DeZatteNonkel schreef: ↑21 januari 2020, 23:57 Je neemt de de koers die JIJ voor het aandeel betaalt hebt. Voorbeeld: je kocht RTL aan €41: je dividend yield is 9,75%. De koers stijgt vervolgens naar €50. Het dividend rendement op je initiële belegging is niet veranderd. Berekend op basis van de huidige waarde is de yield wel verschillend natuurlijk, maar dat is m.i. niet relevant.

Op langere termijn kan het misschien wel aangeraden zijn om je positie te verkopen (of af te bouwen) om te herinvesteren aan een hogere yield (als passief inkomen ja doel is natuurlijk).

Dat is niet het dividendrendement van een aandeel maar je yield on cost. En die kan stijgen (dividendverhoging) of dalen (dividend cut).

zeezout schreef: ↑29 december 2019, 16:41
drie wissels gedaan,
ONTEX(18) werd VGP (69)
COLRUYT (68) werd Recticel(6,7)
JENSEN (32) werd LOTUS (2330)

zie dat ik vergeten ben ECONOCOM te vervangen op de one drive
doe het dan maar vandaag ECONCOM (2,24) wordt Miko (108)

Strategie van Belgische aandelen te kopen met stijgende dividenden en ze te verkopen zodra dividend niet meer stijgt lijkt gemiddeld gezien op te brengen.
Denk dat de meeste zeezoutjes volgend jaar dividend opnieuw laten stijgen. Recticel, Umicore en Melexis zijn twijfelgevallen. Enkel Melexis ga ik delibereren .


Voor 2020 ga ik niet veel veranderen.

h
ook in 2020 blijf ik enkel in Belgische aandelen beleggen. Voldoende keuze om zeezoutjes waarvan dividend niet stijgt te vervangen.

ook in Turbo's blijf ik beleggen. de regel van enkel NL turbo's vervalt.
Voorlopig nog geen turbo op een index. Misschien komt dat er in 2020 van.
Alle turbo's zitten meer dan 50% van de stop loss, enkele naderen financieringsniveau 0.

Tenslotte blijft het de ambitie om deel trackers op te drijven. Mogelijk haal ik de 5% in 2020.
hier pas ik mijn strategie ook iets aan.
Ik koop aandelen trackers met een TER gelijk aan of lager dan IWDA.
Heb dit jaar CSPX en RU2K gekocht.
Aangezien ik buiten turbo cisco niets in de USA heb, leek het me beter om tracker 100% USA te kopen .

Als uitsmijter heb ik ook een tracker portefeuille toegevoegd in het bestand zeezout originals.
Kon het niet blijven aanzien dat studerende dochter al haar centjes op spaarboek liet staan.
Ze heeft nu trackers, en ik neem de kapitaalsgarantie op mij tegen dat ze afstudeert.
Benieuwd hoe dat gaat uitdraaien. Belangrijkste is dat ze leert dat investeren je vooruit kan helpen.




ter herhaling, bedoeling van deze post is om jullie inspiratie te laten opdoen,niet om aan te sporen om ook op deze manier te investeren.

traditie zijn er om in ere te houden tussen kerst en nieuw is het spaargidsen time !

eerst eens zien hoe de classic zeezoutjes het er van afgebracht hebben.
jaar pakte helemaal anders uit dan gedacht, heel wat aandelen die geen dividend, dalend dividend of gelijkblijvend dividend hebben uitgekeerd. Heel wat aanpassingen gedaan. Zie file op onedrive
Enkel Melexis gedelibereerd.

Het resultaat -1,57 % voor de zeezoutjes (zonder dividenden) tegen -8,34% voor de bel20
sinds de start hier is het nu +141% vs 32%
voorlopig heeft de bel20 nog geen enkel jaar de zeezoutjes kunnen verslaan.
Is in de pre spaargids tijd wel al voorgekomen, altijd in jaren waar de beurzen heel fel stegen.

