m-peeters schreef: ↑11 september 2023, 10:40

Pieter1985 schreef: ↑11 september 2023, 10:38 Het is inderdaad relatief absurd dat je niet zomaar aan je eigen geld kan. Maar aan de andere kant staat het ook gewoon geafficheerd op de website dat je maximaal 2500euro per week kan afhalen/betalen. Als je niet akkoord gaat met de voorwaarden, moet je daar geen zichtrekening openen natuurlijk.

Dat die mens ook eens normaal doet en dat geld gewoon overschrijft. Eerst 4000 euro afhalen om vervolgens zijn kleinzoon met 4000 euro over straat naar de bank te doen lopen. Typisch de bomma en de bompa.

Eigen keuze van bomma en bompa want het is hun geld, zou ik denken ...

Niet akkoord met de "voorwaarden", de banken mogen/moeten blij zijn dat wij "hun spelleke willen meespelen". Het is gemakkelijk zeggen akkoord zijn met de voorwaarden als je in de huidige tijd geen kans meer hebt om zonder bankrekening door het leven te gaan.

Wie zegt trouwens dat de kleinzoon het geld naar de bank zou dragen, het is niet dat hij er een huizenhoge intrest voor terugkrijgt.

Daarnaast : eindelijk eens iets, al is het maar een eenvoudige stelling, waarin ik m-peeters volg ... we zijn op weg naar een spectaculaire vriendschapsband

Abatoetnie schreef: ↑11 september 2023, 11:16

m-peeters schreef: ↑11 september 2023, 10:40

Eigen keuze van bomma en bompa want het is hun geld, zou ik denken ...

Niet akkoord met de "voorwaarden", de banken mogen/moeten blij zijn dat wij "hun spelleke willen meespelen". Het is gemakkelijk zeggen akkoord zijn met de voorwaarden als je in de huidige tijd geen kans meer hebt om zonder bankrekening door het leven te gaan.

Wie zegt trouwens dat de kleinzoon het geld naar de bank zou dragen, het is niet dat hij er een huizenhoge intrest voor terugkrijgt.

Daarnaast : eindelijk eens iets, al is het maar een eenvoudige stelling, waarin ik m-peeters volg ... we zijn op weg naar een spectaculaire vriendschapsband

Blij zijn????
Banken moeten aan de ECB betalen om uw spaargeld daar te parkeren....

ludo schreef: ↑11 september 2023, 12:48
Banken moeten aan de ECB betalen om uw spaargeld daar te parkeren....

Dat klopt niet

Momenteel krijgen banken 3,75% rente op al het spaargeld dat ze bij de ECB parkeren

Ik denk dat je het vergist met het scenario van voor de inflatie begon. Toen moesten ze 0,5% betalen.

ludo schreef: ↑11 september 2023, 12:48 Blij zijn????
Banken moeten aan de ECB betalen om uw spaargeld daar te parkeren....

Ik denk dat je je uurwerk nog moet verzetten naar 2023

(banken hebben gedurende een bepaalde periode in de recente jaren moeten betalen voor het plaatsen van geld, maar voor zover ik weet en spreek me gerust tegen als het zo niet is, hebben banken altijd geld gekregen voor het plaatsen van geld bij de ECB ... waarom zouden ze anders zo graag ons spaargeld krijgen denk je ?)

Pieter1985 schreef: ↑11 september 2023, 10:38 Dat die mens ook eens normaal doet en dat geld gewoon overschrijft. Eerst 4000 euro afhalen om vervolgens zijn kleinzoon met 4000 euro over straat naar de bank te doen lopen. Typisch de bomma en de bompa.

Ik weet niet hoe 'de jeugd van tegenwoordig' dat aanvoelt, maar ik herinner mij nog goed de 1e uitbetaling van het loon als jobstudent op het einde van de maand ... bijna 30.000 BEF, grotendeels in briefjes van 1.000.
En inderdaad, dat geld is dan grotendeels op een spaarrekening gezet. Maar toch, dat gevoel ...
Zo'n gevoel had ik niet toen ik ging werken en mijn loon op de rekening werd gestort.

Toch blij om te zien dat al die regeltjes waarmee ze de gewone man ambeteren, uiteindelijk blijkbaar wel succesvol blijken te zijn.

J Lawieck schreef: ↑11 september 2023, 13:59 Zo'n gevoel had ik niet toen ik ging werken en mijn loon op de rekening werd gestort.

En dat is maar best.

Abatoetnie schreef: ↑11 september 2023, 13:16 (banken hebben gedurende een bepaalde periode in de recente jaren moeten betalen voor het plaatsen van geld, maar voor zover ik weet en spreek me gerust tegen als het zo niet is, hebben banken altijd geld gekregen voor het plaatsen van geld bij de ECB ... waarom zouden ze anders zo graag ons spaargeld krijgen denk je ?)

