Waarom zou je dat fonds nu verkopen ?

Omdat het dit jaar al met 40% gestegen is en ik al meermaals meegemaakt heb dat het van hoog terug naar laag donderde.

Zit daar ook met een 50% winst maar als je hoort waar de goudprijzen nog naartoe kunnen gaan.

Dag Yaris,

Alles goed met jou in dit snikhete weer ?

Goudmijnaandelen zijn een verzekering tegen onheil en niet voor de goeie huisvader.



Nooit meer dan 10 % (tot maximaal 20 %) van een portefeuille in goud stoppen is mijn algemene regel.

Mijn tactiek is hele kleine stukjes verkopen van dergelijke type fondsen, als ik op voldoende winst sta zijnde brutowinst min (beurs)kosten (min veiligheidsmarge van minimaal 5%) zodat ik toch zeker een 10 % netto kan overhouden.

Momenteel staan alle signalen op groen voor alle types grondstoffenfondsen wat mij betreft (zeker niet alleen goud).

Intrestvoeten staan zeer laag.
Stimuli / geldcreatie centrale banken.
Dollar verzwakt.
Onzekerheid omwille van corona en klimaatveranderingen (overstromingen, temperatuurstijging) en stijgende geo-politieke spanningen ...

Goudmijnaandelenfondsen = Verkoop ik geleidelijk aan nu dat ze flink aan het stijgen zijn (paar honderd euro per verkooptransactie want niets zegt dat ze niet plots 10% op één dag gaan zakken).
(Helft 5% portefeuille blijf ik wel zeker behouden als soort hedge of om later te verkopen bij extreme stijgingen)
Mijnbouwaandelenfondsen (diverse grondstoffen) = Verkoop ik geleidelijk aan nu ze flink aan het stijgen zijn.
Waterfonds = Positie te behouden op lange termijn (tot pensioen).
Landbouwfonds = Posities nu aan het opbouwen (wegens redelijk goedkoop).

Groetjes

Realist

PS : Goudmijnaandelen bijkopen zou ik nu wel niet meer doen.

Blackrock Gold Mining aandelenfonds staat nu boven de 40 euro / stuk.

Aantal jaren terug was dit nog rond 22 à 23 euro / stuk.

Nu bovenkant van de curve (wat niet wil zeggen dat het niet extreem kan stijgen als monetaire versoepelingen blijven doorgaan). Ik ben echter enkel koper als de koersen terug zouden vallen onder de 30 euro (vanaf 25,00 euro / stuk) omdat het voor mij dan een no-brainer is dat dit type fonds terug redelijk gewaardeerd wordt naar koers/winstverhouding toe.

Algemeen is mijn principe hold wat alle andere types fondsen betreft met de nadruk op de waarde aandelen (types mix fondsen Flossbach Von Storn, R-Valor, ...).

Enerzijds lijken de waarderingen me echt wel wat overdreven (voornamelijk in de technologiesector) maar anderzijds weten we niet wat de waarderingen nog kunnen worden bij blijvende geldcreatie, helicopter geld.

Wat is jullie strategie momenteel ?

Ik ben mijn portefeuille momenteel aan het herschikken. Fondsen die me niet meer interesseren of die te weinig opbrengen verkoop ik om geld vrij te maken om van mijn goede fondsen bij te kopen voor het geval er een grote crash komt.

Hoi Yaris,

Is altijd een goed plan om continu wat te herschikken (waar nodig).

Een portefeuille is constant in beweging en de omstandigheden veranderen razendsnel.

Buy and hold is niet meer van deze tijd wat mij betreft en ik kijk dagelijks naar de evolutie van mijn fondskes.



Ik kijk gewoon regelmatig naar Morningstar en als de koers/winstverhouding van een fonds dat ik interessant vind aantrekkelijk is zijnde koers/winstverhouding 10 en een boekwaarde van rond 1 dan koop ik (bijna altijd) wat bij van dat fonds.

Fondsen waar ik 10 % netto op kan halen (na aftrek van veiligheidsmarge) gaan altijd de deur uit (behalve 5% goudmijnaandelen / hedge) en worden opnieuw geinvesteerd in fondsen met een interessantere koers / winstverhouding zoals hierboven beschreven.

