het gaat niet echt over een heel groot bedrag, het bedrag waarmee ik zou starten kan ik terugsparen in 1j half a 2j. Dus tegen wat verlies kan ik wel. Ik denk om het 50/50 te doen, de helft om te starten de andere helft verdelen bovenop de maandelijkse storting die ik van plan ben te doen.

Als je gespreid gaat instappen en je horizon is circa 10 jaar, dan moet je het niet langer spreiden dan 1 à 1,5 jaar om volledig belegd te zijn.
Idealiter ga je ook daarna nog bijstorten volgens wat je spaart (best een consequente methode toepassen en geen timing/gevoel/mediahype...)

Er zijn heel wat studies gedaan met historische gegevens en als je te lang ligt te spreiden of wachten verlies je op den duur heel wat rendement. Ook bij pensioensparen is het volledig bedrag telkens in januari storten een prima strategie.

Bijvoorbeeld in het geval van Argenta pensioensparen:
2014 koers begin januari: €94
2014 gemiddelde koers: €96,1
2014 koers begin december: €98,6

2015 koers begin januari: €98
2015 gemiddelde koers: €108,9
2015 koers begin december: €113,5

2016 koers begin januari: €111,6
2016 gemiddelde koers: €108,9
2016 koers begin december: €110,9


Enkel vorig jaar betaalde je veel in januari, maar in de jaren daarvoor deed je altijd een goede zaak om vroeg in het jaar reeds je deelbewijzen te kopen.

Ik denk ook dat het nutteloos is om in de laatste jaren nog te blijven bijstorten. Zeker wanneer er positief rendement is. Want dan koop je te duur in volgens de termijn die er nog loopt.

Yaris schreef:Banken zullen hun klanten vooral proberen te overhalen om een groot bedrag te beleggen wanneer de beurzen op hun hoogtepunt staan. Ze laten dan een grafiek zien van de stijging over het afgelopen jaar. "Kijk eens hoeveel rendement u met aandelen haalt." De onwetende klanten trappen er in.

Ik heb een vriendin (niet mijn lief) en die werkt bij een andere grote bank. Ze zei me ooit dat ze punten krijgen wanneer ze bv. beleggingen aanbieden, hypothecaire leningen afsluiten, nieuwe rekening openen, domiciliëring, ...
Ik was toevallig ook klant bij die bank en heb destijds 2 keer 40km. gereden om iets via haar te regelen zodat zij haar punten kreeg en niet de onbekende bij mij op kantoor.

Nu al 2 weken met keytrade in gesprek, zonder duidelijk antwoord (vooral opdat het zolang duurt eer ze antwoorden....).

In mijn keyplan heb ik 2 distribuerende fondsen. Dit dividend komt in cash op de rekening van het Keyplan volgens Keytrade.
In 2016 kan ik echter nergens een uitbetaling vinden.

Hier iemand een correct antwoord?

hansv schreef:Nu al 2 weken met keytrade in gesprek, zonder duidelijk antwoord (vooral opdat het zolang duurt eer ze antwoorden....).

In mijn keyplan heb ik 2 distribuerende fondsen. Dit dividend komt in cash op de rekening van het Keyplan volgens Keytrade.
In 2016 kan ik echter nergens een uitbetaling vinden.

Hier iemand een correct antwoord?

Klopt, ik heb ook één zo'n fonds dat per kwartaal een dividend uitkeert. Dat komt cash op je geldrekening van je Keyplan, maar wordt de maand daarna (5de van de maand) terug gebruikt om te beleggen. Maar je ziet die dividenden wel staan in je uittreksel.

Fidelity World Fund - (LU0069449576): geen dividend uitbetaald sinds 2015
Fidelity European Dynamic Growth Fun - (LU0119124781): uitbetaling augustus
JPMorgan JPMF Europe Strategic Growth (a) - (LU0107398538): uitbetaling augustus
First Eagle Amundi SICAV International Fund - (LU0565419693): uitbetaling driemaandelijks (maart,juni,september,december)

hansv schreef:Nu al 2 weken met keytrade in gesprek, zonder duidelijk antwoord (vooral opdat het zolang duurt eer ze antwoorden....).

In mijn keyplan heb ik 2 distribuerende fondsen. Dit dividend komt in cash op de rekening van het Keyplan volgens Keytrade.
In 2016 kan ik echter nergens een uitbetaling vinden.

Hier iemand een correct antwoord?

Een dis-fonds keert, per definitie, niet elk jaar een dividend uit. Er moet ook winst zijn hé.

Gestart met krullen. Ongeveer de helft als startbedrag de andere helft snel gespreid bijstorten en dan afwachten Het verse geld sparen voor dan binnen 2 a 3 jaar nieuw plan op te starten.

Nairo schreef:Gestart met krullen. Ongeveer de helft als startbedrag de andere helft snel gespreid bijstorten en dan afwachten Het verse geld sparen voor dan binnen 2 a 3 jaar nieuw plan op te starten.

Niet klagen als over een maand je Keyplan 2% lager staat hé.


Sent from my iPhone using Tapatalk

Daar moet je tegen kunnen, maar op lange termijn zal je zien dat je de juiste keuze gemaakt hebt.

Kevva schreef:

Nairo schreef:Gestart met krullen. Ongeveer de helft als startbedrag de andere helft snel gespreid bijstorten en dan afwachten Het verse geld sparen voor dan binnen 2 a 3 jaar nieuw plan op te starten.

Niet klagen als over een maand je Keyplan 2% lager staat hé.


Sent from my iPhone using Tapatalk

Als je daar niet mee om kan dan moet je niet beleggen. Ik lees overal beleggen doe je met geld dat je kan missen voor een lange termijn. Wat hier zeker het geval is. Dus geen zorgen maken:)

Ja, je kan ze gratis op je effectenportefeuille laten zetten, maar je betaalt wel de taksen (geen kosten).

Ik ben van plan mijn keyplan, waar ik al een hele lange tijd 100 euro per maand in stort, even te pauzeren.
Let wel, niet verkopen. Slechts even pauzeren.

Niemand kan timen, dat herhalen we hier tot vervelens toe, maar nu met all time high's is het misschien toch beter even af te wachten.
Wat doen jullie met je keyplan?

ik blijf storten op mijn keyplan. het is niet te timen wanneer de koersen nu op een piek of een dal zitten. als je blijft doorstorten zul je niet het hoogste rendement halen maar ook niet het laagste.