https://www.tijd.be/netto/news/sparen-e ... 29035.html
De bank-verzekeraar KBC trekt op 1 januari de maandelijkse tarieven voor zijn Plusrekening en Basisrekening met respectievelijk 13 en 25 procent op.

Vorig jaar KBC verlaten, nog geen spijt.
Genoeg aanbieders op de markt voor zicht- en spaarrekeningen en kaarten die goedkoper of (bijna) gratis zijn.

Ongelofelijk dat die nog klanten hebben...

Fortis kan dit niet zonder meer laten passeren.

HLN heeft het ook opgepikt.

"""""""KBC trekt kosten voor populaire zichtrekeningen gevoelig op

https://www.hln.be/mijn-gids/kbc-trekt- ... ~a4786245/ """"""

Tijd om het daar af te bollen voor mij ?

ja trap het maar af bij die afzetters!

zwembad schreef: ↑30 september 2025, 13:06 Vorig jaar KBC verlaten, nog geen spijt.
Genoeg aanbieders op de markt voor zicht- en spaarrekeningen en kaarten die goedkoper of (bijna) gratis zijn.

+1, vanaf dat ze bekend maakten hun gratis rekening betalend te maken alles opgedoekt daar

haelewyn schreef: ↑30 september 2025, 14:49 HLN heeft het ook opgepikt.

Oei, en dan is het pas officieel zeker?

Neen. Maar dan kan je het wel lezen zonder omwegen, niet zoals bij netto. Ik slaagde er niet in om meer dan een paar lijnen te lezen.

Maak je niet dik. Je was de eerste met het nieuws.
Hiep hiep hiep , hoera.

Het volstaat om even in het vorige KBC topic te grasduinen om te zien dat dit door velen reeds voorspeld werd.
Blij dat ik geen klant meer ben van deze onderneming. Misschien toch eens overwegen om aandeelhouder te worden...
Ik moet steeds meer aan die sketch van Arnout Van den Bossche denken over "de ideale klant".

Zijn die (in mijn ogen) nutteloze extra's in hun bank app het werkelijk waard? Moet ik werkelijk voetbal uitslagen zien, een De lijn ticket kopen of een deelwagen kunnen huren in een bank app? Duidelijk dat ze hiermee denken dat dit een meerwaarde is waar de klant ook meer voor wil betalen.
Zie je die meerwaarde niet, dan zou ik precies KBC buiten gooien, want het is duidelijk een richting die ze genomen hebben. Dan liever de eenvoud van een Argenta app of de zeer complete Keytrade app (al mag die laatste wel iets minder performantie problemen vertonen).

Feit is dat grootbanken doorgaans over performante kostenmodellen beschikken en zo per product de totale kost in kaart brengen en meer en meer ook doorrekenen aan de eindklant. Zo plaatsen ze de producten ook onderling in competitie tegenover mekaar. Je zal het als directeur maar moeten gaan uitleggen aan het directiecomité en de CFO waarom uw productlijn duur of erger helemaal te duur is. Dan kan je meestal wel uw koffers pakken.

Feit is ook dat doorrekenen naar de eindklant veel makkelijker is dan aan de bron de kosten te reduceren. KBC is nu eenmaal niet de Colruyt van de bankensector.

Feit is ook dat grootbanken heel veel kosten hebben oa ovv gebouwen, personeel, organigram, ea. Je hebt er minstens 5 bestuurslagen, meestal zelfs nog meer. Een onderdeel van de problematiek is dat al deze kosten - al dan niet overhead - moeten doorgerekend worden. Je kan nu eenmaal geen kosten doen verdampen.

En het resultaat zijn (peper)dure services voor de eindklant. Draai of keer het zoals je wilt, kosten vallen nooit van tafel. Die achtervolgen je constant. Maar als ze bij de eindklant opduiken dan heb je wel een probleem i.m.h.o.

KBC past de omgekeerde marketing toe, de klanten pesten en kl*ten en er mee weglopen. Ze doen het al jaren maar zeer weinig willen het inzien. KBC klanten zijn zeer trouw. Als de bankenwereld politiek zou zijn dan waren zij de NVA.

Een simpele prijselasticiteitsoefening leidt tot de conclusie dat het slim is om de prijzen op te slaan.

SMGGM schreef: ↑1 oktober 2025, 10:47 Zijn die (in mijn ogen) nutteloze extra's in hun bank app het werkelijk waard? Moet ik werkelijk voetbal uitslagen zien, een De lijn ticket kopen of een deelwagen kunnen huren in een bank app? Duidelijk dat ze hiermee denken dat dit een meerwaarde is waar de klant ook meer voor wil betalen.
Zie je die meerwaarde niet, dan zou ik precies KBC buiten gooien,

Voor die 0,5 euro zou ik kbc niet buiten gooien.
Dat deed ik voor de 2 euro ook niet.
Maar waar eindigt het ?

Ik hoor van kbc ook dat ze dat verantwoorden met hun nutteloze extra's in de app.
Ik wil wel aan de kant staan van de groep die zegt dat er wel degelijk een grens is. Maar jammer genoeg maak ik niet alleen de keuze voor wat kbc betreft... dus ik ken de uitkomst hier nog niet.

Ik wil van een bankapp dat ik er mee kan bankieren. Om tickets voor de lijn en nmbs te kopen zijn er andere specifieke apps. Ik moet hun rommel niet hebben eigenlijk...
Er komt nog bij dat meer banken betalende rekeningen hebben. Ik zie het niet zitten om alle banken hun kas te spijzen door betalende rekeningen te gaan gebruiken.

Lukske schreef: ↑1 oktober 2025, 13:40 KBC past de omgekeerde marketing toe, de klanten pesten en kl*ten en er mee weglopen. Ze doen het al jaren maar zeer weinig willen het inzien. KBC klanten zijn zeer trouw. Als de bankenwereld politiek zou zijn dan waren zij de NVA.

De gemiddelde "klant" is te onoplettend of te dom om te zien hoe de vork aan de steel zit ?
Of ze knijpen bewust en gewild een oogje dicht en praten alle foute stappen van hun favoriet merk goed ?
Zoiets ?

Of is er bij beiden een gemeenschappelijk punt van hoogmoedigheid en het idee hebben dat hun idee het enige juiste is ?