Een paar opmerkingen aangaande de nieuwe poll :

Iedere klant heeft recht op dezelfde rente :

Het is nu al het geval (iedere klant krijgt hetzelfde tarief op zijn "internet" rekening)

Alhoewel bij fintro/fortis moet hij wel rijk genoeg zijn om min. 12.500 EUR te sparen. Dat is pas Discriminatie

Bij de "geheime" Dexia rekening moet het zelf gaan om 10.000 "vreemde" EUR gaan

Maar geen nood bij ING krijg je meer op de oranje boek dan op de (internet only) lion Deposit

Offline klanten moeten zo'n rekening kunnen openen :

Bij Fintro hebben ze maar al te graag (2 jaar geleden) het nodige gedaan om een "Blue Select" en een internet rekening open te doen voor mijn moeder als ze liet weten dat ik haar vertelde om bij DB over te stappen wegens de toen betere voorwaarden.

Doch zitten ze dan gevangen bij sommige banken (zoals ING) die niet toelaten om je "internet only" rekening te beheren bij de "self bank"

Wat te zeggen dan van Rabo- en andere "internet only" banken

Offline klanten moeten zich maar internet aanschaffen

meer correct was geweest "leren werken" met internet

Wat trouwens aan het gebeuren is.

Er zijn tenslotte genoeg mogelijkheden om te werken met internet zonder zelf een computer te hebben thuis.

http://www.tempo-team.be/nl/news/prive- ... -bedrijven" onclick="window.open(this.href);return false;

om maar te zwijgen over

http://www.starttosurf.be/" onclick="window.open(this.href);return false;

Iets anders : het onderscheid tussen "vers" en "oud" geld door sommige banken, dat moeten wij zomaar slikken blijkbaar.

Of bepaalde minumum bedragen om een spaarekening met "hoog" percentage te mogen openen . ( discriminiatie op basis van rijkdom , en dat staat min of meer wel in de antidiscriminatiewetgeving ).

(hoog)bejaarden zullen er vet mee zijn als zij de theoretische mogelijkheid hebben om een internetrekening te openen.

De grootste disciminatie zal straks weer aankomen als er opnieuw nieuwe bedrijfsobligaties op de markt komen en zeer vele kandidaat-kopers zijn, maar wanneer de verdelende grootbanken dan weer in stilte het overgrote deel vooraf zullen reserveren voor eigen goede of bevriende klanten. Al die andere gegadigden die niet bij die banken klant zijn zullen achteraan staan in de rij en moeten zien dat zij weer geen kans maken.

Ik hoop echt dat spaargids.be hiermee eens op televisie komt, 't is lang geleden dat er nog eens iets grappig was op televisie

Wat Spaargids hier doet is het principe van 'voordeeltarieven' aanklagen en als je dat doet voor online-spaarrekeningen, kan je dat doen voor héél wat tarieven waarvan hier al meerdere voorbeelden zijn aangehaald. Ik vind dit absurd. Uiteindelijk kan iedereen een on line-rekening openen.
Aan voordeeltarieven hangt nu eenmaal altijd een voorwaarde aan vast en in dit geval betekent dit toegang tot internet en daarmee het kostenbesparend effect, maar dat op zichzelf is voor zover ik weet aan niemand verboden.
Plus het reële gevaar schuilt hier ( zoals door verschillenden aangehaald) dat de banken ervan gaan profiteren om al hun tarieven gelijk ( = gegarandeerd lager) te maken! Spaargids heeft hiermee een gevaarlijk pad betreden...

mouche schreef:Wat Spaargids hier doet is het principe van 'voordeeltarieven' aanklagen en als je dat doet voor online-spaarrekeningen, kan je dat doen voor héél wat tarieven waarvan hier al meerdere voorbeelden zijn aangehaald. Ik vind dit absurd. Uiteindelijk kan iedereen een on line-rekening openen.
Aan voordeeltarieven hangt nu eenmaal altijd een voorwaarde aan vast en in dit geval betekent dit toegang tot internet en daarmee het kostenbesparend effect, maar dat op zichzelf is voor zover ik weet aan niemand verboden.
Plus het reële gevaar schuilt hier ( zoals door verschillenden aangehaald) dat de banken ervan gaan profiteren om al hun tarieven gelijk ( = gegarandeerd lager) te maken! Spaargids heeft hiermee een gevaarlijk pad betreden...

