CarpeNoctem schreef: ↑9 juni 2023, 10:38 De owngoal van de politiekers werd ook opgevangen bij Test-Aankoop:
Testaankoop wil dat regering de rente op de e-DEPO-rekening opnieuw optrekt

De e-DEPO-rekening van de Deposito- en Consignatiekas (DCK) sprong sinds het najaar van 2022 in het oog omdat die rekening meer geld in het laatje bracht dan eender welk bancair spaarboekje. Daar kwam eind april een einde aan toen de regering besliste om de spaarvergoeding te plafonneren.

Zo'n politiekers moet je werkelijk verdienen

Zou mooi zijn wat Testaankoop wil doen.
Maar procedure Raad van State duurt al minstens 18 maanden:

Minister van Binnenlandse Zaken Annelies Verlinden kort de doorlooptijd van een procedure ten gronde bij de Raad van State in, van meer dan dertig maanden naar maximaal achttien maanden. De Ministerraad keurde op haar vraag een essentiële stap in de inhoudelijke hervorming in eerste lezing goed. Met het voorontwerp van wet worden grondige hervormingen doorgevoerd aan de werking van de Raad van State.
Bron: https://verlinden.belgium.be/nl/sneller ... -van-state

Tegen dat er dan iets in beslist wordt...

Mickey_B schreef: ↑27 juni 2023, 15:38 Zou mooi zijn wat Testaankoop wil doen.

Testaankoop zou er beter aan doen iedereen te informeren dat er betere alternatieven zijn, waar je geen 30% van je rendement moet afstaan.
Testaankoop zou beter de mensen leren vissen, in plaats van te proberen anderen te verplichten hen kleine visjes te geven.

Maar dat is niet in het voordeel van Testaankoop. Als de mensen te slim worden, hebben ze Testaankoop niet meer nodig

E-depo is goed in specifieke gevallen maar dat zijn uitzonderingen, zeker niet voor het grote publiek.

Maar Testaankoop heeft in het verleden reclame gemaakt voor e-depo. Op basis van misleidende informatie. Dus kunnen ze nu niet anders dan volharden in de boosheid.


Hetzelfde kunnen we zeggen over de petitie van Testaankoop tegen de lage rentevoeten op de spaarrekeningen.

Ook hier weer zou Testaankoop beter de mensen leren dat het beter is hun spaargeld te verhuizen naar spaarbanken ipv bij de grootbanken te blijven. Ze hoeven niet te veranderen van bank. Enkel elders een spaarrekening te openen.

In plaats van de mensen slimmer te maken, kiest Testaankoop ook hier voor de strategie: we houden de mensen onwetend, en we werpen ons op als de verdediger van de kleine spaarder door een petitie te lanceren.

Goed voor het imago van Testaankoop en de mensen blijven onwetend. Dus blijven ze zich op Testaankoop steunen.

Of je weet niet waar je over spreekt; of heb je er misschien belang bij om fake info te verspreiden over TA?

Nefertari schreef: ↑28 juni 2023, 10:33 Of je weet niet waar je over spreekt; of heb je er misschien belang bij om fake info te verspreiden over TA?

Ze hebben altijd de stelling verdedigd dat e-depo (meestal) interessanter is dan een spaarboekje

Ze hebben er nooit bij gezegd dat dit niet zeker is. Dit nooit heel duidelijk gesteld. Of daar in elk geval nooit bij gezegd dat de e-depo telkens voor een maand vastgeklikt werd. En daarna gerust zou kunnen dalen.

Bij spaarboekje heb je een vastgeklikte rentevoet voor een jaar. Waarbij je kunt profiteren van hogere getrouwheidsrente (via max. 3 overschrijvingen volgens specifieke regels).

De algemene verwachting was dan misschien wel dat het interessanter zou zijn dan een spaarboekje. Maar Testaankoop heeft niet voldoende erop gewezen dat het anders zou kunnen uitdraaien.

En het is anders uitgedraaid.



