Poldermol schreef: ↑8 augustus 2018, 13:20

nurgets schreef: ↑8 augustus 2018, 11:59 Wel, bij KBC kan je een persoonlijke lening laten simuleren. De volgende simulatie heb ik gemaakt:
Een lening van 8000 EUR op 48 maand.
Vaste debetrente: 2%
JKP 2%.
Betaling per maand: 173,50 EUR.
Totaal bedrag terug te betalen: 8327,98 EUR.

Ik heb net krak dezelfde simulatie gedaan, en zie ook 4,95% staan. 183.66 EUR/maand.

vreemd. Ik heb deze simulatie via de mobiele app gedaan en krijg daar een goedkoper %.

Ik krijg via de KBC app toch ook 2% aangeboden voor persoonlijke lening van 8.000 EUR op 48 maand - 173,50 EUR per maand af te betalen.

molenveld schreef: ↑8 augustus 2018, 13:29 Ik krijg via de KBC app toch ook 2% aangeboden voor persoonlijke lening van 8.000 EUR op 48 maand - 173,50 EUR per maand af te betalen.

Ik heb de simulatie als "niet-klant" gedaan. Vermoedelijk andere tarieven voor mensen die reeds klant zijn bij KBC?

NS2SN schreef: ↑8 augustus 2018, 13:51

molenveld schreef: ↑8 augustus 2018, 13:29 Ik krijg via de KBC app toch ook 2% aangeboden voor persoonlijke lening van 8.000 EUR op 48 maand - 173,50 EUR per maand af te betalen.

Ik heb de simulatie als "niet-klant" gedaan. Vermoedelijk andere tarieven voor mensen die reeds klant zijn bij KBC?

Ja kan zijn dat niet-klanten een hoger % krijgen. Als ik de simulatie herbekijk zie ik dat 183,66 EUR wordt doorstreept en de "nieuwe" prijs is 173,50 EUR.

Dat is eigenlijk wel zot goedkoop. Zo zou ik durven te lenen om het in dividendaandelen te steken.

Bij deze wil ik terugkomen op mijn vorige post. Topicstarter weet duidelijk niet waarmee hij bezig is. Lenen als investering dus ten stelligste af te raden.

Galactic schreef: ↑8 augustus 2018, 15:51 Bij deze wil ik terugkomen op mijn vorige post. Topicstarter weet duidelijk niet waarmee hij bezig is. Lenen als investering dus ten stelligste af te raden.

Bij deze wil ik ook nog even terugkomen op bovenstaande post. Deze poster weet duidelijk niets af van sparen en beleggen.
De investering die ik heb gedaan ging op enkele dagen x2.

Stay poor Galactic

nurgets schreef: ↑9 november 2018, 08:51

Galactic schreef: ↑8 augustus 2018, 15:51 Bij deze wil ik terugkomen op mijn vorige post. Topicstarter weet duidelijk niet waarmee hij bezig is. Lenen als investering dus ten stelligste af te raden.

Bij deze wil ik ook nog even terugkomen op bovenstaande post. Deze poster weet duidelijk niets af van sparen en beleggen.
De investering die ik heb gedaan ging op enkele dagen x2.

Stay poor Galactic

Ik volg Galactic. Beleggen in startups is sowieso risicovol, met laag % slaagkans, dus veel spreiding noodzakelijk. Daarvoor gaan lenen is extra risico als je het in 1 ding steekt. Neemt niet weg dat iedereen chance kan en mag hebben.
Het loutere feit dat uw belegging *2 ging op enkele dagen bevestigt dat dit met beleggen weinig te maken heeft, maar eerder een gokje was. Ik hoop dat u snel uw winst van tafel neemt en de lening aflost.

nurgets schreef: ↑9 november 2018, 08:51

Galactic schreef: ↑8 augustus 2018, 15:51 Bij deze wil ik terugkomen op mijn vorige post. Topicstarter weet duidelijk niet waarmee hij bezig is. Lenen als investering dus ten stelligste af te raden.

Bij deze wil ik ook nog even terugkomen op bovenstaande post. Deze poster weet duidelijk niets af van sparen en beleggen.
De investering die ik heb gedaan ging op enkele dagen x2.

Stay poor Galactic

[sarcasm]
De leden op dit forum weten duidelijk niets van beleggen: spaarboekjes, olbigaties, aandelen, , futures, startups, pffff.
Ik won gisteren met de lotto. Op 1 dag ging mijn belegging x1,000,000. Dat is pas beleggen.

Beter nog, ik heb vanmiddag een afspraak met mijn bankier voor een lening, waarme ik direkt daarnaast EuroMillions zal kopen. Vanavond 17,000,000. Natuurlijk moet je iets van beleggen kennen om de juiste nummers te kiezen.
[/sarcasm]

hopen op geluk is geen goede beleggingsstrategie.
Om hoog rendement te halen zal je hoog risico moeten nemen.

nurgets schreef: ↑9 november 2018, 08:51

Galactic schreef: ↑8 augustus 2018, 15:51 Bij deze wil ik terugkomen op mijn vorige post. Topicstarter weet duidelijk niet waarmee hij bezig is. Lenen als investering dus ten stelligste af te raden.

Bij deze wil ik ook nog even terugkomen op bovenstaande post. Deze poster weet duidelijk niets af van sparen en beleggen.
De investering die ik heb gedaan ging op enkele dagen x2.

Stay poor Galactic

Alle, want jij kent mij natuurlijk zo geweldig goed om u oordeel te kunnen vellen op basis van? Als ik u uitspraken lees heb ik sterk mijn bedenkingen bij u financiële kennis (dit blijkt ook uit uw vraagstelling).

Je kan geld winnen en verliezen met geluk dat klopt, en zo ken ik er genoeg in beide richtingen. Ik heb iets meer de investeren dan de paar duizend van u en laat mijn investeringen niet aan geluk over

Men moet natuurlijk realistisch zijn. Geld lenen aan 2% is niet hetzelfde als lenen aan 10%.

Buiten de fiscale classificatie (lenen met geleend geld is in België speculatief, dus belastbaar) kan het toch een goed idee zijn. Maar het hangt af van de rentevoet en of je de rentevergoeding kan aftrekken van de winst.

Bij een belasting als divers inkomen (aan 33% privé) kan je de kosten normaal gezien in aftrek nemen. Dus in deze de rente. Ook een vennootschap kan de rentevergoeding aftrekken van haar inkomsten, zelfs indien de inkomsten een vrijstelling genieten.

Om een lang verhaal kort te maken: ik zou lenen aan 2%, maar niet aan 10%. Maar iedereen heeft andere risicogrenzen.