Helemaal mee eens! Toen ik dat in de krant las dacht ik dat ook. Straks is het gedaan met de hogere rente op internetrekeningen... good job!

Discriminatie..

Zo kan je alles gaan bestrijden hé. Waarom leggen we geen klacht neer tegen bv de jongerenrekening en de babyrekeningen? Die geven meer intrest louter en alleen omdat iemand een bepaalde leeftijd heeft.
Discriminatie op basis van leeftijd!!

lol

Kunnen wij hier eigenlijk nog een reactie verwachten van diegene die heel deze commotie op gang gebracht heeft?

336 schreef:Kunnen wij hier eigenlijk nog een reactie verwachten van diegene die heel deze commotie op gang gebracht heeft?

Nee, die zwijgt wijselijk, laten we het zo maar zeggen

Ik had eerlijk gezegd niet verwacht dat zoveel onder jullie hier zo fel tegen waren.

Ik zag een 'rechtvaardig doel'. Namelijk onder de aandacht brengen dat er nog zoveel mensen offline sparen aan een te lage rente. En als we een deel hiervan een betere rente kunnen bezorgen dan is dit een win. Dat was mijn vertrekpunt.

Ik heb de afgelopen dagen ook veel positieve berichten ontvangen. Dat stemt me positief.

Spaargids.be staat gekend als een site die luistert naar zijn leden. Maar in dit streven naar een 'rechtvaardig doel' heb ik daar te weinig aandacht voor gehad.

Dit is een belangrijk leerpunt voor de toekomst.

Ik vond dit wel een nobel doel hebben, nl. wanpraktijken en disciminatie aanklagen van banken die elke dag vindingrijker zijn in het uitvinden van nieuwe producten die alleen maar tot doel hebben te tonen dat ze nog ietske geven en in werkelijkheid meer dan de helft van de mensen in de kou laten staan. Dat ze eens stoppen met nieuwe uit te vinden en bestaande beter gaan verzorgen en herwaarderen. Beseffen zij nu nog niet dat het wantrouwen tegenover banken met de dag groter wordt. Elk nieuw product dat zij voorstellen is er een met een dubbele bodem, een waarmee zij in de eerste plaats hopen het grootste deel van het laken naar zich toe te trekken. Gekapitaliseerde kasbons worden afgebouwd en stepups komen in de plaats met een veel lagere intrestvoet bij de aanvang. Je moet eens nagaan in hoeveel gevallen men de mensen de kans ontneemt zijn kapitaal in de beginfase optimaal te laten groeien. Denk maar aan de instapkosten, dat is eerst afromen om zelf een spaarpotje mee op te bouwen. Maar er zijn nog zoveel meer misbruiken, ook die stoelen op de onachtzaamheid van de klant zoals het automatisch opnieuw inlopen van termijnrekeningen na vervaldag, ongevraagd verzekeringspremies op boekjes laten betalen, oude producten laten uitdoven door daarnaast met nieuwe gelijkaardige voor de dag komen om nieuwe klanten te lokken en de oude klanten zo goed als te verplichten ook mee te gaan willen ze nog een behoorlijk globaal rendement hebben, enz. enz. Ik zou er hier gemakkelijk nog een tiental kunnen opnoemen. Dat Spaargids ze eens allemaal verzamelt en met een bundel naar de banken trekt met de vraag hun gedrag eens te veranderen !

Het DOEL was zeker rechtvaardig, daar geen commentaar over (wel een pluim ervoor).

De methode was echter niet zo gepast denk ik.

De timing zeker niet. Wetende dat de banken alle mogelijk reden zoeken om de intresten te verlagen gaande van de de tarieven van ECB en OLO 10J tot de onzekerheid over de toekomst (al dan niet van België)

Veel reactie van de banken is er niet gevallen. Toch een bewijs dat spaargids wel juist zat met zijn redenering. Anders hadden we Marina al lang gehoord of ik moest het gemist hebben.
Banken zijn instellingen voor witteboordcriminelen; daar twijfel ik persoonlijk niet meer aan.
Een neoliberale wereld....