Momenteel slechts drietal fondsen in mijn watchlist van 80-tal fondsen die nog aantrekkelijk gewaardeerd staan dus nu goed moment voor mij om klein beetje extra cash op te bouwen ... (cashpositie 10%, maar zou graag wat verhogen van zodra mogelijkheid).

Prettig weekend !

Gebakken Realist

Realist schreef: ↑8 augustus 2020, 11:17 Ik kijk gewoon regelmatig naar Morningstar en als de koers/winstverhouding van een fonds dat ik interessant vind aantrekkelijk is zijnde koers/winstverhouding 10 en een boekwaarde van rond 1 dan koop ik (bijna altijd) wat bij van dat fonds.

Waar kan je dat zien in Morningstar ?
Kan je daar een voorbeeld van geven ?
Ik ben altijd geïnteresseerd om betere methodes te vinden ivm wanneer kopen of niet. Momenteel werk ik via het 50- en 200-daags gemiddelde.

Yaris schreef: ↑8 augustus 2020, 06:49 Omdat het dit jaar al met 40% gestegen is en ik al meermaals meegemaakt heb dat het van hoog terug naar laag donderde.

inderdaad.
ik denk dat het momentum om in goud te stappen toch wel achter ons ligt.
Dat fonds is veel te volatiel.
Volgens mij niet geschikt voor gestage kapitaalsopbouw.

Misschien tijdelijk wat winstnemingen maar daarna zullen zilver en goud wel weer verder stijgen.
Vooral voor zilver zit er meer in het vat.

Lees dit eens komt van Maarten Verheyen.


Mijn koersdoelen voor goud en zilver

Nu zowel goud als zilver onmiskenbaar in een nieuwe bull-market verkeren, lijkt het mij een goed moment om het te hebben over mijn lange termijn koersdoelen voor deze edelmetalen.

Op het eerste zicht lijkt het misschien dat je geen correcte waardering kan plakken op goud en zilver.

De prijs is dan afhankelijk ‘van wat de zot ervoor geeft’.

Niets is echter minder waar!

De goudprijs staat namelijk in directe relatie tot de hoeveelheid geld in omloop.

Concreet hebben we het over de ‘monetary base’.

Deze bedraagt momenteel $5.149 miljard.

Ok, zover zijn we al.

De waarde van de goudvoorraad bedroeg in het verleden 10% tot 120% van de geldhoeveelheid.

Dat is een behoorlijk verschil. De onderkant van deze bandbreedte moet je eerder associëren met een berenmarkt waarna we langzaam opschuiven richting de bovenkant.

Ik ben wat conservatiever en verwacht me aan een goudprijs die 40% tot 100% van de ‘monetary base’ bedraagt.

Als we dat afzetten ten opzichte van de 261 miljoen ounces goud van de Federal Reserve geeft dat een koersdoel van $7.891 tot $19.727 per ounce.

Op basis van de huidige geldhoeveelheid! Als de centrale banken geld blijven printen, stijgen deze koersdoelen automatisch mee.

Het geeft aan dat goud vandaag nog steeds een stevige onderwaardering toont. Ondanks de nieuwe all-time highs.

Allemaal goed en wel, goud is dus wel degelijk te waarderen. Maar hoe zit het met zilver?

Wel, ook hier kunnen we ons baseren op historische verhoudingen. De fameuze goud/zilver-ratio.

Deze ratio lag de voorbije decennia tussen de 16 en de 125. Wederom een groot verschil waarbij 16 hoort bij belangrijke tops (1980 bull-market).

Tijdens de kleinere zilverbull van 2011 ging de ratio naar 30 en conservatief als ik ben, is dat het cijfer waar ik nu mee wil werken.

Als goud naar minimaal $7.891 evolueert en de ratio gaat naar 30, zitten we aan $263 voor een ounce zilver.

Aangezien ik zowel met het koersdoel van goud, als de goud/zilver-ratio behoorlijk conservatief ben geweest, rond ik het af op $300 per ounce als mijn ultieme koersdoel voor zilver.

Absurd, zeg je? Het zou namelijk betekenen dat de zilverprijs maal vijfentwintig gaat ten opzichte van de voorbije lows.

Langs de andere kant: zowel rhodium als palladium ging voorlopig al x20. Zo gek is het dus allemaal niet.

Het zou nog gekker kunnen, als we werken met $20.000 en een goud/zilver-ratio van 16.