Ondertussen heeft GBL aangekondigd dat het dividend zal verlaagd worden, die moeten we dus vervangen, enig Belgisch aandeel dat nog in aanmerking komt is sofina, dus dat doen we met de koersen van 24/12.

aangezien we hier net als de bel20 20 aandelen selecteren, verwacht ik dat er niet voldoende kandidaten gaan zijn om aan 20 aandelen met stijgende dividenden te komen. We gaan ons flexibel opstellen. Iedereen die zijn dividend status quo houdt wordt gelibereerd en kan in de zeezoutjes blijven. op die manier kan solvac er alvast inblijven.
Indien een aandeel dat nog niet in de zeezoutjes zit zijn dividend verhoogt, valt het aandeel met dividend status quo met laagste score er uit.

De dochter tracker portefeuille waar ik garant sta om verliezen bij te passen kwam vorig jaar op +5% uit.

de zeezout portefeuille kan dus dicht blijven.
Ze heeft de smaak nu te pakken en heeft met haar spaarcenten van dit jaar zelf een tracker gekozen. AASI
Ze wil wat meer Asia in haar portefeuille en Europa verder afbouwen. Kan ik volgen en ga haar hier ook een put aan aankoopprijs op 5 jaar voor geven

Zelf ben ik dit jaar niet veel bezig geweest met beleggingen.
Deze 'crisis' heb ik me geen enkel moment druk gemaakt.



Heb de aandelen die geen dividend of dalend dividend aankondigde vervangen door dividendgroeiers (Spector,... zie zeezoutjes), Heb wat extra trackers US en emerging gekocht, en wat turbo's op AEX om gewenst leverage niveau te behouden.
Heb besloten om mijn regel over ideaal lening niveau te verlagen tot
Met de huidige dividenden moeten alle schulden en te betalen interesten binnen de 9 jaar betaald kunnen worden ipv 10.
Waardoor ik nu 121% in aandelen zit.

Rationeel gezien zou een best wat hoger mogen, met deze rentes, maar stilletjes aan wordt het tijd om wat af te bouwen, zeezout wordt ook al een dagje ouder

Brengt ons bij de voornemens voor 2021

Leningniveau blijft op 9 jaar terugbetaaltijd

individuele aandelen enkel Belgische zeezoutjes
turbo's enkel op indexen(voorkeur NL) maar een individueel aandeel kan ook
Met Ageas eerste turbo waarbij fin niveau onder 0 duikt en zal vervallen.
als je die 'doorrolt' naar hoger fin niveau krijg je ook cash binnen

trackers enkel trackers met TER <=IWDA
US en Emerging

Ieder jaar worden de trackers en index beleggingen een groter deel van het geheel.
langzaam maar zeker krijg ik een boglehead

eind van de week doe ik een update van zeezoutjes versus bel20 tracker

veel succes, geluk en voorspoed in 2021
zeezout

Zeezout verdient een column / artikel in een zakenblad. De Tijd, Trends Moneytalk,...

Weg met Paul D'Hoore.Wij willen zeezout op televisie !!!

zeezout schreef: ↑26 december 2020, 12:00 Met Ageas eerste turbo waarbij fin niveau onder 0 duikt en zal vervallen.
als je die 'doorrolt' naar hoger fin niveau krijg je ook cash binnen

Hoe verloopt dat; werd die turbo vanzelf ontbonden en cash uitbetaald, of moest je die zelf verkopen?

De uitgever stopt zelf de turbo

ofwel even voordat de dividenduitbetaling plaatsvind of op het moment van de dividenduitkering.
Er wordt dan een eindwaarde berekend en de turbo wordt nog enkele dagen verhandeld op de beurs met een biedkoers gelijk aan deze eindwaarde en geen laatkoers mee.
Wie dan niet verkoopt krijgt een tijdje later het bedrag uitbetaald.

