Haelewyn, ik wil u niet kwaad maken en ik twijfel niet aan uw intellectuele capaciteiten, maar misschien is uw korting van recent gebouw ten einde (na 10 of 15 jaar, of na eerste schadegeval ?)

voodoo schreef: ↑9 juli 2019, 07:51 Kan men wel zomaar de polis zo drastisch verhogen? In principe heb je dan recht om binnen de 3 maanden te vertrekken zeker?

Dat staat op de brief ja.... drie maanden tijd om op te zeggen.

@Nuyttie : we kennen elkaar al langer dan vandaag he maatje. Mijn intellectuele capaciteiten zijn maar middelmatig hoor :-)
Ik ben daar niet kwaad om, zeker niet ! Iedereen hier bedoelt het goed hé.

Recent gebouw : neen : zo oud als het vagevuur bijna.. Geen schadegevallen gehad voor de brandpolis.

Ik vraag het na en zoek het op, daarna post ik meer over de motivatie van Ethias om de kostprijs van de polis te verhogen.

De verhoging van de prijs gaat volgens ETHIAS samen met een aantal betere waarborgen :
- Geen vrijstelling meer bij een schadegeval van meer dan 264 euro, zelfs bij natuurrampen.
- Elektrische toestellen verzekerd aan nieuwwaarde indien onherstelbaar door een schadegeval
- Schade door hulpdiensten gedekt, indien zij de woning moeten binnendringen om een persoon in nood te helpen
- studentenkot van zoon of dochter wereldwijd gedekt (ben ik niets mee)
- dekkingsplafonds voor juwelen en tuinmeubelen bij diefstal verhoogd tot 4200 Euro
(ik heb beide zaken niet en ik was niet verzekerd voor diefstal, voor zover ik weet).

""" Ten slotte melden wij u dat uw premie werd gewijzigd. U hebt het recht de overeenkomst op te zeggen ... etc etc""""

25 procent opslag... Ik vind het nog altijd DIK, doch niet 'dik in orde'.

Dus wie tips heeft voor een goedkope verzekering : laat maar komen. Ik wil gewoon verzekerd zijn in geval van brand. Ik ben niet op zoek naar de meeste waarborgen. Eerder wel naar de beste prijs.. en als tweede en derde voorwaarde : de beste en de laagste prijs.

Tja, bij verschillende maatschappijen, banken, makelaars, ... een offerte vragen. Onmogelijk te zeggen waar je best/goedkoopst verzekerd zal zijn.

Je kan eens ter vergelijking een simulatie doen bij bv ING?

https://www.ing.be/nl/retail/insurances ... for-owners

Ik zie dat je bij corona ook online een simulatie kan doen

https://www.coronadirect.be/nl/woningve ... n-je-prijs


Er zullen er nog wel zijn.


Best wel straf van Ethias dat je zelf moet vragen waarom de prijs is verhoogd en dat ze dan pas een uitleg geven.

Het antwoord was een herhaling van de oorspronkelijke brief. Niets nieuws onder de zon.
Alleen heb ik het nu wat ordelijker opgelijst.

ING al geprobeerd. Ze hebben een ander systeem om kamers te tellen en komen daardoor voor mijn klein huisje op meer kamers. Prijs is gelijk aan Ethias. Rond de 300 euro.
Ik zoek er natuurlijk eentje die terug aan 250 begint
De vraag is natuurlijk of dat wel te vinden is op dit moment.

haelewyn schreef: ↑14 juli 2019, 08:37 Dus wie tips heeft voor een goedkope verzekering : laat maar komen. Ik wil gewoon verzekerd zijn in geval van brand. Ik ben niet op zoek naar de meeste waarborgen. Eerder wel naar de beste prijs.. en als tweede en derde voorwaarde : de beste en de laagste prijs.

Is er in jouw gemeente geen zo'n gemeentelijke brandverzekering?

Nog nooit van gehoord..

Corona : rond de 290 euro..

't Zal iets typisch West-Vlaams zijn zeker
Link misschien eens proberen met jouw gemeente?

Thanks. Ik heb het al geprobeerd maar er komt niets uit, behalve een paar verzekeringsmakelaars natuurlijk.

Ik denk dat het inderdaad iets West Vlaams is want alleen daar zie ik die dingen uit de zoekopdracht komen..

Ja, kan iets typisch van onze streek zijn. Is eigenlijk KBC dat erachter zit. Maar zou het niet aanraden, bij de zware storm met hagel van enkele jaren geleden is zo'n maatschappij (want het zijn echte maatschappijen, geen tussenpersoon) failliet gegaan.

Hier al eens gehoord

https://www.pv.be/

Ik betaal bij Fidea toch een 550 per jaar.

Zal idd ergens wel goedkoper kunnen vinden waarschijnlijk veel goedkoper zelfs, maar heb liever een deftige dekking op alle vlakken en daar ben ik bereid voor om meer voor te betalen.

Ik denk dat ge niet wil weten hoeveel mensen denken weinig te betalen totdat er iets gebeurd en hun parketten vloertje van duizenden euro's wordt ineens een goedkoop tegelvloertje wegens onderverzekerd.

Iedereen heeft over alle dingen zijn eigen idee natuurlijk en zo moet het ook zijn.
Als mijn huis nu gerenoveerd zou zijn en er prachtig bij staan zou ik misschien dezelfde logica hanteren.
Maar mijn huis is oud en versleten. Bovendien is het een klein huisje dat eigenlijk zelfs voor 2 personen in deze tijden krap te noemen is.
Als er ooit een brand zou in woeden is het op zich dan gewoon ineens tijd voor de verbouwing. Die moest ik al lang geleden begonnen hebben. De kans dat zoiets gebeurt is klein maar ik wil niet voor een heel groot verlies staan. Zolang dat verlies enigzins gedekt wordt is alles wel ok. Dus wil ik zeker wel verzekerd blijven.
Een meerkost van 25 procent ineens ophoesten voor extra opgedrongen waarborgen waar ik niets mee ben lijkt mij iets van het goede teveel.

Ik heb hier geen dure onderdelen aan mijn huis die een groot verlies zouden zijn..
De laatste renovatie (volledig) is hier van 1975. De laatste 10-20 jaar stel ik de grote klussen uit omdat er gewoon eens een totaalproject moet komen.
Een keuken uit 1075 en een badkamer die aan vernieuwing (alweer) toe is zouden ook al geen groot verlies maken.
Bij Ethias is mijn huis momenteel verzekerd voor heropbouwwaarde en de inboedel is verzekerd voor 45000 euro wat mij een redelijk bedrag lijkt.

een oud huis heeft meestal kleine kamers qua oppervlakte. De afwerking zal miniem zijn (geen parket of natuursteen in vloer, geen volhouten eiken deuren, geen vloerververwarming, …)
Dus zoek een maatschappij die al die dingen vraagt, en die een systeem hanteert obv oppervlakte ipv plaatsen.
AG gebruikt bvb nog het SAER rooster (gebruikt oppervlakte van de living), ook AXA en Allianz vragen de afwerkingsnormen en hebben een systeem met oppervlakte.
Ik verwacht dat je daar de beste offerte zal hebben.