anonymous schreef: ↑8 mei 2018, 13:21 Kopen op lijfrente hoeft niet perse te betekenen dat de verkoper erin blijft wonen!
Je kunt ook de situatie hebben dat de verkoper het huis verlaat. De koper kan beschikken over de woning en betaalt een vast stuk. Daarboven betaalt hij elke maand nog een deel, tot aan de dood van de verkoper.

Maar dan betaal je gewoon de woning af en ben je eveneens, naast blote eigenaar, de vruchtgebruiker zodat je ook de OV moet betalen. Je mensualiteit zal dan ook veel hoger zijn omdat bij een gewone lijfrente (verkoper blijft vruchtgebruiker) de huurwaarde van de woning van de lijfrente wordt afgetrokken en in dit geval niet.

moneygirl schreef: ↑8 mei 2018, 10:43 Dag Cronos, prima voor jou dat dit goed ging.
Ik blijf wel bij mijn punt, dat de risico's bij de koper liggen.

Uiteraard liggen de risico's bij de koper. Het is een alternatieve belegging. Ga je naar de beurs of een andere belegging met risico ligt het risico ook bij de koper. Moesten er geen risico's aan verbonden zijn was het een dagdagelijks gegeven.
Niets houd je tegen om andere voorwaarden te bedingen. Einddatum instellen dat de vruchtgebruiker mag blijven wonen, bedingen dat je zelf er onmiddellijk in mag wonen, enz. Maar hoe minder risico men inbouwt voor de koper hoe hoger zijn onmiddellijke betaling en mensualiteiten zullen zijn. Aan de koper om te beslissen hoeveel of hoe weinig risico hij wil nemen.
Ik heb tenslotte de lijfrente van het pand en de gronden ook maar onder de prijs (bij eerste bod dat zonder bezwaar werd aangenomen) kunnen aankopen omdat de eerste koper (die al 10 jaar aan het wachten was) een hypotheek had aangegaan om het kapitaal van de lijfrente te kunnen betalen en de combinatie van hypotheek en maandelijkse lijfrente niet meer kon dragen.
Risico's zijn er dus zeker. Je moet gewoon het juiste ogenblik afwachten om ze zo klein mogelijk te houden en je er steeds van bewust zijn dat je met risicokapitaal bezig bent en niet met een huisvader spaarformule die niet kan misgaan.

moneygirl schreef: ↑8 mei 2018, 10:43 Ik voorspel trouwens een grote toekomst voor het verkopen op lijfrente.

Ik zou zelf, eenmaal +70, en als het nodig mocht blijken juist hetzelfde overwegen.
Zeker in de huidige omstandigheden (lage rente). Bij verkoop zou ik een kapitaal opstrijken en een deel daarvan moeten gebruiken om iets kleiner te moeten gebruiken of te gaan huren. Het zou moeite kosten (gezien de leeftijd zonder risico) het resterende kapitaal te beleggen met een intrest die de inflatie verslaat. Bij verkoop op lijfrente krijg je maandelijks een extra pensioen bovendien gekoppeld aan de index en zonder extra kosten (de OV diende je als eigenaar toch al te betalen). Door de betaling van de bouquet heb je ook, op die leeftijd, nog een mooi kapitaal dat je zelf kan besteden of, naar eigen keuze, kan uitdelen aan je nabestaanden en waar ze met wat geluk geen successierechten op moeten betalen.

Steven7 schreef: ↑1 mei 2018, 11:04 Zijn er nog addertjes onder het gras?

Neem o.a. dit eerst even door:
https://www.lijfrentemakelaar.be/nl/lijfrente

moneygirl schreef: ↑8 mei 2018, 10:43

Cronos schreef: ↑7 mei 2018, 22:08Was hij geen 89 geworden maar 110 had ik er uiteraard zelf niets meer aan gehad. Dat was de keerzijde van de kans.

Dag Cronos, prima voor jou dat dit goed ging.
.....

Meen je dat echt, tja zowat iedereen wordt tegenwoordig makkelijk 110 jaar ...