Elke Eurocent die geschonken is staat allang op papier. Dat heeft er trouwens niets mee te maken want dat geld staat op een andere Saxo account waar men nog geen enkele vraag over gesteld heeft. Over die grote bedragen werden geen vragen gesteld, nu over deze kleine blijven ze maar verder zoeken.
Zou eens willen zien wat voor analisten dat moeten uitzoeken. Hoop maar dat ze een belastingaangifte kunnen lezen.

karine schreef: ↑19 juli 2025, 09:23 Zou eens willen zien wat voor analisten dat moeten uitzoeken. Hoop maar dat ze een belastingaangifte kunnen lezen.

Ze hebben hogere kwalificaties dan 95% van de bevolking en daar bovenop hebben ze speciale certificaties die je enkel na zware examens kunt krijgen.

De Nationale Bank moet de verantwoordelijke valideren voor hij de functie kan uitoefenen.

Geen zorgen: ze weten hoe ze geldstromen moeten onderzoeken en analyseren, ze kunnen belastingaangiftes lezen, ze gebruiken uitgebreide databases van verdachte bedrijven, personen, veroordelingen of processen over de hele wereld .

Het gaat ook niet over die kleine bedragen. Ze stellen hier vragen over om de zaken te rekken. Ze mogen jou immers niet zeggen waarom je rekening geblokkeerd is. Ze gaan jou vragen stellen tot ze instructies hebben van de CFI.

Als alles OK is, wordt je rekening gedeblokkeerd, krijg je een bedankje van Saxo en excuses voor het ongemak.

En nogmaals: Saxo doet alleen wat de wet hen opdraagt. Ze hebben jou niet in het vizier, voeren geen heksenjacht tegen jou en beschouwen jou niet als een misdadiger. Het moet alleen duidelijk zijn wat de uiteindelijke herkomst van het geld is.

Je hebt zelf hypothetische vragen gesteld over geld dat tussen verschillende titularissen wordt overgeschreven alsof het allemaal 1 pot is. Ik vermoed dat het geen hypothetische vraag was, en dan heb je zelf de zaak complex gemaakt. Nu voor Saxo en de CFI, later voor de fiscus.


Je zou het jezelf heel wat gemakkekijker maken door je in de plaats van Saxo te stellen. Als jij Saxo bent, en je moet van de wet weten wat de herkomst van het geld is, welke info zou je dan willen krijgen om gerust te zijn dat alles zo duidelijk als pompwater is. Zodat je perfect op de vragen van de CFI kunt antwoorden. Zodanig dat als de Nationale Bank een audit doet, dat je op al hun vragen kunt antwoorden. Dat ze je geen nalatigheid kunnen verwijten. Want nalatigheid kan je (als Saxo) miljoenen euro aan boetes kosten.

Ik doe het altijd op die manier. Ik geef alle nodige info met extra commentaar. Ik geef pro-actief extra informatie (die ik zelf zou vragen als ik Saxo of welke bank dan ook zou zijn). Ik zeg waar ze moeten kijken opdat alles klaar en duidelijk is. Soms komt er een vervolgvraag, maar dan is de kous af.

Ok, duidelijk.
Maar blijf het vreemd vinden wanneer ik bedragen van bv €50.000-€80.000 naar Bolero stort er geen enkele vraag wordt gesteld.
Ze zullen niet zo streng zijn veronderstel ik dan.

karine schreef: ↑19 juli 2025, 14:09 Ok, duidelijk.
Maar blijf het vreemd vinden wanneer ik bedragen van bv €50.000-€80.000 naar Bolero stort er geen enkele vraag wordt gesteld.
Ze zullen niet zo streng zijn veronderstel ik dan.

Dat klopt. Bolero is veel soepeler. Het zal duren tot ze ook eens een audit van de Nationale Bank krijgen. Dan zal het ook paniek zijn, zoals nu Saxo bank die de rommel van Binck moeten opkuisen.

Al meerdere CEO's hebben ontslag moeten nemen omdat ze veel te laks waren over het witwassen van geld. Omdat ze dachten veel te slim te zijn.

De speeltijd is al lang gedaan.

Bitvavo-CEO vertrekt definitief na onderzoek over witwassen en voorkennis
Mark Nuvelstijn vertrekt per direct als topman van het Nederlandse cryptoplatform Bitvavo. Hij stapt ook volledig uit het bedrijf dat hij in 2018 mede oprichtte. Aanleiding is een reeks onthullingen over privébeleggingen, witwasconstructies en handel met voorkennis. Nuvelstijn zegt dat hij Bitvavo niet wil belasten met ‘een kwestie uit het verleden’.