Of dat scenario kans maakt, weet ik je te zeggen als zilver de $300 nadert. Laten we eerst die hobbel maar even nemen.

Wie nog geen zilver heeft, wacht best op een correctie om in te stappen.

Of koop de helft van je positie nu, en de andere helft wanneer de correctie komt.

Maar wat je ook doet, zorg dat je in zilver zit want dit feestje zal waarschijnlijk nog enkele jaren blijven duren!

groeten,

Maarten Verheyen
























twitter





Markt 9 bus 1, PEER
Belgium



Je ontvangt deze e-mail omdat je je hebt aangemeld op onze website.


Afmelden

Tja de mailtjes van Maarten krijg ik ook.
Dit laatste was weer leuk om lezen (we weten dat hij fan is van zilver), tot de voorlaatste zin

Wie nog geen zilver heeft, wacht best op een correctie om in te stappen.

Net daarvoor gaat het over $300 ounce!

Dan maakt het eigenlijk niet zo enorm veel uit of je nu nog rap instapt aan pakweg 25EUR voor een ounce munt, of aan bv. 20EUR na een correctie. Als we toch uitkijken naar $300... ounce.

Enfin, in andere nieuwsbrieven (van anderen) gaat het over een koersdoel van $50/ounce voor zilver

treenman schreef: ↑8 augustus 2020, 18:42 Tja de mailtjes van Maarten krijg ik ook.
Dit laatste was weer leuk om lezen (we weten dat hij fan is van zilver), tot de voorlaatste zin

Wie nog geen zilver heeft, wacht best op een correctie om in te stappen.

Net daarvoor gaat het over $300 ounce!

Dan maakt het eigenlijk niet zo enorm veel uit of je nu nog rap instapt aan pakweg 25EUR voor een ounce munt, of aan bv. 20EUR na een correctie. Als we toch uitkijken naar $300... ounce.

Enfin, in andere nieuwsbrieven (van anderen) gaat het over een koersdoel van $50/ounce voor zilver

Ja vooral zijn mailtjes om zich te abonneren op Moonshots of zoiets zijn een giller. Fantastische rendementen zogezegd maar het is maar beperkt tot 300 leden. Toch komen er altijd op korte tijd plaatsen vrij. Als het zo goed was dan haken er geen personen af he...

@ Annetje

Waar kan je dat zien in Morningstar ?
Kan je daar een voorbeeld van geven ?
Ik ben altijd geïnteresseerd om betere methodes te vinden ivm wanneer kopen of niet. Momenteel werk ik via het 50- en 200-daags gemiddelde.

In antwoord op je vraagje.

Ga naar beheer van uw online Portefeuille in Morningstar.

Daar kan je volgende buttons vinden.

Overzicht
Nieuws
Lange termijn
Eigenschappen

Dubbelklik op eigenschappen.

Voorbeeldje uit mijn watchlist.

Robeco QI Emerging Conservative Equities B €

K/W Toek. 10,64
Koers/Boekwaarde 1,06

Dit is een fonds dat voor mij momenteel koopwaardig is en waarvan ik eerstdaags 2,5 K euro zal bijkopen.

Hopelijk is dit nuttige informatie.

Groetjes en regelmatig een natje en een droogje is de beste tip voor alle spaargidsers in deze hittegolf.



Realist

Bedankt, Realist !
Een snelle blik op mijn fondsen leert me dat ik voorlopig niets moet bijkopen.
Via mijn methode was ik gisteren tot dezelfde bevinding gekomen. Maar ik ga jou methode toch even in mijn overzichtje documenteren, zodat ik het altijd kan terugvinden.

Dag Annetje,

Graag gedaan.



Ik documenteer ook altijd de tips en tricks die ik her en der verzamel rond beleggingen (boeken + on-line).

De simpelste dingen zijn soms de beste (zwart/wit).

Gezond boerenverstand en "goedkoop" aankopen en wachten tot je target (ooit) bereikt wordt om terug te verkopen, meer moet dan niet zijn.

Voorlopig staat 95 % van de fondsen op een no-go bij mij en wat is de mening hier van de rest van de Spaargidsers ?

Volgens mij is het neerwaartse risico echt wel hoger dan het opwaartse potentieel op dit moment en als het eens zal beginnen dalen kan het extreme vormen aannemen en dan moeten we gewoon blijven zitten (wat niet gemakkelijk zal zijn).



Groetjes.

Steven