B7H4long schreef: ↑15 januari 2019, 16:47 Hoe monitoringen jullie de cash in jullie porrefeuille.: Echte cash op je effectenrekening maar ook spaarboekjes en tak21?

Gezien de zeer zware fiscale bestraffing bij afkoop bij de meeste tak21 contracten (indien < 8 jaar lopend) zou ik tak21 niet als cash meetellen.

Ik gebruik Morningstar...

VincentGT schreef: ↑15 januari 2019, 16:53 Ik hou voor cash gedeelte rekening met alles: cash op effectenrekening, spaarrekeningen én spaarbuffer, Tak 21, etc. In die optiek weet ik ook dat ik nooit onder bepaald percentage cash mag zakken (met in achterhoofd spaarbuffer, aan te leggen provisie grote aankopen, etc.).

Te snel gereageerd. Ik maak weldegelijk een onderscheid tussen cash (spaarbuffer, spaargeld, cash op effectenrekeningen) en vastrentende producten (tak 21, groepsverzekering en coöperatieve aandelen). De eerste categorie is liquide, de tweede totaal niet. Maar samen vormen ze wel mee mijn risicoprofiel.

Ook handig met diverse parameters bij de hand (eventueel zelf aan te passen wat je wil)

https://finance.yahoo.com
(koersen van Europa loopt 15 min achter behalve Scandinavië)

of
https://nl.investing.com
(koersen actueel, behalve kleine beurzen)

Ik denk dat het beste is om zelf een excelfile te ontwikkelen die voldoet aan je eigen wensen. Je kan kolommen invoegen naar wens. Alleen al de datum-kolommen zijn tamelijk ingewikkeld : aankoopdatum, ex-div-datum, exploratiedatum, betaaldatum, koersdatum en verwijsdatum nemen al een hoop kolommen in. Nog te zwijgen over de verschillende waarde-koloms.

Via het gratis Hot-Accounts programma kan men persoonlijke financiën beheren.
Deze software bevat ook een module om een of meerdere portefeuilles van aandelen te beheren.
Het aanpassen van koersen van aandelen moet wel manueel gebeuren.

Ikzelf pas deze koersen aan op datum van de laatste dag van de maand, zodat ik maandelijks de winstgevendheid kan opvolgen.
Vooral met het recente toegevoegde financiële dagboek (een Excel die de gegevens van het programma inleest en analyseert), kan men nu ook heel snel, hetzij per portefeuille, hetzij per aandeel, de winstgevendheid opvolgen, met ook totalen per maand.

Nederlandstalige documentatie betreffende Hot-Accounts vindt U in volgende link:
http://hot-accounts.be/Manuals/Hot-Acco ... eiding.zip

Dit zip-bestand (45,7MB) bevat 7 handleidingen.
Handleiding 1: Installatie en basisfuncties
Handleiding 5: PORTEFEUILLEBEHEER en FINANCIEEL PROJECTBEHEER
Handleiding 7: Hot-Accounts voor clubs. (bevat o.a. een download van het financiële dagboek in Excel).

Ik wilde even delen dat ik vandaag in mijn Excel ben beginnen rekening houden met inflatie.
In Excel kan je onder het tab gegevens kiezen om data van een textbestand te openen. Er opent dan een venster om lokaal een bestand op je computer te openen maar je kan ook deze URL openen daarmee:
http://ec.europa.eu/eurostat/wdds/rest/ ... oicop=CP00
Deze opent de inflatiecijfers in Belgie (volgens HICP definitie) vanaf 01/2016 (maar je kan al die dingen gewoon aanpassen als je wil) door te prutsen in de URL).
Op basis van die inflatiecijfers kan je dan een belegging van bijvoorbeeld €1000 in 01/2017 omrekenen naar de geldwaarde vandaag (bijna toch want recentste data is December 2018) via deze formule: 1000*indexDec2018/indexJan2017
Met de XIRR functie in Excel (of IR.SCHEMA in het Nederlands) kan je dan het rendement van je beleggingen berekenen na correctie voor inflatie door:
1) elke individuele belegging/verkoop om te rekenen naar de geldwaarde van vandaag (ook kosten meerekenen idealiter).
2) te berekenen hoeveel € je zou hebben mocht je vandaag je totale portefeuille verkopen (na kosten).
Al deze bedragen en data in de XIRR functie te steken.

Hier een voorbeeld hoe aandelen en ETF's via Google Sheets kunnen opgevolgd worden:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/ ... edit#gid=0

Als men echt de winstgevendheid van een aandelenportefeuille of van individuele aandelen wil opvolgen (dus met inbegrip van kosten, dividenden, enz.) verwijs ik toch naar het Hot-Accounts programma. Zie mijn vorige post in dat verband.

Hoe minder opvolging je doet, hoe beter voor het resultaat.