Meerdere miljarden-boetes:

https://pideeco.be/nl/articles/lijst-re ... ncties-eu/





Credit Suisse ten onder gegaan voor vele misdaden, waaronder witwassen van geld:

Credit Suisse's ondergang: een tijdlijn vol schandalen en miskleunen
Credit Suisse is het nieuwste en grootste slachtoffer van een nieuwe vertrouwenscrisis die de bankensector teistert. De ondergang van Credit Suisse komt niet helemaal als een verrassing, als je ziet hoeveel schandalen, flagrante missers en problemen zich de laatste jaren hebben opgestapeld. Morningstar zet ze voor u op een rij.



888 neemt afscheid van CEO Itai Pazner
Online

Jimmy Driessen
Laatste update: 13 juli 2025
Leestijd: 3 minuten

CEO Itai Pazner is per direct vertrokken bij gokexploitant 888. Zijn terugtreden zou te maken hebben met de nalatigheid die het bedrijf tentoonspreidde op het gebied van anti witwassen in het Midden-Oosten.


Ontslag CEO Degroof Petercam

De Groof Petercam kan erover meespreken, met de CEO die dient op te stappen.

Artikel uit De Tijd
==============

BERT BROENS

24 augustus 2019 01:00

Het witwasdossier dat Bank Degroof Petercam al maanden in zijn greep houdt, heeft nu ook commerciële gevolgen. De bank is deels aan banden gelegd, wat haar inkomsten kan kosten.

Degroof Petercam, in 2015 ontstaan uit de fusie van Bank Degroof en het beurshuis Petercam, gaat door een annus horribilis. Kort na het nieuws dat er mogelijk een verandering komt in het aandeelhouderschap, lekte in april uit dat de Nationale Bank bij een audit tot de bevinding was gekomen dat de financiële instelling zwaar in gebreke blijft bij het naleven van de regels tegen het witwassen van geld. Degroof Petercam kreeg de slechtst mogelijke score: op enkele tientallen deelscores was er maar op enkele punten een relatief aanvaardbare uitslag.

karine schreef: ↑19 juli 2025, 14:09 Ok, duidelijk.
Maar blijf het vreemd vinden wanneer ik bedragen van bv €50.000-€80.000 naar Bolero stort er geen enkele vraag wordt gesteld.
Ze zullen niet zo streng zijn veronderstel ik dan.

Wacht maar, Bolero gaat exact dezelfde vragen stellen.

TrX schreef: ↑21 juli 2025, 20:44

karine schreef: ↑19 juli 2025, 14:09 Ok, duidelijk.
Maar blijf het vreemd vinden wanneer ik bedragen van bv €50.000-€80.000 naar Bolero stort er geen enkele vraag wordt gesteld.
Ze zullen niet zo streng zijn veronderstel ik dan.

Wacht maar, Bolero gaat exact dezelfde vragen stellen.

Het punt is natuurlijk: je presenteert je nadrukkelijk als beleggersbank. Dan kun je verwachten (en dat wil je zelfs) dat er klanten komen die meer hebben dan een paar duizend € in ETFs, dus dan kun je redelijkerwijs niet moeilijk gaan doen bij overboekingen van tienduizenden of honderduizenden €. Van dat soort klanten moet je het juist hebben.

Ik vind Saxo ook een stelletje overijverige personen. Een paar jaar geleden moest ik allerlei documenten sturen over de herkomst van mijn geld. Heb ik gedaan, en toen was alles eindelijk goed.

En recent moesten ze toch per se mijn belastingaangiften over de laatste 2 jaar hebben, ondanks het feit feit dat er GEEN enkele overboeking of afname op mijn rekening was geweest, al drie jaar niet. Het verhaal was: ze moeten de herkomst van het geld weten. Maar die herkomst was: Winsten en verliezen op wat er drie jaar geleden ook al op stond. Wat dragen die twee extra belastingaangiften dan bij?

Ze vragen bij Saxo gewoon te veel.

