B7H4long schreef: ↑17 juni 2024, 09:42 [Het zou leuk zijn mocht je jouw persoonlijk rendement op deze beleggingen kunnen berekenen; XIRR().

Ja, dat kan/doe ik ... ;-)
Staat in het YTD topic bij P2P-BE maar dat is wel samen met Mozzeno.

B7H4long schreef: ↑17 juni 2024, 09:42 Hoe je de dossiers met problemen moet waarderen weet ik niet.

Wat bedoel je daarmee ?

.

EarthNvstr1 schreef: ↑17 juni 2024, 16:09


Wat bedoel je daarmee ?

Wel, in de financiële wereld worden uitataande leningen waarvan men minder zekerheid heeft dat ze zullen terugbetaald op een zeker manier "afgewaardeerd".

Hoe dat hier zou kunnen gaan heb ik geen idee.

Het zou iets kunnen zijn in de aard van: van de dossiers die in aanmaning gaan gaat er gemiddeld 8%. Ik heb 10 dossiers in aanmaning dus ik kan verwachten dat er eentje niet zal terugbetaling. Dus ik tel die niet mee in de huidige waarde van de portefeuille.

EarthNvstr1 schreef: ↑17 juni 2024, 16:09

B7H4long schreef: ↑17 juni 2024, 09:42 [Het zou leuk zijn mocht je jouw persoonlijk rendement op deze beleggingen kunnen berekenen; XIRR().

Ja, dat kan/doe ik ... ;-)
Staat in het YTD topic bij P2P-BE maar dat is wel samen met Mozzeno.

En wat van in het begin?

B7H4long schreef: ↑17 juni 2024, 17:09

EarthNvstr1 schreef: ↑17 juni 2024, 16:09


Wat bedoel je daarmee ?

Wel, in de financiële wereld worden uitataande leningen waarvan men minder zekerheid heeft dat ze zullen terugbetaald op een zeker manier "afgewaardeerd".

Hoe dat hier zou kunnen gaan heb ik geen idee.

Het zou iets kunnen zijn in de aard van: van de dossiers die in aanmaning gaan gaat er gemiddeld 8%. Ik heb 10 dossiers in aanmaning dus ik kan verwachten dat er eentje niet zal terugbetaling. Dus ik tel die niet mee in de huidige waarde van de portefeuille.

Ok.
Ik denk dat zelfs Look&Fin daar geen realistische statistics van heeft.

B7H4long schreef: ↑17 juni 2024, 17:16

EarthNvstr1 schreef: ↑17 juni 2024, 16:09

Ja, dat kan/doe ik ... ;-)
Staat in het YTD topic bij P2P-BE maar dat is wel samen met Mozzeno.

En wat van in het begin?

Wat bedoel je met "van in het begin" ?
Dit eventueel: wat-is-uw-ytd-t22712-2235.html#p602129

YTD quarterly: wat-is-uw-ytd-t22712-2280.html#p612398 (next update in 2 weeks ...)

EarthNvstr1 schreef: ↑17 juni 2024, 17:32

B7H4long schreef: ↑17 juni 2024, 17:16
En wat van in het begin?

Wat bedoel je met "van in het begin" ?
Dit eventueel: wat-is-uw-ytd-t22712-2235.html#p602129

YTD quarterly: wat-is-uw-ytd-t22712-2280.html#p612398 (next update in 2 weeks ...)

Wel eigenlijk onafhankelijk van de jaren. Alsof de p2p een adzonderlijle portefeuille zijn. Een enkele Xirr() met alle datums van overschrijving in beide richtingen en de huidige stand.

B7H4long schreef: ↑17 juni 2024, 18:16 Wel eigenlijk onafhankelijk van de jaren. Alsof de p2p een adzonderlijle portefeuille zijn. Een enkele Xirr() met alle datums van overschrijving in beide richtingen en de huidige stand.

Eind 2023 was de XIRR op 5 jaar 2,81% en op 3 jaar 2,92% voor de P2P-BE port, als 't dat is wat je bedoelt. Maar is dus Mozzeno+Look&Fin en Look&Fin is pas gestart in 2022.

EarthNvstr1 schreef: ↑17 juni 2024, 19:21

B7H4long schreef: ↑17 juni 2024, 18:16 Wel eigenlijk onafhankelijk van de jaren. Alsof de p2p een adzonderlijle portefeuille zijn. Een enkele Xirr() met alle datums van overschrijving in beide richtingen en de huidige stand.

Eind 2023 was de XIRR op 5 jaar 2,81% en op 3 jaar 2,92% voor de P2P-BE port, als 't dat is wat je bedoelt. Maar is dus Mozzeno+Look&Fin en Look&Fin is pas gestart in 2022.

Inderdaad, zoiets.

Wat ik daar uit leer is dat, als je rekening houdt met de echte cashflows, dat P2P gelijkaardig was aan bedrijfsobligaties en maar marginaal beter dan zero-coupon staatsobligaties'; en dit met een hoger risico van terugbetaling van het geïnvesteerde kapitaal.

B7H4long schreef: ↑17 juni 2024, 19:43

EarthNvstr1 schreef: ↑17 juni 2024, 19:21

Eind 2023 was de XIRR op 5 jaar 2,81% en op 3 jaar 2,92% voor de P2P-BE port, als 't dat is wat je bedoelt. Maar is dus Mozzeno+Look&Fin en Look&Fin is pas gestart in 2022.

Inderdaad, zoiets.

Wat ik daar uit leer is dat, als je rekening houdt met de echte cashflows, dat P2P gelijkaardig was aan bedrijfsobligaties en maar marginaal beter dan zero-coupon staatsobligaties'; en dit met een hoger risico van terugbetaling van het geïnvesteerde kapitaal.

Ik ga je wat dat betreft niet tegenspreken.
Mogelijks trek je echter nogal snel conclusies op basis van zeer sumiere info.

En ik ben toch wel blij dat het in P2P-lending zat ipv in een obligatiefonds toen de rentes opeens begonnen te stijgen.
Dat was dan ook de voornaamste reden (naast een beter rendement dan een spaarboekje) ... ik wou toen per se niet in een olbigatiefonds beleggen.

EarthNvstr1 schreef: ↑16 juni 2024, 13:10

Momenteel bij Look&Fin:

5 premium A+/A dossiers (10/10 geïnvesteerd, 5 volledig terugbetaald)
35 premium B+/B/C+/C dossiers (45/50 geïnvesteerd, 1 geweigerd, 10 volledig terugbetaald, 1 onvolledig afgesloten*)
11 losse A+ dossiers (10 A+ dossiers volledig terugbetaald)
14 losse A dossiers (13 A dossiers volledig terugbetaald)
totaal: 65 dossiers lopend

1 dossiers aanmaning (1 A+ FR)
15 dossiers invordering (1 B+ BE, 8 A FR, 6 C FR)

Gewogen gemiddelde rentevoet (zonder wanbetalingen) 4,59% netto momenteel.

* onvolledig afgesloten dossiers:
1 C FR dossier, 13% verlies op kapitaal, 11,42% ontvangen rente (05/2022 -> 01/2025)