Mooi. Heb eens uitgerekend, bij een Ageas turbo met hefboom 2 (zoals deze), is de uitgespaarde RV (15% ipv 30%) groter dan de rentekost (1,53% bij ING), dus hij "kost" je niets. En het geleende gedeelte wordt door inkomende dividenden binnen de 10 jaar tot 0 herleid.

yes,

ik splits mijn turbo's steeds op in de onderliggende producten (aandeel + lening) en bereken dan oa financieringskost, uitgespaarde RV en netto financieringskost, die momenteel voor een groot aantal negatief is.


bij zwitserse aandelen (nestle roche) is het verschil het grootst, 15% rv ipv 35% en op de overblijvende 65% nog eens 30%
en een financieringskost van 1,12%

als je van plan bent X aandelen Nestle te kopen kan je rationeel gezien beter X turbo's nestle kopen.
als ze dan zakken tot de stop loss heb je in euro's evenveel verloren.
je zal dan moeten beslissen of je al dan niet nieuwe turbo's of aandeel zelf koopt.

De fiscaal allerinteressantste zijn turbo's op AEX index. Daar wordt 0% roerende voorheffing ingehouden.

natuurlijk moet je nooit iets kopen om het fiscaal voordeel. en moet je zelfstandig begrijpen wat je juist koopt.
en als jet aandeel niet meer interessant vind moet je de turbo ook verkopen in% heb je dan meer verlies dan met het aandeel maar in euro's blijft het hetzelfde.

Als het aandeel geen dividend meer uitkeert vervalt het RV voordeel.
Voor mij is dat een no brainer, aandeel of turbo met dalend dividend gaat ie meteen buiten.
Voorgehad met URW en ING. had ik ze gehouden waren ze door de stop loss gegaan, maar toen waren ze al lang weg

Mentaal ben ik er wel op voorbereid dat het ook kan gebeuren dat er eentje de stop lost haalt, als ik dan nog in het aandeel/index geloof koop ik een turbo met lagere stoploss.
en anders so be it. In een gespreide portefeuille gaat er nu en dan eens iets mis. Net als er nu en dan eens iets door het dak gaat. Ik volg bewust ook niet de prestatie van iedere lijn in mijn portefeuille hou de aankoopkoersen niet bij
enkel het totaal rendement volg ik.









Dan vind ik turbo's een nuttig iets voor de wat gevorderde belegger.
Met de huidige rentestanden vind ik turbo's met een lage hefboom nog iets nuttiger/transparanter dan indextrackers.

zie dat de term zeezoutjes in draadjes opduiken soms in één adem met dividendbeleggen.

ter verduidelijking

Ik beleg niet in aandelen voor hun dividend, vind het een heel gedoe om de dividenden daarna weer te beleggen enz...

ik beleg in belgische aandelen met een stijgend dividend , omdat de afgelopen jaren deze strategie een surplus rendement gaf tov van de Belgian All return index of de Bel20 net rendement.

Van zodra ik een methode vind om gelijkaardige of betere rendementen te behalen met evenveel of minder werk zal ik mijn strategie aanpassen. Momenteel verhoog ik het aandeel index/tracker beleggingen .

Ik ben vorige eeuw gestart met beleggen in een tijd dat coupons nog fysiek afgeknipt werden, de meeste beleggers enkel in Brussel belegde enz... je al een echte kenner was als je voor alle Belgische aandelen de dividenden van de afgelopen 10 jaar had ,...

Waarom de strategie de afgelopen 30 jaar succesvol was ?

Voor een deel zal het met Small is Beautiful te maken hebben.
B4long heeft hier een paar keer aangehaald dat small caps het volgens veel studies beter doen.
In Brussel viel/valt bijna alles onder small en een deel zit zelf nog niet in de Small stock trackers en is micro.
Ik heb altijd behoorlijk wat micro&small caps gehad, vanaf ze hun dividend begonnen te laten stijgen.

Wat je bij de kleintjes ook had en voor een deel nog hebt is dat snel handelen : verkopen bij aankondinging dividend daalt en kopen bij dividend stijgt (vb spector vorig jaar) werkt. Bij deze mini's is de handel nog grotendeels tussen particulieren en niet iedereen volgt het nieuws meteen op.
Bij de grotere is het omgekeerd . Ik heb een tijdje geprobeerd zelfde systeem toe te passen op grotere internationale aandelen en daar was die systematischte meerwaarde er niet en dan ben ik er mee gestopt.

