Brembos schreef: ↑11 januari 2024, 19:12 50% werken betekent inderdaad +- 66% van voltijds loon. Best statuut ‘deeltijds met behoud van rechten’ aanvragen zodat dit voor je pensioenberekening als voltijds wordt aanzien. Meer vrije tijd is onbetaalbaar.

/quote]

Dat je de vrije tijd waardeert, heel goed. Dat je 66% loon krijgt bij 50% werken, dat moet je werkgever weten.
Dat je een statuut "deeltijds met behoud van rechten" aan kunt vragen zodat dit voor je pensioenberekening als voltijds wordt aangezien, vind ik typisch Belgisch en vreemd.
Dat zou nergens anders kunnen en vind ik ook niet netjes t.o.v. diegenen die wel voltijds hebben moeten werken om hun volledige pensioen te krijgen.

JOKER247 schreef: ↑11 januari 2024, 18:30

Trivium schreef: ↑11 januari 2024, 17:55

Ik stelde voor om minder te werken, niet om helemaal niet meer te werken. Ik werk bijvoorbeeld elk jaar een paar maanden (tussen de drie en de zes) halftijds. Ik heb dan recht op een premie van de RVA van 142 euro maar ik vraag die niet aan wegens niet nodig. Halftijds werken levert in verhouding zelfs meer op dan voltijds werken want bij halftijds krijg ik nog altijd 66 procent van mijn wedde terwijl ik maar 50 procent moet gaan werken. Ik kom daar ruimschoots mee toe en indien ik toch uitzonderlijk niet zou toekomen wegens een onvoorziene kost dan leg ik wat bij van mijn spaarbuffer. TS zou dus perfect halftijds kunnen werken met zijn erfenis als buffer. Minder werken is zalig.

Kijk dat klinkt verstandig. U komt uit met 50% halftijds werken en krijgt 66%% werken en een wedde van 66% in de 3 tot 6 maanden dat u werkt per jaar.
U weigert de NVA premie omdat u die niet nodig hebt, dat siert u. U komt er ruimschoots mee uit en hebt een buffer voor onvoorziene kost. Kortom u bedruipt u zelf.

Kawa schreef: ↑9 januari 2024, 23:35 50 jaar
Erfenis van 150.000 euro ontvangen (ouders reeds lang overleden, nu wordt er een stuk grond verkocht)
Huis bijna afbetaald, huis en tuin in orde, auto's nog vrij recent, kinderen 2(stief)kinderen + 1 eigen kind binnen een paar maand de deur uit, daar werd voor gespaard, dus die zijn ook al gelanceerd.
Appartement aan de kust, reeds volledig gerenoveerd, reeds 1/4 afbetaald.
PSP wordt volledig benut.
Eigen bijdrage op groepsverzekering via IPT werk. (ik ben zeeeeker geen grootverdiener)

M.a.w, Ik weet niet wat ik met die 150.000 doen?

Sammy2 schreef: ↑11 januari 2024, 20:19 Zo'n groot bedrag is dit eigenlijk niet; ik zou het integraal overmaken aan een goed doel. En je bent van jouw miserie af.

Orakel van Brakel schreef: ↑11 januari 2024, 20:48

Sammy2 schreef: ↑11 januari 2024, 20:19 Zo'n groot bedrag is dit eigenlijk niet; ik zou het integraal overmaken aan een goed doel. En je bent van jouw miserie af.

Al een chance dat zot zijn geen zeer doet.

Kawa schreef: ↑11 januari 2024, 22:40 Alvast dank voor alle reacties en tips.
-Een termijnrekening voor 3 maand of een jaar had ik ook al in gedachten, dan kan ik er eens rustig over nadenken.
-De lopende hypotheek(nog +/-6 jaar aan 258 euro/mnd) + afbetaling appartement (nog +/- 15 jaar aan 266euro/mnd), dus nog een 50-55.000 euro afbetalen is ook een mogelijkheid.
Ik zou eens moeten uitrekenen wat het belastingsvoordeel is wat ik dan zou verliezen, het is nog een lening van voor 2016, en voor de lening voor het tweede verblijf heb ik ook belastingsaftrek. Ik moet ook eens navragen wat de voorwaarden van de schuldsaldoverzekering juist zijn....
Die 55.000 die ik dan zou terugbetalen kan dan uiteraard ook niets meer van opbrengst genereren.
Langs de andere kant moet er wel 524 euro/mnd minder worden afbetaald.

Ik ben ook wel thuis in beleggen, maar er is toch een verschil tussen een paar 1.000 of 10.000 euro beleggen, en 100.000 euro beleggen, kwa nachtrust.

Minder werken is ook een mogelijkheid. Ik wou wachten om op 55 4/5 te gaan werken, dan kan ik normaal via PC200 gebruik maken van een landingsbaan, dan blijft mijn pensioen natuurlijk ook verder opbouwen.

Sammy2 schreef: ↑11 januari 2024, 20:54
Jij bent duidelijk een koude kikker in deze maatschappij. Hoe harteloos kan je zijn in het begin van het jaar? Liever zot dan egoïstisch. Gun je dan niemand een warme regen?

Orakel van Brakel schreef: ↑11 januari 2024, 23:04

Sammy2 schreef: ↑11 januari 2024, 20:54
Jij bent duidelijk een koude kikker in deze maatschappij. Hoe harteloos kan je zijn in het begin van het jaar? Liever zot dan egoïstisch. Gun je dan niemand een warme regen?

Och zeveraar... alsof jij die 150k zou weg geven...

Kawa schreef: ↑11 januari 2024, 22:40 Alvast dank voor alle reacties en tips.
-Een termijnrekening voor 3 maand of een jaar had ik ook al in gedachten, dan kan ik er eens rustig over nadenken.
-De lopende hypotheek(nog +/-6 jaar aan 258 euro/mnd) + afbetaling appartement (nog +/- 15 jaar aan 266euro/mnd), dus nog een 50-55.000 euro afbetalen is ook een mogelijkheid.
Ik zou eens moeten uitrekenen wat het belastingsvoordeel is wat ik dan zou verliezen, het is nog een lening van voor 2016, en voor de lening voor het tweede verblijf heb ik ook belastingsaftrek. Ik moet ook eens navragen wat de voorwaarden van de schuldsaldoverzekering juist zijn....
Die 55.000 die ik dan zou terugbetalen kan dan uiteraard ook niets meer van opbrengst genereren.
Langs de andere kant moet er wel 524 euro/mnd minder worden afbetaald.

Ik ben ook wel thuis in beleggen, maar er is toch een verschil tussen een paar 1.000 of 10.000 euro beleggen, en 100.000 euro beleggen, kwa nachtrust.

Minder werken is ook een mogelijkheid. Ik wou wachten om op 55 4/5 te gaan werken, dan kan ik normaal via PC200 gebruik maken van een landingsbaan, dan blijft mijn pensioen natuurlijk ook verder opbouwen.

Kawa schreef: ↑11 januari 2024, 23:47 Inderdaad, ik ben juist de aflossingstabel aan het bekijken van de lopende leningen, en de interest op de totale restende looptijd loopt wel op voor de langstlopende lening.

Nog wat meer rekenwerk.
Wat bespaar ik?
Wat met de belastingsaftrek?
Wat zou het kapitaal anders opbrengen?
Excel is my friend now...
Normaal zal de vervroegde aflossing wel het voordeligste zijn, zegt mijn gevoel.