jv1 schreef: ↑17 oktober 2023, 09:18 Het zou inderdaad wel handiger zijn dat de banken op het einde van het jaar de volledige som van de intresten betaald voor dat jaar bezorgen

Het zou nog veel handiger zijn dat de banken alle info over interesten zelf aan de fiscus zouden doorgeven en dat alles al vooraf ingevuld op de belastingaangifte zou verschijnen.

Mazinger999 schreef: ↑24 augustus 2023, 23:10 Als ik meerdere spaarrekeningen hebben en die brengen elk meer dan 980 euro intrest op, mag ik er dan van uitgaan dat de voorheffing op allemaal al is ingehouden en ik die intresten niet op de belastingaangifte moet invullen?

Wanneer u zo drie spaarrekeningen zou hebben bij drie verschillende banken die elk meer dan 980€ intrest opleveren dan gaat elke bank voorheffing inhouden boven die 980€. Dan zit u met 3 keer 980€ waar geen voorheffing op ingehouden is. Dan moet u volgens mij nog 2 keer 980€ aangeven op uw aangifte. Voor mij is het ook allemaal nieuw.

F11 schreef: ↑6 november 2023, 19:24

Het zou nog veel handiger zijn dat de banken alle info over interesten zelf aan de fiscus zouden doorgeven en dat alles al vooraf ingevuld op de belastingaangifte zou verschijnen.

Bespaar ons van vooraf ingevulde bedragen.
Is makkelijk als het klopt.
Waarom dan elk jaar bedragen ontbreken die gekend zijn
Maar ja, wie controleert zijn aangifte, de meesten denken zal wel kloppen.

F11 schreef: ↑6 november 2023, 19:24

jv1 schreef: ↑17 oktober 2023, 09:18 Het zou inderdaad wel handiger zijn dat de banken op het einde van het jaar de volledige som van de intresten betaald voor dat jaar bezorgen

Het zou nog veel handiger zijn dat de banken alle info over interesten zelf aan de fiscus zouden doorgeven en dat alles al vooraf ingevuld op de belastingaangifte zou verschijnen.

Het zou beter zijn dat de banken alle RV afhouden en dat je de vrijgestelde RV op intresten van gereglementeerde spaarrekeningen gewoon kan recupereren via de personenbelasting.

Het zou beter zijn indien de overheid de tering naar de nering zou zetten. De meesten betalen zich nu al bont en blauw aan belastingen, taksen, voorheffingen, accijnzen... enz. Het spaargeld is meestal een klein gedeelte uit inkomen dat niet werd uitgegeven, dus opzij gezet wordt voor "later". Dit inkomen werd dus al belast; en dan nog eens RV ophoesten??? Kleptomanen zijn het!

En wanneer je sterft moeten je erfgenamen er nog eens erfenisbelasting op betalen.

Yaris schreef: ↑11 november 2023, 12:48 En wanneer je sterft moeten je erfgenamen er nog eens erfenisbelasting op betalen.

En dan komen ze met het vergrootglas de erfenis zoeken; en het leeuwendeel ervan "in beslag nemen".

Yaris schreef: ↑11 november 2023, 12:48 En wanneer je sterft moeten je erfgenamen er nog eens erfenisbelasting op betalen.

Napoleon kreeg zelfs de adel arm door het erfrecht... (Gelijke delen onder de erfgenamen zodat rijkdom snel versnipperde). Maar goed dat is off-topic.

Wel on topic: die vrijstelling is verlaagd op ogenblik dat rentes zo laag waren dat je niet snel aan 980 euro rente kwam. Dus vandaar dat er ook weinig aandacht aan besteed werd. Nu dragen de meesten onder ons daarvan de gevolgen.
Jammer dat er geen goed aanbod meer is van niet-gereglementeerde spaarrekeningen dat bracht een uitweg.

Ca. 5 jaar geleden werd het vrijgesteld bedrag aan intresten op gereglementeerde spaarrekeningen gehalveerd.