Denk dat je je strategie altijd regelmatig tegen het licht moet houden, (Voorbeeld GPV1 )
Voor mij is dat de kerstperiode op spaargids

Ook denk ik dat het al dan niet verhogen van een dividend en het %waarmee een zicht geeft op het vertrouwen van de Raad Van Bestuur in de toekomst. Natuurlijk zijn er kapoentjes die het dividend soms blijven verhogen ook als ze dat beter niet zouden doen (Fagron) maar het merendeel van de bedrijven en zeker de kleinere met een familie aandeelhouders zijn best wel bekwaam en gaan dividend niet zomaar verhogen omdat de aandeelhouders dat verwachten om wat later in de problemen te komen .

Het mooie aan de beurs is dat je maar in 55% van de gevallen gelijk moet hebben, dat is al voldoende om het beter te doen dan de markt. Als je de verkoop en aankoop van de zeezoutjes gaat analyseren verwacht ik dat je ongeveer in 70% van de gevallen winst geboekt gaat hebben met de switch, meer dan voldoende om een goede return te hebben.

Doordat er steeds minder kleinere Belgische aandelen overblijven wordt de vijver kleiner, 20 wordt stilaan te hoog gegrepen. en je kan in de small en micro's ook geen te grote bedragen steken als je ze wilt kunnen verkopen bij dividenddaling

Nog een reden om wat op te schuiven naar index beleggingen.

Dag Zeezout,

Ik ben de dader.Ik was het die uw zeezoutjes in één woord met dividendbeleggen noemde.Misschien ten onrechte , want het is inderdaad een fijnere vorm van dividendbeleggen,DGI genoemd.(Dividend Growth Investing)
Dit wordt inderdaad als één van de meest succesvolle formules van dividendbeleggen aanzien.Zelfs als één van de beste beleggingsstrategieen,tout court!
Dat je er heel wat werk moet insteken,verbaasd me niks.Maar dat je er met een tevreden gevoel op terugkijkt,is leuk om te horen.
Bij deze veel dank voor het vele werk (al die jaren) en het delen van uw nieuwe inzichten.Ik blijf je volgen! Een fan

nickname schreef: ↑26 december 2020, 13:00 Zeezout verdient een column / artikel in een zakenblad. De Tijd, Trends Moneytalk,...

We ons idd gelukkig prijzen dat we Zeezout in ons midden hebben.
Van harte bedankt, Zeezout en nog vele jaren ! Je bent de man die de Vlamingen geld laat verdienen.
(Ben zelf nooit het peil van de inlandse en doordeweekse belegger ontstegen. Specialisten als Gvp1 zijn voor mij helaas te hoog gegrepen).

zeezout schreef: ↑28 december 2020, 17:42 Doordat er steeds minder kleinere Belgische aandelen overblijven wordt de vijver kleiner, 20 wordt stilaan te hoog gegrepen. en je kan in de small en micro's ook geen te grote bedragen steken als je ze wilt kunnen verkopen bij dividenddaling

Gisteren heb ik je laatste bestand bekeken. Maar ik kan niet meer volgen wat alles wilt zeggen en over wanneer het gaat.
Kan het zijn dat je 2 portefeuilles, de classic en groei dacht ik, er niet meer op terug te vinden zijn ?

Geen schitterend jaar voor mijn trackrecord qua dividendinkomsten uit de portefeuille.

Ook hier voor het eerst een daling in dividendinkomen, wegens geschrapt dividend van KBC Ancora en Sioen, en (reeds vóór Corona aangekondigde) halvering bij SES. Wel deels goedgemaakt door regelmatige bijaankopen van Ageas, die in november nog uitgesteld dividend opleverden.

Wel verwacht ik dat vanaf 2021 (onder normale omstandigheden) mijn dividendinkomen mijn hypotheeklast zal overtreffen.

Mijn totale dividend inkomen is met 5,31% gestegen ten opzicht van 2019. Mij hoor je dus niet klagen, stijging is wel te wijten aan het bijkopen van meer aandelen. Al bij al toch tevreden dat het gestegen is gezien er toch wel wat bedrijven hun dividend on hold hebben gezet.

Mvg,
Geblin