Je moet je niet blindstaren op die rentevoeten van nieuwe leningen he!

Dit zijn herzieningsrentevoeten binnen de zelfde bank. Ze dalen 1%. Das toch al stevig. Juist DOOR die kosten bij veranderen van bank/hypotheek hoeven ze zo laag niet te gaan. Net genoeg om t interessant te maken of om je te binden.
Nu krijg je je winst quasi direct. Als je van bank verandert en 6000eu moet betalen duurt het jaren voor je ''winst' door lagere rentevoet komt. En je zegt dat je je hypotheek niet zal uitdoen.

Ja, je jaren belastingsvoordeel verminderen als je looptijd verkort. Maakt dit uit? je verkoopt toch je appartement binnen 4j zeg je.

Tenzij je dan pandwissel doet.

Als je toch van plan bent het appartement te verkopen binnen 4 jaar is een variabele rentevoet misschien wel nog beter ? Net bezig geweest met mijn herziening en het verschil tussen vast en variabel was uiteindelijk toch 0,40 % (15 jaar vast tgo 10/5)

Variabele rentevoet + kortere looptijd (tussen 10 en 15 jaar) zouden samen idd betere voorwaarden moeten opleveren.