zoveel jaren verder potverteren zonder koopkrachtsconcurrentie te moeten vrezen van spaarders. En zijn die later, als prijzen door de potverteerders gericht hoger zijn gedreven, terug gefrontrund geweest, voor de volgende cyclus.

Maar is het niet zo dat door de band genomen de inflatie altijd al groter is geweest dan de netto rente op spaartegoeden?
Het lijkt nu alleen maar erger omdat de rentetegoeden het magische cijfer "0" benaderen. Maar ook de inflatie is laag. In de ons omringende landen zelfs nog lager dan hier.
Dat "dwingen" naar beleggen schijnt dan toch niet zo goed te lukken. De spaartegoeden van de Belgen stijgt nog ieder jaar gevoelig. Een land met relatief rijke inwoners maar met een arme overheid.

Samengevat : Bpost Bank is de eerste die een spaarrekening met hogere intrest in de praktijk opdoekt en naar de wettelijke minimumintrest terugkeert voor het ingelegde geld.
Jammer voor de gebruiker die zijn heil nu ergens anders moet gaan zoeken en weer 3 jaar moet sparen om hetzelfde bedrag te vergaren op een gelijkaardige rekening.
Bpost Bank is duidelijk een verkeerde keuze geweest.

Dat ze daarna een rekening doen ontstaan waar je alleen kan op sparen tot je veertigste verguldt voor mijn part de pil niet.

Jammer en raar dat Spaargids daar in alle talen over zwijgt. Misschien omdat de rekening sinds enkele weken daarvoor al niet meer te openen was voor nieuwe klanten, maar toch.. Ik heb al veel trivialer zaken als nieuws weten omschrijven hier.

Discriminatie ?

Googel naar de volgende termen

"hln klacht discriminerende spaarrekening"
"nieuwsblad dicriminerende spaarrekening"
"tijd bpost leeftijdsdiscriminatie"
"nieuws vtm leeftijdsdicriminatie bpost"
"standaard bpost leeftijdsdiscriminatie"

Goed gedaan Jan!