TA heeft indertijd ook gezegd dat iedereen naar Kaupthing zou moeten gaan met zijn spaargeld. Vraag maar eens aan de personen die daar meer dan 100.000 euro spaargeld hadden, hoe het is afgelopen.


TA werpt zich steeds op als beleggingsadviseur. Dat is zeer twijfelachtig voor een consumentenorganisatie. Zeker als ze daar de expertise niet voor in huis hebben.

huisjetuintjefiets schreef: ↑28 juni 2023, 12:33 Bij spaarboekje heb je een vastgeklikte rentevoet voor een jaar.

Niet waar. Enkel de getrouwheidspremie. De basisrente kan iedere dag wijzigen.

Yaris schreef: ↑28 juni 2023, 12:56

huisjetuintjefiets schreef: ↑28 juni 2023, 12:33 Bij spaarboekje heb je een vastgeklikte rentevoet voor een jaar.

Niet waar. Enkel de getrouwheidspremie. De basisrente kan iedere dag wijzigen.

Daarom dat er staat een vastgeklikte rentevoet (de getrouwheidspremie). Er is ook een niet-vastgeklikte rentevoet (de basisrente).

Grapje. Je hebt gelijk. Maar bij een spaarrekening die bedoeld is voor de langere termijn, is de getrouwheids de belangrijkste.

In tegenstelling tot Testaankoop en de politiek (die zich beiden alleen maar willen profileren) legt De Morgen wel de vinger op de zere plek.

Belgen zijn verknocht aan hun bank en dat kost hen veel geld, overstappen is nochtans simpel

Belgen zijn fervente spaarders. Zo staat er in totaal maar liefst 300 miljard euro op onze spaarboekjes. Maar we zijn ook heel erg conservatief: slechts weinigen stappen over naar een andere bank omdat de rente daar hoger ligt. En dat kost ons veel geld. Nochtans is het heel gemakkelijk om je spaargeld over te zetten.

huisjetuintjefiets schreef: ↑28 juni 2023, 12:33 Ze hebben altijd de stelling verdedigd dat e-depo (meestal) interessanter is dan een spaarboekje
Ze hebben er nooit bij gezegd dat dit niet zeker is. Dit nooit heel duidelijk gesteld. Of daar in elk geval nooit bij gezegd dat de e-depo telkens voor een maand vastgeklikt werd. En daarna gerust zou kunnen dalen.

??
https://www.test-aankoop.be/geld/spaarr ... uws/e-depo

Dat de roverheid opeens beslist om een plafond (maximum rente momenteel 2,5% bruto) in te voeren, kan je ta moeilijk verwijten.

TA heeft indertijd ook gezegd dat iedereen naar Kaupthing zou moeten gaan met zijn spaargeld. Vraag maar eens aan de personen die daar meer dan 100.000 euro spaargeld hadden, hoe het is afgelopen.

Hoe is dat afgelopen?

J Lawieck schreef: ↑28 juni 2023, 16:41 Dat de roverheid opeens beslist om een plafond (maximum rente momenteel 2,5% bruto) in te voeren, kan je ta moeilijk verwijten.

Ja, maar het feit dat ze niet eens wisten dat het perfect mogelijk was, dat het perfect wettelijk is, bewijst mijn punt. Ze geven beleggingsadvies als de eerste de beste tooghanger zonder dat ze de kennis en expertise hebben.

TA heeft indertijd ook gezegd dat iedereen naar Kaupthing zou moeten gaan met zijn spaargeld. Vraag maar eens aan de personen die daar meer dan 100.000 euro spaargeld hadden, hoe het is afgelopen.

Hoe is dat afgelopen?

Correctie op mijn eerdere bewering: het is uiteindelijk goed gekomen voor de Belgische klanten.

huisjetuintjefiets schreef: ↑28 juni 2023, 18:18

J Lawieck schreef: ↑28 juni 2023, 16:41 Dat de roverheid opeens beslist om een plafond (maximum rente momenteel 2,5% bruto) in te voeren, kan je ta moeilijk verwijten.