Kempen123 schreef: ↑Gisteren 09:38 En recent moesten ze toch per se mijn belastingaangiften over de laatste 2 jaar hebben, ondanks het feit feit dat er GEEN enkele overboeking of afname op mijn rekening was geweest, al drie jaar niet. Het verhaal was: ze moeten de herkomst van het geld weten. Maar die herkomst was: Winsten en verliezen op wat er drie jaar geleden ook al op stond. Wat dragen die twee extra belastingaangiften dan bij?
Ze vragen bij Saxo gewoon te veel.

Maar probeer het dan allemaal maar te bewijzen.
Intussen is nog steeds mijn rekening geblokkeerd. Onze analisten zijn ermee bezig.
Neem u tijd zou ik zeggen.

karine schreef: ↑Gisteren 09:47 Maar probeer het dan allemaal maar te bewijzen.
Intussen is nog steeds mijn rekening geblokkeerd. Onze analisten zijn ermee bezig.
Neem u tijd zou ik zeggen.

Ik heb je al gezegd dat het niet over Saxo gaat.
De CFI is ermee bezig.

https://www.ctif-cfi.be/index.php/nl/

KleineSpaarder schreef: ↑19 juli 2025, 12:41

Het gaat ook niet over die kleine bedragen. Ze stellen hier vragen over om de zaken te rekken. Ze mogen jou immers niet zeggen waarom je rekening geblokkeerd is. Ze gaan jou vragen stellen tot ze instructies hebben van de CFI.

Als alles OK is, wordt je rekening gedeblokkeerd, krijg je een bedankje van Saxo en excuses voor het ongemak.

En nogmaals: Saxo doet alleen wat de wet hen opdraagt.

KleineSpaarder schreef: ↑Gisteren 10:15

karine schreef: ↑Gisteren 09:47 Maar probeer het dan allemaal maar te bewijzen.
Intussen is nog steeds mijn rekening geblokkeerd. Onze analisten zijn ermee bezig.
Neem u tijd zou ik zeggen.

Ik heb je al gezegd dat het niet over Saxo gaat.
De CFI is ermee bezig.

https://www.ctif-cfi.be/index.php/nl/

KleineSpaarder schreef: ↑19 juli 2025, 12:41

Het gaat ook niet over die kleine bedragen. Ze stellen hier vragen over om de zaken te rekken. Ze mogen jou immers niet zeggen waarom je rekening geblokkeerd is. Ze gaan jou vragen stellen tot ze instructies hebben van de CFI.

Als alles OK is, wordt je rekening gedeblokkeerd, krijg je een bedankje van Saxo en excuses voor het ongemak.

En nogmaals: Saxo doet alleen wat de wet hen opdraagt.

Zevert niet KleineSpaarder... die CFI heeft daar helemaal NIKS mee te maken. Man man, gij snapt er weer niks van.
Die CFI geeft Saxo helemaal geen instructies over individuele onderzoeken.

Karine is helemaal niet bezig met geld witwassen en wees maar zeker dat die van Saxo dat niet gaat doorspelen als ze daar niet vrij zeker van zijn. Het is juist Saxo dat als financiele instelling verplicht wordt door de regels van dat CFI om zelf grondig te controleren. Als die met valse meldingen afkomen kunnen ze er daar bij dat CFI niet mee lachen.

Tijdens dat onderzoek over de herkomst van haar geld wordt haar rekening preventief geblokkeerd DOOR SAXO. Heel vervelend, heb het zelf ook meegemaakt, maar ze mogen dat blijkbaar tijdens dat onderzoek. Moeten niet, maar die bende domme overijverige mafkezen daar bij Saxo doen dat.
Bende debielen bij mekaar als je 't mij vraagt. Maar gij vond dat heel slimme mensen... wat ik kan begrijpen, er zijn er altijd nog dommere te vinden.

De CFI is belast met de behandeling van verdachte financiële feiten en verrichtingen die verband houden met het witwassen van geld en de financiering van terrorisme die gemeld worden door bij wet aangeduide ondernemingen en personen.

Zaaaaaaaaalig.
Een brave gehuwde burger die elke dag voor een loontje gaat werken.
Zeer verdacht.
En die analisten bij Saxo, laat me niet lachen.

Na elke vraag die ze doorgeven krijgt Saxo telkens 5 dagen tijd om te reageren na mijn reactie.
Zo ben je vlug een tijdje bezig natuurlijk.

karine schreef: ↑Gisteren 11:41 Een brave gehuwde burger die elke dag voor een loontje gaat werken.
Zeer verdacht.

