De_Wouter schreef: ↑3 augustus 2018, 13:56

Wenny schreef: ↑3 augustus 2018, 12:23 ik en de begunstigde zijn allebei geen "US person", maar denk ik de Argenta bank en de bank van begunstigde mogelijk een "US person " zijn. Dus mogelijk moeten Argenta bank en de bank van begunstigde het licenece aanvragen.

Zo werkt het niet.

Argenta en de bank van de begunstigde hebben geen relatie.

Beide publiceren echter lijsten van banken waarmee ze wel relaties hebben.

Argenta leest die lijst en ziet zo via welke tussenweg de overschrijving tot bij de begunstigde raakt.

In dit geval lijkt het dat uw overschrijving naar de begunstigde kan wanneer Argenta het geld aan BofA geeft, en Bofa dit naar de bank van de begunstigde stuurt (of misschien zelf naar nog een andere bank).
De munt waarin de betaling gebeurt is ook relevant. Betalingen in USD hebben een grotere kans om via Amerikaanse banken te passeren.

U kan hier blijven herhalen dat u en de begunstigde geen Amerikanen zijn, maar Bofa is dus wel onderhevig aan OFAC regels.


Argenta heeft het werk gedaan: ze hebben opgezocht hoe uw begunstigde te bereiken valt, en het geld via de juiste weg verstuurd.
Bofa heeft ook gedaan wat ze moeten doen, ze moeten de wet volgen en verdachte betalingen tegenhouden.

Het lijkt mij het best dat de begunstigde zijn papierwerk in orde brengt en een OFAC license aanvraagt.