Dat is duidelijk.

Blijft de vraag waarom de Belgen zo graag hun spaargeld aan de banken geven waar ze bijna niets krijgen.

Zijn ze te lui? Is het te lastig? Is het te moeilijk, te complex om elders een spaarrekening te openen? Hebben ze medelijden met de banken?
Of hebben ze gewoon te veel geld en willen ze geen extra geld?

Dat is de vraag.

huisjetuintjefiets schreef: ↑11 september 2023, 16:45

Blijft de vraag waarom de Belgen zo graag hun spaargeld aan de banken geven waar ze bijna niets krijgen.

Zijn ze te lui? Is het te lastig? Is het te moeilijk, te complex om elders een spaarrekening te openen? Hebben ze medelijden met de banken?
Of hebben ze gewoon te veel geld en willen ze geen extra geld?

Dat is de vraag.

Het antwoord op jouw vraag staat in jouw eerste zin.
Het toverwoord daar is "bijna"
Mensen hebben graag zekerheid en een spaarrekening biedt dat aan met nog wat intrest ook.
Leg het thuis en je neemt risico's qua brand en diefstal aan 0% intrest.
Uiteraard zijn er honderden alternatieven, maar dan is het geen geld meer, maar een belegging, edelmetaal, vastgoed, enz

Boogje schreef: ↑11 september 2023, 16:50 Het antwoord op jouw vraag staat in jouw eerste zin.
Het toverwoord daar is "bijna"
Mensen hebben graag zekerheid en een spaarrekening biedt dat aan met nog wat intrest ook.
Leg het thuis en je neemt risico's qua brand en diefstal aan 0% intrest.
Uiteraard zijn er honderden alternatieven, maar dan is het geen geld meer, maar een belegging, edelmetaal, vastgoed, enz

Het meeste geld van de Belgen staat bij de grootbanken. Daar krijgen ze 1,5% tot 2% minder dan ze elders kunnen krijgen op spaarrekeningen. Die evengoed tot 100.000 per persoon door de staat gegarandeerd zijn.

Dus blijft mijn vraag:
Zijn ze te lui? Is het te lastig? Is het te moeilijk, te complex om elders een spaarrekening te openen? Hebben ze medelijden met de grootbanken?
Of hebben ze gewoon te veel geld en willen ze geen extra geld?

Tijd voor een poll !!!!!!

@huisjetuintjefiets
Ik denk dat het een combinatie van factoren is. Enerzijds is er een hallucinante financiële ongeletterdheid vast te stellen. En dat staat veelal nogal los van het "opleidingsniveau". Anderzijds is er de constante behoefte om enkel nog geconfronteerd te worden met "toffe en plezante dingen" (TV-programma´s van bedenkelijk niveau enz...). En toch vindt de jongere generatie het normaal om dan onmiddellijk een eigen woning te kunnen verwerven en wel een woning die "instapklaar en af is"!
Het lagerentebeleid heeft er voor gezorgd dat een hele generatie het sparen niet meer kent en enkel nog oog heeft voor zoveel mogelijk te LENEN.

Ik heb het geluk gehad om nooit ergens voor geleend te moeten hebben en heb daar geen spijt van.

Brembos schreef: ↑11 september 2023, 18:05 ... nooit ergens voor geleend te moeten hebben ...

Idem dito.
En ook nooit spijt van gehad.

Kan zelf omgekeerd. Nu meegemaakt. 1000 euro cash gestort op spaarrekening van kindje in kantoor (wat geld van oma, opa, tantes, nonkels, dat hier al twee jaar aan het oppotten was in haar spaarpotje) en zonder veel schaamte rekent de bank daar 1,5 euro voor. Tja, de wereldvreemde CEO van BNP Paribas zal weer zeggen dat de spaarder al veel te ver intrest krijgt... Voor hem zal die anderhalve euro niks betekenen. Maar dat je zelfs van kinderen durft te stelen. Om maar aan te tonen: grootbanken reageren allergische als er iemand het kantoor binnen stapt, zeker niet een minderjarige met haar papa is niet welkom. Maar maandelijkse automatische beleggingsfondsen hebben ze me wel kunnen aansmeren. Liefst zoveel mogelijk geld, zoveel mogelijk winst en zo weinig mogelijk werk.

ai ai ai, 1000 euro in spaarcentjes.
Dat kost zeker 15 minuten tel-de-spaarcentjes-tijd.
Dan is 1,5 euro nog schappelijk.
Ik stortte 1000 euro vanuit mijn rekening naar de rekening van de kinderen en de spaarcentjes gebruikte ik om ze in de kroeg op te drinken. Niet in 1 keer he.
Iedereen weet toch dat cash geld storten geld kost. En drinken ook.

(aangepast: 'cash' toegevoegd)