Als ge niks verkeerd gedaan hebt gaan ze ook niks kunnen vinden en wordt uw rekening binnenkort gedeblokkeerd.
Ze kunnen niet anders.

Bij mij hetzelfde voorgehad, geld kwam ook gewoon van loon en hier en daar een schenking van de ouders. Hele jaarrekeningen van mijn bank doorgestuurd en een pak belastingbrieven. Alles met hand en tand uitgelegd en toch bleef dat maar duren.
Uiteindelijk wou ik niks liever dan dat ze dat doorgaven aan hogere instanties zodat het uit de handen van die klungelaars zou zijn. Ook dreigen met ombudsfin haalt weinig uit, daar sleept zoiets maanden aan. Eerst moet je volgens de regels al een maand proberen er met de klachtendienst van de instelling uit te raken alsvorens je een dossier mag indienen.
Die nitwits van Saxo hebben een tijdje vrijspel. Na die maand gewoon ombudsfin inschakelen, was zelf toen de dagen aan het aftellen.

Ik stond wel op het punt om ook klacht te gaan neerleggen bij de rechtbank. Als burger die ter goeder trouw alle mogelijke gevraagde informatie verstrekt lijkt het me logisch dat die zijn rekening niet geblokkeerd kan blijven tot er schade ontstaat.

Uiteindelijk gedeblokkeerd en ondertussen een jaar verder. Nog van dat en mijn grootste posities worden naar een ander getranfereerd, het gros van mijn kapitaal zit maar in een handvol lijnen.
Kan me niet voorstellen dat bvb een Bolero uw rekening 'preventief' gaat blokkeren wanneer ze om info vragen. WAANZIN gewoon.

the_bishop schreef: ↑Gisteren 12:06 Kan me niet voorstellen dat bvb een Bolero uw rekening 'preventief' gaat blokkeren wanneer ze om info vragen. WAANZIN gewoon.

Zijn gewoon een bende klungelaars en dan versta ik dat wel dat ze er niet goed aan uit kunnen.
Heb ze nu voor de grap extra veel afschriften bezorgd,zelfs afschriften van de bakker, Delhaize enz.
Laat ze maar klungelen.
Dat is wel het voordeel wanneer je bij meerdere brokers zit.

Heb het ook voorgehad met mijn vennootschap omdat ik een chatberichtje had gemist. Knal, rekening wekenlang geblokkeerd en verschillende opties, die ik anders had doorgerold, uitgeoefend. De "analist" nam zijn tijd... Uiteindelijk bleek hij (nog maar eens?) een uittreksel uit het uboregister nodig te hebben, terwijl er op dat vlak helemaal niets was gewijzigd. Belachelijk gewoon.

karine schreef: ↑Gisteren 12:16

the_bishop schreef: ↑Gisteren 12:06 Kan me niet voorstellen dat bvb een Bolero uw rekening 'preventief' gaat blokkeren wanneer ze om info vragen. WAANZIN gewoon.

Zijn gewoon een bende klungelaars en dan versta ik dat wel dat ze er niet goed aan uit kunnen.
Heb ze nu voor de grap extra veel afschriften bezorgd,zelfs afschriften van de bakker, Delhaize enz.
Laat ze maar klungelen.
Dat is wel het voordeel wanneer je bij meerdere brokers zit.

Je snapt het nog steeds niet. Saxo heeft jouw rekening geblokkeerd omdat ze jou aan de CFI hebben gemeld. Saxo kan de rekening nu zelf niet meer vrijgeven zonder groen licht van de CFI.

Hoe meer je weigert mee te werken (zoals jouw kinderachtige bonnetjes), hoe meer ze zullen denken dat je iets te verbergen hebt.

En hoe meer tijd ze nodig zullen hebben om jouw bonnetjes te onderzoeken. Saxo wil niets liever dan dat je hen overstelpt met nutteloze rommel. Dan moeten ze zich niet afvragen hoe ze de zaak nog meer kunnen rekken.

Je hebt zelf gezegd dat je grote sommen geld heb overgeschreven / ontvangen van rekeningen van andere titularissen. Dat mag, maar het is een knipperlicht.

En hoe groter de kans dat ze jouw andere brokers ook zullen interpelleren.

Ben jij echt niet slimmer?
CFI HEEFT HIER NIETS MEE TE MAKEN.

Nogmaals die grote sommen geld gaan over andere Saxo rekeningen en niet over deze.