Ik denk niet dat de persoon echt een fonds zal beheren, het gaat om tak23, die kopen/verkopen gewoon fondsen in functie van de inleg in hun tak23 product.
Voorts wordt de NAV van de portefeuille van de T23 bvb. wekelijks berekend. Hiervoor pitst men gewoon iedere week een klein percentage af van de waarde van het onderliggende fonds (of de fondsen). Zo ging dit toch 20 jaar geleden.

De meeste fondsen zijn eigenlijk gewoon vennootschappen met variabel kapitaal. Deze hebben een bankrekening. Wanneer iemand koopt/verkoopt is de tegenpartij gewoon het fonds zelf. Als ze cash nodig hebben (veel mensen verkopen) verkopen ze gewoon assets (aandelen, obligaties, gronstoffen, ...) uit hun portefeuille (en daalt hun kapitaal dus eigenlijk, minder deelbewijzen, minder assets, minder kapitaal).

Kopen of verkopen van deelbewijzen heeft normaal geen invloed op de waarde van 1 deelbewijs, tenzij zeer veel mensen uitstappen en de massale verkopen van assets ervoor zorgen dat de prijs hiervan daalt.

@fradeams: Mijn vraag was bedoeld omdat ik de indruk had dat er iets niet klopte in je redenering. Uw reply maakt mij duidelijk waar de fout zit (dat was de bedoeling ook):
1) ofwel koop je je deelbewijs van iemand anders (iemand die er van af wil dus). Dan blijft het aantal uitstaande deelbewijzen gelijk. Niks verwonderlijk dat dan de koers onveranderd blijft natuurlijk.
2) ofwel investeer je geld in het "populaire fonds" waarbij de uitgever nieuwe deelbewijzen uitgeeft. Aantal uitstaande deelbewijzen stijgt, maar je stopt wel geld in het fonds, dus de NAV stijgt ook. Evenmin verwonderlijk dan dat dat geen invloed heeft.

disterminator schreef:2) ofwel investeer je geld in het "populaire fonds" waarbij de uitgever nieuwe deelbewijzen uitgeeft. Aantal uitstaande deelbewijzen stijgt, maar je stopt wel geld in het fonds, dus de NAV stijgt ook. Evenmin verwonderlijk dan dat dat geen invloed heeft.

Als je bedoelt dat de NAV stijgt omdat met het nieuw in het fonds gestopte geld ook nieuwe aandelen/obligaties/... kunnen bijgekocht worden door de fondsbeheerder, en dat daardoor de NAV van het fonds hoger zal worden ... dan moet ik toegeven dat ik je kan volgen en dat je gelijk heb (ben ik trouwens ook niet te beroerd voor om dat toe te geven, hoor).

Ik heb dat werk nog 1,5 jaar gedaan bij Fastnet (dochter van wijlen Fortis)
Dat is niet moeilijk hoor, ge tikt een code in en de pc rekent dat uit

Nee, echt. Supersaai werk. Ksnap niet dat ze voor dat werk een universitair zochten. Iemand die zijn middelbaar aso heeft gedaan, kan dat werk ook.
Hoe wordt een Nav berekend? Heel simpel. Ge telt alle assets op (aandelen, obligaties, rekeningen), en ge boekt de dagelijkse kosten (FSMA, administratiekosten, management fee's, ...) en deelt ze door het aantal deelbewijzen. Zoals ik al zei, de computer doet dat. Het enige wat een fund administrator moet doen, is een paar opdrachten intikken en controleren. Zelf moet je niets uitrekenen. En het is zeker hij niet dat de beheerder is.

Als iemand intekent, komt zijn geld op de rekening. Vindt de beheerder dat er teveel op staat, dan koopt hij er iets mee.

@ Nuyttie: wanneer heb je dat nog gedaan? Ik heb vroeger nog iemand gekend die dat ook deed bij de Fortis, zijn naam ben ik vergeten maar hij had net als ik geschiedenis gedaan. Maar ik nu wel van de gouden jaren, pre 2007 tijdperk.

sept 2005 - 1/1/2007

Best dat ik daar weg was tegen 1/7/2007