Individuele obligatie vs ETF
TIP
Gebruik de spaargids tools effectenrekening vergelijken
- private banking
Re: Individuele obligatie vs ETF
Heb ik ook al naar gekeken maar beviel me niet.
Deze zou interessant zijn moest er meer spreiding zijn.Overzicht Profiel Rendement Dividend Samenstelling Documenten
Profiel
De Think iBoxx AAA-AA Government Bond UCITS ETF is een staatsobligatie ETF bestaande uit 15 staatsobligaties met een minimale AA rating en heeft als doel het zo nauwkeurig mogelijk volgen van de Markit iBoxx EUR Liquid Sovereign Capped AAA-AA 1-5 Index. Deze ETF belegt in de onderliggende effecten waar de index uit bestaat en houdt deze fysiek aan.
De index kent de volgende specificaties:
Het is een gewogen index op basis van aangepaste free float marktkapitalisatie.
De Markit iBoxx EUR Liquid Sovereigns Capped AAA-AA 1-5 Index bestaat uit de circa 15 grootste en meest liquide overheidsobligaties in euro die een resterende looptijd hebben van 1,25 tot 5,5 jaar. De index bevat alleen obligaties met een AAA of AA rating en met uitstaand bedrag van minimaal 2 miljard euro.
Het gewicht per land is maximaal 30%.
Het ETF streeft ernaar om voor zover dit mogelijk en praktisch haalbaar is te beleggen in vastrentende waarden die deel uitmaken van de index en die voldoen aan zijn vereisten inzake kredietrating (AA). Als de kredietratings van de vastrentende effecten worden verlaagd, kan de ETF ze blijven houden tot ze niet langer deel uitmaken van de index en het praktisch haalbaar is om ze te verkopen.
De index kan per kwartaal worden herwogen op de laatste handelsdag van de maanden februari, mei, augustus en november.
Het universum van de onderliggende index bestaat uit alle in Euro uitgegeven obligaties.
Re: Individuele obligatie vs ETF
Waarom? bv Nederland op 5 jaar geeft op dit moment een rendement van -0,24%, Duitsland -0,27%, tel daar nog een TER van 0,2% bij en je maakt bij gelijke koersen sowieso verlies. Een verdere rente daling is heel onwaarschijnlijk dus ook daarvan hoef je geen positief rendement te verwachten. Kan je beter je geld op een niets opbrengend spaarboekje zetten, heb tenminste nog een kapitaal garantie.
Re: Individuele obligatie vs ETF
Een tijd geleden heb ik ook naar gekeken; weet niet meer waarom ik hem niet weerhouden heb.
Dit lijkt allemaal ok:
+ Ongeveer 50% in Eurolanden --- Lijkt meer dan ik me herinner
+ Dividendrendement 0,78 - halfjaarlijks
+ Totaal Aantal Obligaties 536
AAA 65.77 AA 34.23
Dit lijkt minder OK:
+ Duration 7,69
+ of het currencyrisk dat misschien de oorzaak is voor het huidige YTD -3,80
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: Individuele obligatie vs ETF
Ik heb oa deze ETF: http://www.morningstar.be/be/etf/snapsh ... 0P0000M4I4
Verdeling naar looptijd:
1 tot 3 jaar: 21%
3 tot 5 jaar: 22%
5 tot 7 jaar: 16%
7 tot 10 jaar: 18%
langer: 23%
Verdeling naar rating:
AAA: 25%
AA: 31%
A: 10%
BBB: 34%
Koerwinst of -verlies zal quasi 0 zijn bij dit soort ETF. Ik geloof niet in een snelle rentestijging, een daling verwacht ik ook niet verder. Door de mix van looptijden verloopt de ETF relatief snel naar de nieuwe rente.
Netto dividend rendement 0,8 à 0,9%. Bij koersverlies kan je wel verwachten dat het dividend licht zal stijgen.
Verdeling naar looptijd:
1 tot 3 jaar: 21%
3 tot 5 jaar: 22%
5 tot 7 jaar: 16%
7 tot 10 jaar: 18%
langer: 23%
Verdeling naar rating:
AAA: 25%
AA: 31%
A: 10%
BBB: 34%
Koerwinst of -verlies zal quasi 0 zijn bij dit soort ETF. Ik geloof niet in een snelle rentestijging, een daling verwacht ik ook niet verder. Door de mix van looptijden verloopt de ETF relatief snel naar de nieuwe rente.
Netto dividend rendement 0,8 à 0,9%. Bij koersverlies kan je wel verwachten dat het dividend licht zal stijgen.
72% aandelen, 19% obligaties, 9% cash
Re: Individuele obligatie vs ETF
In deze post hebt ik nog meer keuzes voor overheids-ETFs geplaatst.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: Individuele obligatie vs ETF
Het lijkt eindelijk zo ver, het is nog niet officieel maar er wordt al bericht dat de ECB haar obligatie opkoopprogramma gaat halveren vanaf januari 2018.
Tijd om obligaties te verkopen? In mijn geval etf IEGA en naar cash of meer kortlopende obligaties te gaan?
Wat denken jullie?
Tijd om obligaties te verkopen? In mijn geval etf IEGA en naar cash of meer kortlopende obligaties te gaan?
Wat denken jullie?
Re: Individuele obligatie vs ETF
- De gekende informatie en geruchten zijn reeds in de huidige prijzen verwerkt.
- Wat gaat de impact vd aankondiging zijn op de intrestvoeten en op oblifondsen zaals IEGA?
Waar ik persoonlijk ook mee reken mee hou is dat er een belasting is op de meerwaarde van obligatiefondsen.
Als een fonds in een eerste periode zakt, dan heb je een zekere reserve aan "negatieve meerwaarde".
De eerste daaropvolgende jaren van stijgende obligatiekoersen zullen dan geen aanleiding geven meerwaarde belasting.
Op mijn te-do lijstje staat er ook een taak om te onderzoeken of accumulerende fondsen beter zouden zijn, speciaal in dalende markten.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.