Ja, maar het feit dat ze niet eens wisten dat het perfect mogelijk was, dat het perfect wettelijk is, bewijst mijn punt. Ze geven beleggingsadvies als de eerste de beste tooghanger zonder dat ze de kennis en expertise hebben.

Waren er dan die daar wel voor gewaarschuwd hadden?

Alles kwijt boven de 100.000.

Vreemd.
Ik had altijd begrepen dat bij kaupthing niemand geld kwijt was.
Wel dat sommigen lang moesten wachten op 'de laatste cent'.
https://www.hbvl.be/cnt/aid837221

Trouwens, ta heeft afaik altijd gewaarschuwd dat je beter niet meer geld bij 1 bank zet dan de depositogarantie.

J Lawieck schreef: ↑28 juni 2023, 19:01 Waren er dan die daar wel voor gewaarschuwd hadden?

Op dit forum waren er toch wel een aantal, dacht ik.

J Lawieck schreef: ↑28 juni 2023, 19:01 Ik had altijd begrepen dat bij kaupthing niemand geld kwijt was.
Wel dat sommigen lang moesten wachten op 'de laatste cent'.
https://www.hbvl.be/cnt/aid837221

Je hebt gelijk, ik was verkeerd. In Belgie is niemand geld kwijtgeraakt.

Klopt. Gered door Keytrade. Mét rente (4,75% dacht ik).

Toch grappig hoe dat verloopt:

van eind april tot begin juni
- mediastorm
- wetsvoorstellen
- gevraagde adviezen bij NBB
- recuperatie door elke partij
- onderzoek naar tariefafspraken

de laatste weken hoor je niemand er nog over terwijl er niets wijzigde:
-enkel de kleinere (online) banken verhoogden de spaarrentes, waarvan een aantal 1,5 tot 2,5 bieden.
-belfius verhoogde wel maar slechts tot 1,25 (die fortis al sinds februari gaf op de eerste 100K)

om dat te duiden een rangschikking naar balanstotaal van commercieel beschikbare banken
(Ik ga ervanuit dat dit toch enige band heeft met hoeveelheid spaargeld)
Groen wie sinds april een renteverhoging aankindigde
Rood wie (nog) niets meldde. -dus grofweg maximaal 20% van het spaargeld heeft zicht op (iets) meer rente sinds de heisa in april.
-in praktijk zal dat eerder 10% zijn vermits je een nieuwe rekening moet openen of transacties heen/terug moet doen om de nieuwe getrouwheidspremie te laten gelden.
-laat je belfius weg met zijn zeer lage verhoging dan komen we op....
=>1 a 2% van het spaargeld waarvoor iets wijzigde. En toch spreekt niemand er nog over.

Ik zeg niet dat alle banken moeten/kunnen/.... de rente verhogen.
Ik wil alleen duiden dat dit weer de zoveelste heisa is die vervolgens een stille dood sterft zonder dat al die aandacht ervoor iets heeft veranderd.

Lirec schreef: ↑29 juni 2023, 00:16

Mooi overzicht. Heel die saga typeert onze overheid, veel gebakken lucht verkopen maar uiteindelijk niks voor elkaar krijgen. Overzichtje laat ook zien waarom de grootbanken niet zullen verhogen, zij hebben collectief het gros van het spaargeld, wie meer rente wil moet naar een buitenlandse internet bank, voor velen een te grote stap en ook te weinig vertrouwen in. Grootbanken hebben hier gewoon geen concurrentie en gaan elkaar ook geen concurrentie aandoen, elk alternatief voor het spaarboekje wordt op een of andere manier afgeblokt, ofwel door te hoge kosten bv geldmarktfondsen, ofwel door het niet toelaten op de Belgische markt van spaargeld makelaars zoals bv Raisin, ofwel door het aftoppen van e-depo. Kortom, het probleem ligt wel degelijk bij de overheid, zij creëren een markt situatie waarin grootbanken het zich kunnen permitteren om de rentes op spaargeld laag te houden.