Aan de vrijstelling zoals ze vóór 2018 nog van toepassing was zou quasi iedereen met zijn intrestopbrengsten op die spaarrekeningen hier nu nog onder blijven, maar bij de vrijstelling zoals thans geldend (en al jaren niet meer geïndexeerd!) zit quasi iedereen nu boven het vrijgesteld bedrag.

Waar destijds, en tot vorig jaar, vrijwel niemand zich hierover zorgen maakte door de lage rentestand op de gereglementeerde spaarrekeningen (zelfs met de halvering van het vrijgesteld bedrag zat quasi niemand boven de vrijstelling), moet iedereen nu de intresten op de gereglementeerde spaarrekeningen gaan optellen en indien gewenst/nodig de gepaste actie ondernemen.

Zie ook volgend topic hierover destijds:
spaargids-poll-fiscale-vrijstelling-op- ... 23031.html

Indexatie zou op zijn minst hier moeten toegepast worden. Over dat ander, ja dat was toen Michel die vond dat we meer moesten investeren in vooral Belgische bedrijven en de dividendentaks hier ook in onder te brengen. Er waren er hier veel die dat toen ok vonden. Het is maar van welke kant je het bekijkt.
Het hele gedoe werd wel complex gemaakt zoals dat hier in België de normale gang van zaken is.

jeff schreef: ↑11 november 2023, 23:56 Ca. 5 jaar geleden werd het vrijgesteld bedrag aan intresten op gereglementeerde spaarrekeningen gehalveerd.

Aan de vrijstelling zoals ze vóór 2018 nog van toepassing was zou quasi iedereen met zijn intrestopbrengsten op die spaarrekeningen hier nu nog onder blijven, maar bij de vrijstelling zoals thans geldend (en al jaren niet meer geïndexeerd!) zit quasi iedereen nu boven het vrijgesteld bedrag.

Waar destijds, en tot vorig jaar, vrijwel niemand zich hierover zorgen maakte door de lage rentestand op de gereglementeerde spaarrekeningen (zelfs met de halvering van het vrijgesteld bedrag zat quasi niemand boven de vrijstelling), moet iedereen nu de intresten op de gereglementeerde spaarrekeningen gaan optellen en indien gewenst/nodig de gepaste actie ondernemen.

Geen idee op welke statisieken je je baseert. Maar goed, ik kan je wel ergens volgen.

Het is wel zo dat gewoon de hoogte van het vrijgesteld bedrag anders (de helft) is, meer is er eigenlijk niet aan.
Men heeft 6 jaar tijd gehad om zich daar aan aan te passen door minder spaargeld op gereglementeerde spaarrekeningen aan te houden.

mouche schreef: ↑12 november 2023, 11:03 Indexatie zou op zijn minst hier moeten toegepast worden. Over dat ander, ja dat was toen Michel die vond dat we meer moesten investeren in vooral Belgische bedrijven en de dividendentaks hier ook in onder te brengen. Er waren er hier veel die dat toen ok vonden. Het is maar van welke kant je het bekijkt.
Het hele gedoe werd wel complex gemaakt zoals dat hier in België de normale gang van zaken is.

Mij lijkt de vrijstelling RV op dividenden van aandelen toch niet echt complex.

De vrijstelling op intrest van gereglementeerde spaarrekeningen is voor velen blijkbaar veel complexer en niet enkel die vrijstelling.

EarthNvstr1 schreef: ↑12 november 2023, 13:06

jeff schreef: ↑11 november 2023, 23:56 Ca. 5 jaar geleden werd het vrijgesteld bedrag aan intresten op gereglementeerde spaarrekeningen gehalveerd.

Aan de vrijstelling zoals ze vóór 2018 nog van toepassing was zou quasi iedereen met zijn intrestopbrengsten op die spaarrekeningen hier nu nog onder blijven, maar bij de vrijstelling zoals thans geldend (en al jaren niet meer geïndexeerd!) zit quasi iedereen nu boven het vrijgesteld bedrag.

Waar destijds, en tot vorig jaar, vrijwel niemand zich hierover zorgen maakte door de lage rentestand op de gereglementeerde spaarrekeningen (zelfs met de halvering van het vrijgesteld bedrag zat quasi niemand boven de vrijstelling), moet iedereen nu de intresten op de gereglementeerde spaarrekeningen gaan optellen en indien gewenst/nodig de gepaste actie ondernemen.

Het is wel zo dat gewoon de hoogte van het vrijgesteld bedrag anders (de helft) is, meer is er eigenlijk niet aan.
Men heeft 6 jaar tijd gehad om zich daar aan aan te passen door minder spaargeld op gereglementeerde spaarrekeningen aan te houden.

De halvering van het van belastingen vrijgesteld bedrag aan intresten (€980 ipv €1960) is toch wel een wezenlijk verschil voor wat betreft het al dan niet moeten aangeven van intresten boven de fiscale vrijstelling aan de fiscus!
Door het lage rentepeil (tot oktober 2022!) ging je met de opgetelde intresten toch niet boven het fiscaal vrijgesteld bedrag, zelfs niet aan de gehalveerde fiscale vrijstelling. Maar door de aanzienlijke stijging van de spaarrentes het afgelopen jaar is dat al vlug wel het geval voor de thans geldende (gehalveerde) fiscale vrijstelling, terwijl dit niet het geval zou geweest zijn als het fiscaal vrijgesteld bedrag van vóór de halvering thans nog van toepassing zou zijn.

En jij hebt blijkbaar een glazen bol waarin je 2 jaar geleden al hebt gezien dat het rentepeil op de spaarrekeningen in 2023 niet langer op het minimumniveau van 2021 zou blijven, maar wel aanzienlijk zou stijgen.

EarthNvstr1 schreef: ↑12 november 2023, 13:06

jeff schreef: ↑11 november 2023, 23:56 Ca. 5 jaar geleden werd het vrijgesteld bedrag aan intresten op gereglementeerde spaarrekeningen gehalveerd.

Men heeft 6 jaar tijd gehad om zich daar aan aan te passen door minder spaargeld op gereglementeerde spaarrekeningen aan te houden.

Wat voor een belachelijk argument is dit nu weer Op elk alternatief voor die gereglementeerde spaarrekening geldt 30% RV zonder vrijstelling.

Nog zo eentje, tot 2011 was de roerende voorheffing 15%, men heeft sinds dan de tijd gehad om zich daar aan aan te passen door minder in obligaties, termijnrekeningen, dividend uitkerende aandelen, enz... te investeren

jeff schreef: ↑12 november 2023, 16:44 De halvering van het van belastingen vrijgesteld bedrag aan intresten (€980 ipv €1960) is toch wel een wezenlijk verschil voor wat betreft het al dan niet moeten aangeven van intresten boven de fiscale vrijstelling aan de fiscus!

De rekenoefening blijft exact hetzelfde hoor.

jeff schreef: ↑12 november 2023, 16:44 Door het lage rentepeil (tot oktober 2022!) ging je met de opgetelde intresten toch niet boven het fiscaal vrijgesteld bedrag, zelfs niet aan de gehalveerde fiscale vrijstelling. Maar door de aanzienlijke stijging van de spaarrentes het afgelopen jaar is dat al vlug wel het geval voor de thans geldende (gehalveerde) fiscale vrijstelling, terwijl dit niet het geval zou geweest zijn als het fiscaal vrijgesteld bedrag van vóór de halvering thans nog van toepassing zou zijn.

Voor jou misschien. Daarom is dat nog niet zo voor iedereen.

jeff schreef: ↑12 november 2023, 16:44 En jij hebt blijkbaar een glazen bol waarin je 2 jaar geleden al hebt gezien dat het rentepeil op de spaarrekeningen in 2023 niet langer op het minimumniveau van 2021 zou blijven, maar wel aanzienlijk zou stijgen.

Ach ja ... hier zal ik maar niet op reageren ...